Для того что бы не попасть под проверку ФЗ115 и по этому поводу не проводить в чате многочасовые выяснения отношений с банком сканируя массу документов, заранее пишу в банк.
«Уважаемый Тинькофф» скажите пожалуйста вот по конкретному такому-то платежу, конкретному контрагенту, с таким-то назначением платежа, с такой-то суммой если я отправлю платеж банк начнет проверку по ФЗ115? Банк отвечает - мы не знаем!!!
То есть я правильно понимаю проверки случаются абсолютно рандомно? От репутации контрагента не чего не зависит? И от меня тоже не зависит? Банк не понимает будет он проверять конкретные взаиморасчеты или нет! Так работает только Тинькофф? Или общая практика в РФ?
Весьма признателен за разъяснение знающих людей
291
просмотров
Так у них же это автоматически, скорее всего операции, которые либо слишком часто, либо слишком подозрительны по пользователю, которому ты перевел и т.д.
Как правило там действительно будут отдельно разбираться, на время блокают, потом запросят мб доки какие-то или просто разблочат.
Я так попадал, просто не предоставил доки об деятельности и когда люди оплачивали товар, то программа посчитала, что аномальные какие-то операции проводятся, хотя постоянно была тишина
Все будет в порядке, не переживай!
Здравствуйте.
Каждую ситуацию мы смотрим индивидуально и заранее действительно не можем подсказать какие операции могут показаться подозрительными. Если операция у нас вызовет подозрение, мы свяжемся и расскажем о перечне необходимых документов для проверки.
Вы можете на ситуацию посмотреть индивидуально заранее? Что бы я мог заблаговременно принять меры, например уйти в тень и платеж совершить не официально наличным переводом либо еще есть масса вариантов не связываться с проверками?
Такой возможности у нас нет.
Ясно! Я надеялся от репутации моей и контрагента что-то зависит и тратил время этот раздел в банке!
Но спасибо за разъяснение
Пысылайте их куда подальше и идите в суд. они реальных отмывщиков не трогают, а мелкий бизнес затерроризировали.
Все должны идти в суд. И пусть потом банк трахается и доказывает и бегает в поте лица. Задолбали уже
Плати фантиками
А что за призумпция виновности у нас???
Вам что-то там показалось, и начали долбить бизнес.
В суд надо подавать на них, чтобы потом не казалось ничего.