«Альфа-банк» две недели (вместо обещанных трех рабочих дней) рассматривает документы, не возвращая 82 тысячи рублей

Здравствуйте! В своей рекламе Альфа-банк утверждает, что он является банком класса "А" и до сегодняшнего дня у меня были только положительные эмоции от сотрудничества: я открыла расчетный счет для своей компании, зарплатный проект, 30.10.2020 г. банком был одобрен кредит и я его оформила, планируя в начале года взять еще один для расширения бизнеса, как физическое лицо закрыла кредитную карту в Сбербанке и стала пользоваться кредитной Альфа-картой, планировала подать заявку на рефинансирование действующей ипотеки. Два предпринимателя в этом году открыли расчетный счет по моей рекомендации, потому что если мне что-то нравится, то я всегда об этом говорю. Лояльность, как говорится, на лицо.

17.11.2020 г. моей компании приходит запрос в виде письма от фин.мониторинга - необходимо представить пакет документов по нестандартным операциям. После подачи документов, где я ответила на все 9 пунктов, мне блокируют корпоративную карту и ограничивают возможность совершать платежи контрагентам, платить можно только в бюджет. Вот так компания попала в немилость спустя меньше трех недель, после одобрения заявки на кредит. Понятно, что если бы репутация была не очень, банк никогда бы не занял деньги.

И если компании Альфа-банк прислал уведомление в виде письма, то как физическое лицо я не получила ни-че-го: ни письма, ни пуш-уведомления, ни смс, ни письма на электронную почту. Банк ограничил доступ к операциям по снятию денежных средств и переводам 17.11.2020 г., а узнала об этом я только 26.11.2020 г. и то случайно: нужно было закрыть автокредит и пополнить кредитный счет в другом банке. Часть средств хотела перевести через дебетовую Альфа-карту. Пополнила разово на 85 тысяч, а перевести не смогла. На горячей линии сказали, что действуют ограничения - обратитесь в банк. Обратилась на следующий день в отделение банка - потребовали документально подтвердить операцию. Я представила договор процентного займа, где как физ.лицо занимаю деньги юридическому лицу. Перед этим, кстати, звонила на горячую линию и уточняла все моменты. Меня проинформировали, что занимать деньги компании может как учредитель, так и любое физ.лицо. И что перевести деньги на расчетный счет организации можно как через отделение банка, так и через интернет-банк. Соответственно, вернуть обратно деньги организация также может на карту физ.лица. Главное, в назначении платежа все указать корректно. В последние месяцы из-за пандемии я работаю удаленно и чтобы не ездить в банк, перевела деньги через приложение. Мне займ вернули раньше срока, прописанного в договоре, также на эту карту. То есть порядок, о котором мне рассказали на горячей линии, был соблюден.

Договор процентного займа представила 27.11.2020 г. Сотрудник банка сказал, что через три рабочих дня будет получен ответ. Прошло уже восемь рабочих дней и ответа до сих пор нет. 82683,86 (небольшая часть потрачена на покупки, так как на них ограничений нет) лежат две недели и банк их может использовать на свое усмотрение, а я все жду ответ. Сегодня позвонил менеджер и сказал, что ускорить решение вопроса не может, поскольку общаются они с фин.мониторингом через электронную почту. Вопрос: так сколько мне еще ждать? Месяц, два? Вы хотя бы дали возможность через заявление забрать деньги и я бы тогда спокойно ждала итог.

На сегодняшний день я не имею возможности вести коммерческую деятельность через расчетный счет своей компании, а дебетовая карта физ.лица работает только на совершение покупок. Прошу обратить внимание на обе проблемы и оперативно решить их.

0
107 комментариев
Написать комментарий...
Anatol Seibel

Правильно понял — вы перевели 85к с кредитной карты физика на дебетовую карту, к которой привязан зарплатный проект вашего же ИП/ООО, так?

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна См
Автор

На данный момент у меня две блокировки:
1. Расчетный счет ООО из-за нестандартных операций, по которым я представила пакет документов, но мне поставили блокировку.

2. Положила через банкомат свои наличные деньги на дебетовую карту Альфа, чтобы перевести на кредитный счет Тинькофф и закрыть автокредит. За раз банкомат принял только 85 тыс, я попробовала их перевести, а операция не прошла. Позвонила на горячую линию, чтобы уточнить этот момент и вот так случайно узнала про ограничения, которые уже действовали на тот момент 10 дней. И не могу до сих пор вернуть свои деньги...

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Певцов

Ничего не понятно. Вы пополнили свою личную дебетовую карту ФИЗлица в Альфа-банке. Как блокировка счета вашего ЮРлица вообще касается этого?

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна См
Автор

У меня две параллельные блокировки:
1. Расчетный счёт юр.лица.
2. Счёт дебетовой карты физ.лица.

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Певцов

Насколько я понял из текста, счет юрлица и дебетовую карту физлица заблокировали в один день. Это взаимосвязанные события? Блокировка счета юрлица - распространенная практика, но не совсем понятно зачем они заблокировали вашу карту физлица? 

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна См
Автор

Да, все верно. Заблокировали все в один день. Компанию уведомили письмом с требованием пакета документов, а меня как физ.лицо - нет. Я об этом узнала случайно, спустя 10 дней после наложения ограничений, так как совершать покупки по карте могу до сих пор, я и не подозревала ни о чем.
Карту физ.лица заблокировали из-за того, что я перевела деньги юр.лицу в качестве займа, а потом компания мне также эти деньги вернула на карту. Я договор привезла в банк две недели назад, но ответа нет до сих пор. Деньги с карты снять не могу, которые сейчас там лежат.

Ответить
Развернуть ветку
104 комментария
Раскрывать всегда