«Альфа-банк» две недели (вместо обещанных трех рабочих дней) рассматривает документы, не возвращая 82 тысячи рублей
Здравствуйте! В своей рекламе Альфа-банк утверждает, что он является банком класса "А" и до сегодняшнего дня у меня были только положительные эмоции от сотрудничества: я открыла расчетный счет для своей компании, зарплатный проект, 30.10.2020 г. банком был одобрен кредит и я его оформила, планируя в начале года взять еще один для расширения бизнеса, как физическое лицо закрыла кредитную карту в Сбербанке и стала пользоваться кредитной Альфа-картой, планировала подать заявку на рефинансирование действующей ипотеки. Два предпринимателя в этом году открыли расчетный счет по моей рекомендации, потому что если мне что-то нравится, то я всегда об этом говорю. Лояльность, как говорится, на лицо.
17.11.2020 г. моей компании приходит запрос в виде письма от фин.мониторинга - необходимо представить пакет документов по нестандартным операциям. После подачи документов, где я ответила на все 9 пунктов, мне блокируют корпоративную карту и ограничивают возможность совершать платежи контрагентам, платить можно только в бюджет. Вот так компания попала в немилость спустя меньше трех недель, после одобрения заявки на кредит. Понятно, что если бы репутация была не очень, банк никогда бы не занял деньги.
И если компании Альфа-банк прислал уведомление в виде письма, то как физическое лицо я не получила ни-че-го: ни письма, ни пуш-уведомления, ни смс, ни письма на электронную почту. Банк ограничил доступ к операциям по снятию денежных средств и переводам 17.11.2020 г., а узнала об этом я только 26.11.2020 г. и то случайно: нужно было закрыть автокредит и пополнить кредитный счет в другом банке. Часть средств хотела перевести через дебетовую Альфа-карту. Пополнила разово на 85 тысяч, а перевести не смогла. На горячей линии сказали, что действуют ограничения - обратитесь в банк. Обратилась на следующий день в отделение банка - потребовали документально подтвердить операцию. Я представила договор процентного займа, где как физ.лицо занимаю деньги юридическому лицу. Перед этим, кстати, звонила на горячую линию и уточняла все моменты. Меня проинформировали, что занимать деньги компании может как учредитель, так и любое физ.лицо. И что перевести деньги на расчетный счет организации можно как через отделение банка, так и через интернет-банк. Соответственно, вернуть обратно деньги организация также может на карту физ.лица. Главное, в назначении платежа все указать корректно. В последние месяцы из-за пандемии я работаю удаленно и чтобы не ездить в банк, перевела деньги через приложение. Мне займ вернули раньше срока, прописанного в договоре, также на эту карту. То есть порядок, о котором мне рассказали на горячей линии, был соблюден.
Договор процентного займа представила 27.11.2020 г. Сотрудник банка сказал, что через три рабочих дня будет получен ответ. Прошло уже восемь рабочих дней и ответа до сих пор нет. 82683,86 (небольшая часть потрачена на покупки, так как на них ограничений нет) лежат две недели и банк их может использовать на свое усмотрение, а я все жду ответ. Сегодня позвонил менеджер и сказал, что ускорить решение вопроса не может, поскольку общаются они с фин.мониторингом через электронную почту. Вопрос: так сколько мне еще ждать? Месяц, два? Вы хотя бы дали возможность через заявление забрать деньги и я бы тогда спокойно ждала итог.
На сегодняшний день я не имею возможности вести коммерческую деятельность через расчетный счет своей компании, а дебетовая карта физ.лица работает только на совершение покупок. Прошу обратить внимание на обе проблемы и оперативно решить их.
Здравствуйте.
Без причины счета и карты не блокируем. В случае подозрения, можем ограничить операции и попросить подтверждающие документы для восстановления.
Давайте всё проверим и разберёмся. Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ваше фио, дату рождения, а также офис, в который приносили документы.
Постараемся помочь решить вопрос.
Можно ссылочку на норму закона, по которой альфа-банк "может ограничить операции"?
Рекламу у Моргнштерна ещё возьмите, что бы побольше людей обмануть своими махинациями и кто там ещё был, Познер вроде и конечно же Ургант - вот он успех привлечения клиентов.
Самый чмошный банк, хррртьфу
За сколько процентов вы сейчас помогаете решить вопрос?
Такой гемор... ребята просто храните деньги в крипте или USDT
Я понимаю, что без причины не будет блокировки.
По моей компании был запрос - пакет документов по этому запросу был отправлен.
По дебетовой карте физ.лица я на следующий день как узнала об ограничении, обратилась в отделение и представила договор процентного займа. В назначении платежа была также указана вся информация, касающаяся этого договора. Дело в том, что прошло две недели, а я до сих пор не могу снять свои деньги с карты, а также получить ответ от банка. Хотя сотрудник в отделении сказал, что потребуется три рабочих дня.
Опишу свой кейс). В 2019 году в марте находился в Тайланде. Сделал платеж чуваку 50 тыс. руб. мне надо было купить в Европе ноут. Чел вернул мне деньги обратно, тк упустили момент. Чувака я знаю - знакомый. Альфа блочит карту. Я случайно об этом узнаю. Причин не говорят - приходите в банк. Объясняю, что я в Тае и прийти не могу. Забиваю до возвращения. Благо деньги есть на других картах и есть налик. Возвращаюсь в РФ - прихожу в офис, мне объясняют что по закону такому то предоставьте документы подтверждающие доходы и расходы по карте. Сами деньги с карты можно потратить на покупки, но переводить нельзя. Ну я потратил что было, остались копейки. Я трачу день, собираю здоровую папку с декларацией, пояснениями к каждой операции, прилагаю чеки, сканы, описания итд. Короче папка толстая. Приношу это все сдаю. Пингую каждые 3-4 недели. Наступает сентябрь, выясняется, что мои документы потеряны - ПОТЕРЯНЫ КАРЛ! Я в бешенстве, но забиваю болт. Проходит еще какое то время со счета снимают комиссию за год. И баланс отрицательный, я должен банку становлюсь. Я звоню в Альфу, спрашиваю не охренели ли они. Счет заблокирован пополнять я не могу, переводить не могу. Только оплачивать покупки. Ну благо мне отменили комиссию и закрыли счет и карту в итоге.
В общем посыл такой. У меня есть карты разных банков, я предприниматель, мне нравилась Альфа как и автору статьи. Я приложил максимум усилий, чтобы остаться клиентом Альфы. Но видимо в Альфе только избранным людям «А» класса можно обслуживаться). Значит для Сбера, Тинькова, Модуля, Авангарда, Райфа, Возрождения я хороший клиент, и кредиты мне дают и ипотека и все прекрасно. А для Альфы я недостойный парень. Я думаю Альфа с таким подходом рано или поздно испытает на себе судьбу других развалившихся банков.
Да, знаем. И с кредиток деньги не снимаете. Проходили уже.
Правильно я понимаю, что в данном случае финмониторинг - это подразделение исключительно альфа-банка? Если да, то в какие ведомства писать жалобы на ваши действия. Адреса регуляторов не подскажите?
Альфа банк! Напишите по какой причине ( по какому закону, праву, документу, прихоти сотрудника, сигналу НЛО) Вы все таки заблокировали дебетовую карту клиента. И почему так же без объяснений ( по жалобе тут) разблокировали? Как то произволом попахивает и беззаконием. Или всем теперь тут и на банкиру писать, иначе другой поддержки у вас нет.
у
Самый простой вариант - придти в банк с распоряжение на бумажном носителе (платёжное поручение или заявление на выдачу наличных через кассу, например).
У них будет 2 варианта :
1. Исполнить распоряжение
2. Выдать официальный отказ с указанием причин такого решения, который (если вы белая и пушистая), легко просудить или обжаловать в межведомственной комиссии.
Это ускорит банк:
Срок принятия решения 1 день (ст. 849 ГК РФ).
Не работает Ваш способ. Был в отделении неделю назад. Попросил закрыть карту, по заявлению, подписать его, сделать скан и поставить пометку о приёме. Чтобы у меня был документ подтверждающий факт закрытие счета и факт того, что у меня расторгнуты все отношения с этим банком.
Мне было отказано во всем:
1. Расторжение происходит удаленно через приложение.
2. Заявлений у них нет
3. Принимать от меня они ничего не собираются
4. Никаких документов мне не дадут.
И вообще им непонятно зачем я к ним приперся. Порекомендовали, без веского повода более к ним не приходить.
Так же, ранее приходила реклама "Рефинансирование на выгодных условиях" - зашли уточнить - действительно, условие на кредит хорошие, НО только при дополнительной покупки Страховки, которая стоит более 3-4% от стоимости кредита, всего кредита!
Если отказываешься от страховики условия хуже чем "по рынку" процента 2.
Вы мне скажете, 2% это фигня, да - это не много, но когда речь идет про ипотеку - это очень много!
Очень жаль время, обманывают, ты приезжаешь в офис, стоишь в очереди, а на выходе ОБМАН!
НУ и последнее, Уважаемый Альфа Банк - ВЫ ЗА@@@ЛИ Звонить и СБРАСЫАТЬ, ожидая когда я перезвоню Вам сам, чтобы услышать ВАШУ РЕКЛАМУ! В этот момент Вы выглядите очень низко!
Спасибо за информацию! В отделении банка я задала вопрос сотруднику, могу ли получить деньги через кассу, а мне ответили, что нет, так как наложены ограничения и до решения этого вопроса, получить деньги нельзя.
А можно просто хранить деньги в крипте
Надо заблокировать их карту, спасибо за статью)
Имею подобную проблему. Уже почти 2 месяца мои счета заблокированы и операции по ним ограничены. Банк "украл" 300 тыс. рублей. На дворе 21 век, но общение с отделом мониторинга происходит только в отделении и только по почте, ответ приходится ждать ровно 2 недели. Хожу в отделение банка как на работу. Банк отказывается предоставить какие-то письменные требования, только устные, какие именно документы и по каким операциям я должен дать пояснение. Причём менеджеры в банке выдают все разную информацию. Учавсвую в какой-то бюрократии, и издевательстве со стороны банка. Жду очень разрешения этой проблемы, чтобы расторгнуть договор с этим "замечательным" и "современным" банком.
#жалобаальфабанк
Альфа банк молчит. ЭЙ ОТВЕТЬТЕ УЖЕ!
В какой другой стране такое возможно?
В любой развитой, во многих развивающихся.
Попробуйте хотя бы открыть счёт ООО, например, в Швейцарии. Наши банки вам покажутся сверх быстрыми и ультра лояльными.
Не знаю даже... Сотрудник банка говорит: "Ждите".
А сколько ждать теперь неизвестно. Изначально речь шла про три рабочих дня.
Вот так я предоставила банку свои средства для свободного пользования...
Наш 115-ФЗ - это калька с европейских законов. Нам его "друзья" и "партнёры" помогали делать.
Альфа-Банк - самый чмошный банк из всех. Под видом клиент-ориентированного банка с красивыми офисами скрывается прогнившая система. При блокировке счета, на горячей линии говорят идти в отделение, в же отделение просят закрыть счет, документы даже видеть в глаза не хотят, да и к тому же общаются с 115-ФЗшными клиентами порой с криками, будто не сотрудники банка, а продавщицы из Пятерочки. Все разговоры с клиентами 115-ФЗ только устные, никаких письменных пояснений, справок о принятии документов и прочего.
За закрытие счета берут до 15% от суммы остатка на счете, при этом на бумаге не фиксируется, куда эти денежные средства уходят, и выписку предоставлять отказываются.
Зато множество блогеров, ютуберов и прочих "бизнесменов" из шоу-бизнеса на счета Альфа-Банка получают деньги по несколько сотен тысяч серых денег за рекламу всяких казино и капперов и к ним никогда не возникает никаких вопросов, потому что все операции "стандартные". А если рядовому гражданину пополняют 30 тысяч рублей наличными, то тут же ограничения с требованием прийти в отделение и представить фотографию и паспорт пополнявшего.
Банк - гавно, все делают лишь бы лицензию не отняли, статистику ПОД/ФТ подбивают из рядовых граждан для предоставления в РосФинМониторинг.
Теперь расскажите в комментарии, как вы боретесь с отмыванием, и как система заточена на комфорт людей.
Господи, в альфабанке привязан телефон специально для этого банка купленный новым. Как вы думаете звонит ли служба безопасности альфа банка и говорит что надо очистить от вирусов кабинет интернет банкинга и надо им продиктовать все? Откуда они знают номер? Теперь когда звонит служба типа им транзакции подозрительные... еще 8000 рублей это огого. То ложу трубку и сам звоню . Так знаете что они придумали? Блокируют операции типа не отвечаю на звонок . Зашибись. А разблокировка 2 дня а потом еще день нельзя по карте проводить операции.
Как говорится- " финмониторинг вам в хату"
номер вместе с паспортом сливают еще при покупке симки, а у альфы утекали данные не раз
Правильно понял — вы перевели 85к с кредитной карты физика на дебетовую карту, к которой привязан зарплатный проект вашего же ИП/ООО, так?
На данный момент у меня две блокировки:
1. Расчетный счет ООО из-за нестандартных операций, по которым я представила пакет документов, но мне поставили блокировку.
2. Положила через банкомат свои наличные деньги на дебетовую карту Альфа, чтобы перевести на кредитный счет Тинькофф и закрыть автокредит. За раз банкомат принял только 85 тыс, я попробовала их перевести, а операция не прошла. Позвонила на горячую линию, чтобы уточнить этот момент и вот так случайно узнала про ограничения, которые уже действовали на тот момент 10 дней. И не могу до сих пор вернуть свои деньги...
Тоже недавно ушла из Альфа-Банка. Была кредитная карта. Совершила по ней покупку на 45150,00. Мало того что нет кэшбека, так ещё взяли комиссию 372,00рубля. На мой вопрос за что, банк сказал -это Страховка, на случай если я не смогу вернуть. Я была в шоке. Говорю, я не заключала никакого договора страхования. На что банк пояснил- это коллективная Страховка и вашего согласия не требуется. Вот так-то. На этом мои отношения с банком закончились. Да, забыла, годовое обслуживание этой кредитной карты было 1490,00.
При получении карты приходят 2 смс, первая про страховку, вторая про пинкод.
Я не оправдываю их скотство, но читать все же надо.
Ох и конченный банк...
Про страховку слышу первый раз, если честно.
Насчёт годового обслуживания в курсе. Мне открыли с бесплатным годовым обслуживанием по акции, но я не уточняла какая именно акция была.
Просите в след. раз письменный ответ за подписью и печатью банка. И с ним в Центробанк.
Не стоит связываться с этим банком
Я полагаю минусят сотрудники альфы.
ХОРОШИЕ НОВОСТИ - мне сегодня сняли ограничения по дебетовой карте физ. лица!
Теперь осталась проблема только с ограничениями по расчетному счету моей компании. Общаюсь с Альфа-банком, жду от них ответ по этому вопросу.
И чем объяснили свои действия по блокировке дебетовой карты в говно-банке?
Автор туда сюда гоняет кэш компании между ИП / физлицом и другими юриками (займы).
Да я честно удивлен, что банку три недели понадобилось.
Автор - заканчивайте свои махинации с займами через card 2 card, иначе вы ни в одном банке не продержитесь долго. Такие клиенты банкам не нужны, это банальные отмывочные схемы.
А вы видели мою выписку из банка, чтобы так голословно утверждать?
Займ был один и то другой компании от физ.лица. Я не могу свои личные деньги занять под проценты? Это законная операция и после представления документов, Альфа-банк снял уже все ограничения.
Так что не надо додумывать то, чего нет.
Если бы я занималась отмывочными схемами, как вы выразились, то закрыла бы счёт и открыла в другом банке, работая дальше и не теряя времени.
А я хочу остаться в том банке, где меня все устраивает и где я планирую взять ещё один кредит на развитие бизнеса. Мне важна репутация компании!
как связана блокировка, и проверка фин мониторинга ? ))) вот обязательно блокировать чтоб попросить документы ?
Кстати, вы можете доказать, что из-за их блокировки, вы потеряли контракт на который рассчитывали.
И если они блокировали, то пусть не ожидают отдачи кредита...
т.е. они хотят возврата кредита, который получен под деятельность, которой они сами же препятствуют... можно доказать что вы освобождаетесь от обязанностей по их же вине...
Да, сначала одобрили кредит без проблем, так как репутация у компании хорошая: все налоги как положено, официально трудоустроена. Через три недели запрос, через полторы недели блокировка. Сейчас могу платить только в бюджет, а кредит ещё гасить и гасить... Запросили пакет документов за последние три месяца, а когда кредит выдавали, то два из этих трёх месяцев они видели и все было нормально.
Боюсь, что ваши познания только на словах
Ну обычное, дело добро пожаловать в Россию. Так блокируют света повсеместно. ПОДфт в действии. Повезет разблокируют, нет - 30% спишут и в другой банк с черной меткой.
Поверьте. Так себя ведут абсолютное большинство банков. Советую закрыть счёт. Только обратите внимание на комиссию при закрытии счета.
А фин мониторинг это программа, и общаться с ней нельзя. Банк на свое усмотрение блокирует счёт, а не по приказу правительства
Есть сдвиги по решению моей дебетовой карты, завтра будет все известно окончательно.
А какие есть сдвиги? А то мы переживаем уже
Присоединяюсь к общей беде!
Являюсь Писателем фантастом, бизнесменом (обслуживался в Альфе) и владельцем НЕКОММЕРЧЕСКОГО авторского сообщества.
И именно из-за третьего, сталкнулся с проблемой и полным безразличием и холатностью со стороны Альфа банка, даже к столько крупному клиенту, каковым являюсь!
Многие авторы участника нашего сообщества проживают за пределами РФ, приемущественно Украина и Прибалтика. Основная идея объединения в создание общей группы в социальной сети ВК, и её прокачки по средствам таргетированной рекламы.
Увы, функционал ВК устроен так, что раньше пополнять рекламный кабинет мог только владелец, с недавнего времени такая возможность появилось в Сбербанке и Юмани, но Иностранные граждани по прежнему перевести деньги на прямую не могут. То есть, я вынужден выступать посреднеком, однако от этого, деятельность разумеется не становится Коммерческой.
Месяц назад, получив вполне себе законные Роялы на сайте Литнет, авторы дружно прислали мне 300к, и Мониторинг наложил ограничения на счёт...
Начинается сомое интересное!
Спустя сутки, я собрал кучу справок, выписок и даже личных данных тех Авторов, что отправляли мне деньги на Альфа карту. И даже подтвержение того, что именно авторы выступают источником средств, а не какие-то подозрительные личности.
Отвёз из в банк - сказали займёт 3 дня или скажут, что нужно додать. Так, как деятельность наша абсолютно законна, я со спокойной совестью отправился ждать. А заодно открыл самозанятность, чтобы в будущем прозрачно отделить свой доход от не коммерческого трафика и не создавать таких ситуаций.
Через неделю, я написал в альфа чат с указанием даты подачи документов, на что мне ответили - что пока ограничение не снято.
И на этом всё!
Стустя ещё 2 недели, когда мне надоело ждать, я позвонил на горячюю линию и попросто охренел от ответа их сотрудника! Дословно - Тульское отделение вообще не передавало мои документы мониторингу! (я же, уже находился в Сочи, через сутки планируя перебираться в Абхазию на 3 месяца)
Разумеется, меня начало бомбить от сей факта, и от ранее положительного настроя не осталось ни следа! Внимание - с этого момента я записывал каждый разговор, и заскренил нашу полную с ними переписку в чате.
Девушка с горячей попыталась связаться с Тульским отделенем, но, так никто не взял трубку. Она типа отправила письмо и убедила меня, что перезвонит завтра сама. Но и этого конечно не произошло!
Прождав ещё 2 дня, я снова позвонил им, разнёс, и наконец нарвался на достойного человека, который хотя бы за слова отвечает! Она повторила действия придыдущей, и вуаля, через несколько часов я получил сообщение, но увы, не то, на что расчитывал!
Банк отказывается от сотрудничества со мной, ссылаясь на некое нарушение с моей стороны договора. И это при том, что они не получали моих документов, понимаете в чём весь сок?!
Я не стал больше забивать голову, и перевёл эти бабки на их же кредитную карту, и решил просто забить на них хрен! Но история на этом не заканчивается.
К вечеру позвонила последняя девушка, причём сама. И уточнила, не писали ли мне. Получив пояснение, она с кем-то долго консультировалась, а вернувшись на линию предложила мне написать письменное заявление от руки, что я не буду пропускать коммерческие операции через их банк (хотя я этого и не делал, ибо для подобного у меня есть ООО) Но заявление нужно в банк привести лично...
Как итог, история наша тянется больше месяца и ещё не разрешилась, ибо сам я не планирую ради них сейчас возвращаться в РФ. Все сотрудники, кроме 1 единственной Оли, показали свою полную некомпетентность и безраличие, оставив осадочек...
В целом, пока не настроен продолжать с ними сотрудничество, ибо банков благо в стране много и свет на них клином не сошолся... Думаю закрыть кредитку и ООО счёт, однако посмотрю, как пойдёт диалог при личном присудствие, а не по телефону.
Со своей стороны, за мои нервы, и удар по репутации перед авторами, который они мне нанесли - планирую выплатить им той же монетой, и до копейки. Если в итоге решу разрывать отношения с банком, Выпущю объёмный пост с более детальным изложением, чем здесь: скринами переписок, аудио записями и даже без орфографических ошибок! Причём не только в личных Соц. сетях, а ещё и в 5 официальных группах нашего творческого объединения, где сотни продающихся русскоязычных авторов и сотни тысяч наших читателей.
Дополнительно:
1) Cоздам отдельную группы ВК, которая будет посвещена подобным проблемам именно с Альфа банком и поставлю на тергетинговую рекламу за свой счёт с бюджет 5к рублей в месяц, бессрочно! Чисто принципа ради.
2) Полный отказ принимать от всех авторов платежи через систему Альфа (и не только авторов сообщества, а включая коммерческих клиентов) А это многие и многие миллионы рублей каждый месяц!
Здравствуйте.
Да, можем попросить документы, если какие-то операции по счетам кажутся нам подозрительными. Когда клиент их приносит — быстро решаем вопрос и снимаем ограничения. Извините, что в этот раз возникли сложности 😔
Напишите нам в личку ФИО, дату рождения и в каком офисе вы были. Всё проверим и поможем 💪🏽