Albert Khabibrakhimov
3 550

Европейские банки ужесточили контроль за счетами клиентов из России

Проверки могут привести к ограничению на операции по счёту или его блокировке.

Поделиться

В избранное

В избранном

Европейские банки в ходе подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам Организации экономического сотрудничества и развития (ОСЭР) стали тщательнее проверять счета клиентов-нерезидентов, в том числе россиян. Об этом РБК рассказали несколько зарубежных банкиров и подтвердили опрошенные юристы.

Банки стали запрашивать дополнительные документы, предоставлять которые у клиента не было необходимости при открытии счёта. Банки проверяют источник происхождения средств клиента, запрашивают справки о доходах, чтобы убедиться, что заработанные вкладчиком деньги сопоставимы с хранящимися на счету суммами. Кроме того, кредитные организации уделяют внимание подтверждению налогового резидентства.

Проверки могут привести к ограничению прав клиента на операции по счёту, повышению комиссии за обслуживание или же к фактической блокировке счёта, когда банки на каждую транзакцию запрашивают дополнительную информацию для подтверждения, рассказала руководитель практики «Международное право и налоги» компании «Лемчик, Крупский и партнёры» Яна Семеняка.

Если клиент не подтверждает выполнения требований внутреннего законодательства (той юрисдикции, где он является налоговым резидентом — vc.ru) или не может предоставить документы, объясняющие происхождение денежных средств, банк может заблокировать счёт или попросить клиента добровольно вывести средства и прекратить сотрудничество.

Юрий Куликов
руководитель налоговой практики UFG Wealth Management

По данным РБК, в одном из крупнейших банков Швейцарии «тысячи россиян» могут оказаться под угрозой блокировки своих счетов из-за того, что «создавали видимости» смены налогового резидентства.

«Для банков экономически невыгодно содержать потенциально проблемных клиентов», — пояснил гендиректор «КИТ Финанс Брокер» Юрий Лазаренко. Европейским банкам за неправильное предоставление информации могут грозить штрафы.

С осени 2018 года Россия начнёт обмениваться налоговой информацией о счетах нерезидентов с 80 странами из ОЭСР. В конце 2017 года президент России Владимир Путин подписал закон, освобождающий от налогового контроля россиян, которые проводят за границей больше 183 дней в год. Ранее те, кто проживает за рубежом и приезжает в Россию хотя бы раз в год, должны были отчитываться перед Федеральной налоговой службой обо всех иностранных счетах.

#новость

{ "author_name": "Albert Khabibrakhimov", "author_type": "self", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 28, "likes": 21, "favorites": 5, "is_advertisement": false, "section_name": "default", "id": "32863", "is_wide": "" }
{ "is_needs_advanced_access": false }

Комментарии Комм.

Популярные

По порядку

0

Прямой эфир

Подписаться на push-уведомления
[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } } ]