Какие документы может запросить банк во время проверки в рамках закона 115-ФЗ?
Один из частых вопросов бизнеса к банку — как работать в рамках 115 ФЗ и не тратить массу времени на проверки. Один из способов быстрее разобраться с вопросами — держать под рукой документы. В помощь бизнесу собрали подробную таблицу с примерами документов для разных сфер работы и ситуаций.
Банк запросит документы, на основании которых бизнес платит или получает деньги
Основные документы для запроса от банка:
- Документы по сделке, например договор, закупочный акт, счет и любой другой документ, который обосновывает получение или перевод денег.
- Документы, которые подтверждают, что вы или контрагент выполнили свою работу, оказали услугу или поставили товар. Например, чек, квитанция, накладная или любой другой документ, где написано, за что оплата.
- Если компания платит налоги и зарплату в другом банке, то еще могут запросить, например, налоговую декларацию за последний период и подтверждение уплаты налогов.
Остальные документы зависят от бизнеса и вопросов банка
Возможно, банк попросит прислать еще что-то, это зависит от компании, ее сферы бизнеса и от того, что именно вызывает вопросы. Для удобства мы описали в таблице примеры дополнительных документов.
Если у вас счет в Тинькофф Бизнесе, вы можете заранее решить вопрос с документами
У нас есть сервис «Репутация». С его помощью можно заранее понять, будут ли у банка к вам вопросы, а еще рассказать о бизнесе.
Чем подробнее вы ответите на вопросы об особенностях бизнеса, тем лучше. Подробные ответы помогут сократить время проверки, а в некоторых случаях — полностью отменить запрос документов. Советы с примерами: как рассказать о бизнесе
Если появятся вопросы или нужен разбор вашего кейса
Если у вас счет в Тинькофф Бизнес, напишите своему персональному менеджеру и он поможет получить консультацию комплаенса.
Если счета нет, пишите на почту secrets@tinkoff.ru, и наш эксперт ответит публично в Бизнес-секретах.