Проверить контрагента на ЗСК и 115-ФЗ: или что такое Знай Своего Клиента от ЦБ РФ. И как защитить свой бизнес.

Один плохой контрагент — и бизнес под угрозой! Узнай подробнее про систему от Центрального Банка РФ и как избежать рисков.

Представь, ты заключил договор с новым партнёром, и всё вроде бы идёт как по маслу. Но вдруг — бац! — твой счёт заблокирован, бизнес встал, и ты неожиданно оказываешься в центре расследования о финансовых махинациях. Как этого избежать? Всё просто: проверяй контрагентов заранее. Вот почему это так важно.

Не проверив партнёра, ты можешь легко попасть в так называемую “красную зону”. А это значит блокировка счетов, судебные разбирательства и полная остановка бизнеса. В условиях российской системы “Знай Своего Клиента” (тот самый Светофор) от Центрального Банка РФ, даже один подозрительный контракт может привести к серьёзным проблемам для твоего бизнеса.

Если игнорировать этот процесс, ты рискуешь:

• Неосознанно начать работать с контрагентом, замешанным в отмывании денег или других незаконных действиях, что может повлечь уголовные последствия.

• Попасть в “красную зону” ЗСК, что приведёт к блокировке счетов и остановке твоего бизнеса.

• Нарушить свои обязательства перед своими клиентами и поставщиками из-за замороженных средств на заблокированных счетах, вызвав задержки платежей.

Попадание в “красную зону” — это серьёзная проблема, и иногда проще закрыть фирму, чем решать последствия.

Чтобы минимизировать риски, нужно регулярно проверять партнёров. Вот как это сделать:

• Используй онлайн-сервисы для проверки контрагентов в личном кабинете банка.

• Проводите финансовый мониторинг контрагентов, чтобы вовремя реагировать на изменения.

1) В картотеке арбитражных дел

2) Приостановления за неуплату налогов. В графе БИК (Банковский идентификационный код. БИК — это уникальный банковский номер, принадлежащий конкретному отделению кредитной организации(т.е. банку). вбивай любого банка, у Сбера например 044525225.

Проверка контрагентов — это залог безопасности твоего бизнеса. Не игнорируй законы и системы, созданные для защиты, и работай только с проверенными партнёрами, чтобы избежать неожиданных проблем.

Кстати, в моем телеграм-канале ещё больше информации о бизнесе и о том, как проверить контрагента на соответствие ЗСК и закону 115-ФЗ. Подпишись, чтобы быть в курсе всех важных бизнес новостей!