ЦБ создаст чёрный список банковских клиентов-пособников мошенников Статьи редакции

В базу попадут клиенты, на счета которых переводились похищенные деньги.

ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на проект распоряжения Банка России.

Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. Регулятор отправит запрос в банк получателя, и тот должен будет предоставить информацию, которая позволит идентифицировать получателя: для физлиц это номер паспорта и СНИЛС, для компаний — номер ИНН, а также паспортные данные и СНИЛС лица, уполномоченного распоряжаться деньгами на счёте.

Сведения о получателях незаконно списанных денег (дроперах) ЦБ будет передавать другим банкам. Если кредитная организация найдёт в этой базе своих клиентов, то должна будет ограничить им возможность перевода денег на другие счета и снятия наличных в банкоматах.

По замыслу ЦБ, создание такой базы поможет банкам лучше противодействовать мошенникам, но опрошенные «Коммерсантом» эксперты предупреждают, что в новый чёрный список могут попасть и добросовестные клиенты.

«Например, злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены», — отметил в разговоре с газетой специалист по информационной безопасности одного из крупных банков. Механизм исключения из базы в документе не прописан.

Проект распоряжения ЦБ не обязывает банки сообщать клиентам о попадании в базу дроперов. «Банк может на запрос клиента не сообщить о списке, назвав отключение банковского обслуживания или же запрет на снятие наличных мерами, принимаемыми в рамках антиотмывочного законодательства», — говорит зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королёв.

В ЦБ заверили, что порядок ведения базы будет построен так, чтобы максимально снизить риски ошибочного занесения в список добросовестного клиента.

0
47 комментариев
Написать комментарий...
Devoted

Вспоминаем времена, когда конкуренты слали друг другу на вебмани косарь с комментарием — «на героин»
После чего получателя блокировали и прессовали по полной.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Дропер в хату © мне кажется начали не закручивать, а уже банально издеваться над людьми.

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

нуууу....
у знакомого взломали ВК, родственники взломанного послали денег на карту ВТБ.
Как вернуть? Пока, практически никак.
ВТБ шлет лесом (но обращаться к ним все равно надо)
потом с бумажкой для ВТБ в полицию.
Полиции это не интересно (суммы не те), а в суд подавать не на кого (даже неизвестно, чья это карта).
Посмотрим, чем закончится история.

если этот закон поможет разрешить подобные ситуации, то он нужен.

Ответить
Развернуть ветку
Mike Kosulin

Не думаю, что поможет.
Просто ни в одном банке потом на это лицо счёт не оформится, вот и все.

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

тогда зачем приостановки, если не поможет с дропа деньги вернуть?

Ответить
Развернуть ветку
Denis Silin

Мне кажется, что это проблема скорее втб и его масштабности. Нет времени заниматься физ лицами настолько детально

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Да и вообще банковской деятельностью, в принципе. Как Сбер - стартапы и прочее...

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

насколько я знаю, в законодательстве (на данный момент) отсутствуют основания, по которым банк (любой, не только втб и сбер) может:
- вернуть украденные деньги;
- сообщить третьему лицу идентификационные данные, на кого оформлен счет/карта.

Ответить
Развернуть ветку
Игорь Богданов

Но он может это сообщить по запросу правоохранительных органов.

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

в законопроекте предполагается приостановка на 2 дня.
без приостановки успеет ли дроп снять деньги за 2 дня, пока правоохранительные органы позволят среагировать?

Ответить
Развернуть ветку
Иван Колыхалов

"за героин"

Ответить
Развернуть ветку
Devoted

а вы знаток

Ответить
Развернуть ветку
Helge Totenkopf

Посылали вам или вы ?)

Ответить
Развернуть ветку
Иван Колыхалов

я не понимаю о чем вы

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Чуринов

ну за 15% все равно наверное снять можно будет?

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

подождать 2 дня :)

Ответить
Развернуть ветку
Saucedo Puetz

Перевел зарплату жене-опасайсячерного списка

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Ай

Так и будет. Вот мы нахлебаемся с ретивостью банков.
Вчера менял в банке тыщу по 100 рэ. Паспорт сканировали так детально, словно я беру кредит на миллион.
Наверное, подумали: чел отмывает грязные деньги. :)

Ответить
Развернуть ветку
Mike Kosulin

Нужно было выйти, вернуться, поменять обратно на 1к

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Ай

Это я не себе менял, знакомому.
Процент за трату времени и репутации получил яблоками - 2 шт. :)

Ответить
Развернуть ветку
Mike Kosulin

Об этом нужно было сказать со рудникам банка, чтобы снять все подозрения.

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Matveev

Банк захотел бы свой процент -- откусить

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Ай

Некоторые откусывают - 50 рэ за такой размен русской валюты.

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Ай

Боюсь, что после таких пояснений, меня б на месте внесли в блэклист. :) Согласитесь, странную провел я операцию...
Вот нас и станут шпынять.

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Matveev

глазными? (

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Matveev

Хм, а ведь отличная отговорка. Надо запомнить, спасибо.

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Ай

ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги.
%%%
Радует, что ЦБ так оперативен и стремителен. Он весь в прыжке.
Не очень понимаю и возмущаюсь, почему эта база не создана лет 10 назад?
Кого ждали? Сидели в засаде? Ждали пока не станут воровать финансы миллиардами?

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Иванов

ждали пока те "кто надо" наворуется, а останутся одни "лохи", "низ пирамиды", которых можно бомбить как угодно....

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Ай

Трудно не согласиться. Иначе эту ленивость ЦБ объяснить сложно. Он годами выжидает пока банкиры наворуют млрд, потом тихо отзывают лицензию. А что отзывать, деньги уже мухой улетели в офшоры?

Ответить
Развернуть ветку
Иван Веселов

По утрам каждый немного дроппер.

Ответить
Развернуть ветку
Denis Silin

Перед зарплатой)

Ответить
Развернуть ветку
spn

У них недавно пожар же был, дискеты сгорели с проектом системы, вот решили с нуля все начать и сразу об этом заявить

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Иванов

перфокарты сгорели))

Ответить
Развернуть ветку
Антон Склянов

-- Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. --
Как банк может определить, что перевод - несанкционированный? Нужно звонить им что ли: "Алло, девушка, я пятюню отправляю - пропустите"?

А вообще попахивает тем, что банки будут транзакции по межбанку и с эл. кошельками блочить без разбора. Да и вообще кошелькам хана, походу.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev
Да и вообще кошелькам хана, походу.

В целом, мыслите правильно. ЭД в группе риска.

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

несанкционированный - без согласия владельца. если владелец не согласен, то он операцию оспаривает, запускается механизм

Ответить
Развернуть ветку
Aleks B

Как скоро в ней окажется половина населения?

Ответить
Развернуть ветку
Рома Терехин

Зависит от степени мыльности формулировок в требованиях ЦБ к банкам и касается ли это только физиков. Вполне может получиться ситуация: Дроппер сливает кэш с карты в магазине/маркетплейсе, все прелести "о получателях незаконно списанных денег" получает бизнес в виде блокировки счетов и велкам в единый чс по аналогии со 115фз.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Рома Терехин

Не шарю в терминологии отмыва левого бабла, взял из статьи. Подскажите, как правильно таких людей называть?

Ответить
Развернуть ветку
Che Burek

дропы

Ответить
Развернуть ветку
Рашид Ахмеров

Пффффф. Господа не смешите. Знаю как это выглядит изнутри, следил за транзакциями. От дропа за версту несёт! Ну не делает нормальный человек в день по 20 транзакций на сумму в несколько миллионов.

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Matveev

Ты кого ненормальным назвал, дядя? (Шутка, не делает конечно.)

Ответить
Развернуть ветку
Andrey Kulakov

А если с помощью украденных реквизитов банковской карты поставят 5+ фотографии в Одноклассниках - Мейл.ру групп попадет в черный список?

Ответить
Развернуть ветку
Онлайн-Аптека

то есть клиенту банка надо будет доказывать что он не верблюд?

Ответить
Развернуть ветку
Олег Нечаев

Не надо быть клиентом такого банка.

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Б.

Почему "дропперы"? "Дропы" всю жизнь было.

Ответить
Развернуть ветку
Andr Ew

дропер это же что зевса ставит, не? а краденое бабло/товар получает дроп.

Ответить
Развернуть ветку
44 комментария
Раскрывать всегда