Как банк "Тинькофф" ввёл ограничение по счету физ. лица или "подарок" на новый год от Тинькофф
Около 10 лет являюсь клиентом банка Тинькофф, мало того являлся его адептом. За это время благодаря моей агитации, клиентами стали все родственники, близкие и дальние друзья, а также дети.
"Оплата работ ремонтных бригад и закупка части материалов происходила за наличный расчет. При этом без задней мысли я пользовался картой Тинькофф, на самом деле и суммы то были не большие, но вскоре получил запрос документов от банка. Я в полной уверенности, что это просто стандартная операция, сразу отправил все необходимые документы."
Ну а вы какие документы отправили? Подтвердили оплату бригады и закупку стройматериалов налом?
То есть, вы документально подтвердили что участвуете в схеме ухода от налогов (для бригады и продавцов) и проводите бизнес-расходы по карте физлица.
Какие варианты действий вы оставили банку?
После этого банк уже в принципе не может не ограничить вас по 115-фз, потому что с него спросит регулятор, а банк после вашего "добровольного признания" уже не сможет сказать что "не заметил признаков".
Документы отправил согласно запроса банка. Схемы ухода от налогов здесь нет. Вы когда покупаете цемент в магазине за наличный расчет, то уходите от налогов. Возможно магазин экономит на эквайринге банка, где я покупал там вообще не было терминалов. С бригадами тоже работа только по договорам, т.к. важен вопрос гарантии и качества работ и по договору требовать это значительно проще. Уплату их налогов я конечно не могу проверить.
Получается нужно было это скрывать и тогда не было бы ограничений. Возможно вы и правы, но для меня это не вариант.