БКС Мир инвестиций

Почему индексные фонды стали популярными. Рассказывает персональный брокер

Персональные брокеры помогают разобраться, как сформировать долгосрочный портфель и не отвлекаться на новостной шум. Сегодня поговорим об индексных фондах.

На тарифе Консультант по управлению капиталом персональный брокер — это тот, кто обеспечивает профессиональное сопровождение инвестиций: составляет для клиента финансовый план, помогает сформировать портфель и сопровождает на всем пути инвестирования к достижению целей.

Аяз Вильданов, персональный брокер

Индексный фонд — это фонд акций или облигаций, который отслеживает индекс и повторяет его динамику. Он позволяет вложиться в рынок, не выбирая конкретные компании.

Коронакризис продемонстрировал преимущества индексного инвестирования. В начале пандемии индекс S&P 500 упал более чем на 30%. Инвесторы панически продавали акции, опасаясь за свои сбережения. Однако по итогам 2020 г. S&P оказался в плюсе, прибавив более 15%. Несмотря на кризисные периоды, большую часть времени акции растут. Поэтому индексное инвестирование становится популярнее с каждым годом.

Итак, с чего началась история индексных фондов? В середине XX века экономисты стали замечать, что портфельным управляющим трудно, а чаще невозможно обогнать индекс. Появляются сенсационные работы таких теоретиков как Гарри Марковиц и Юджин Фама.

Теории свойственно воплощаться на практике. В 1976 г. компания Vanguard во главе с Джоном Боглом запустила первый индексный фонд, предназначенный для частных инвесторов. Его идея заключалась в том, чтобы повторять динамику индекса S&P 500. Фонд не торговался на бирже, в него можно было вложиться только через управляющую компанию.

Первый в истории индексный фонд был встречен насмешками, его тут же окрестили «Глупостью Богла». Мысль, что пассивное управление лучше активного, считалась абсурдной.

Несмотря на то, что фонд не пользовался популярностью, Джон Богл продолжал верить в успех. И спустя несколько лет все изменилось.

Переместимся в 1980-е. В середине 1982 г. начинается стремительный подъем американского рынка. За 5 лет индекс S&P 500 вырастает почти в три раза. Благодаря оптимизму инвесторов индексный фонд набирает популярность.

В 1987 г. его активы достигают отметки в $500 млн и Vanguard решает расширить предложение индексных фондов. Компания создает фонд облигаций и фонд расширенного рынка, позволяющий инвесторам вкладывать деньги в компании, которые не входят в S&P 500. За ними в 1989 г. появляется индексный фонд компаний с малой капитализацией.

Таким образом, в конце 1980-х Vanguard управляет четырьмя индексными фондами с совокупными активами более двух миллиардов долларов. Индексное инвестирование набирает обороты. Другие компании тоже выходят на рынок с подобными предложениями.

Чтобы сделать инструмент доступнее, возникает идея создать индексный фонд, который можно купить на бирже. Так появляются биржевые фонды или ETF — про них мы поговорим в следующий раз.

Если у вас есть портфель ценных бумаг стоимостью от 3 млн руб., рекомендуем провести аудит — это бесплатно. Вы получите профессиональное мнение персонального брокера, основанное на аналитике Argus Research и BCS Global Markets.

Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.

0
0 комментариев
Популярные
По порядку
Читать все 0 комментариев
Глава СберМаркета Асан Курмангужин запустил подкаст Asan Talks в YouTube

В выпусках Асан берет интервью у топ-менеджеров крупных компаний и обсуждает вопросы саморазвития и лидерства

АФК «Система» запустит в космос около 100 спутников в течение двух лет Статьи редакции

Компания планирует развивать сервис спутникового интернета.

С уважением, команда интернет-магазина «Билайн»

Очень разочаровался, официальным интернет магазином Билайн. Обычный интернет магазин с радиорынка утер нос именитому коллеге!

«Циан» запретил сдавать квартиры «только славянам»: теперь на сайте нельзя указывать расовые предпочтения Статьи редакции

Отредактировать объявления необходимо до 1 февраля 2022 года.

Взломан аккаунт VK и вместо помощи поддержки, получаешь от них блокировку

У меня нет аккаунта в VK, а у моей жены есть, точнее был. Обычный такой аккаунт , мамашки, где она админ 2 групп родкома в школе детей ( причем единственный админ и сейчас в эти группы никого не добавить и себя с нового аккаунта) и доступ в группы совместных закупок, аккаунт старый, причем аккаунт открыт только для друзей.

TikTok-блогер Yan Dilan снимет клип на песню «Детство»

Блогер, рэпер, продюсер, актер, сценарист, участник Высшей лиги КВН и сторителлер Артур Диланян, ставший популярным в социальных сетях под псевдонимом Yan Dilan, привлекает инвестиции на съемки видеоклипа на новую песню «Детство» с помощью инструмента краудлендинга.

Точка добавила вебхуки в API

Клиенты смогут получать моментальные уведомления о своём бизнесе.

vc.ru превратился в книгу жалоб

Вам не кажется, что vc.ru превращается в сайт для жалоб на разные сервисы и компании?

«СберПрайм» ввёл лимит на бесплатную доставку продуктов из «СберМаркета» — её называли выгодой для подписчиков Статьи редакции

Сервис сделал платным то, что обещал сохранить бесплатным: на сайте было указано, что подписка для пользователей «всегда бесплатная».

Как столярная мастерская из Рязани начала продавать товары по всему миру

И прошла путь от мебели ручной работы к деревянным игрушкам.

Минфин запланировал запуск маркетплейса по торговле драгоценностями Статьи редакции

Платформа будет ориентирована на продажи за рубежом.

null