После обмены биткоинов «Алфа-Банк» заблокировал мою карту — я 6 дней не мог выяснить, как решить эту проблему

Дружище, а когда это у нас операции с крипто валютой запретили?) правильно, никогда. Это самодеяиельность фин мониторинга. 

А их когда-то разрешали? Понятия криптовалюты в законодательстве не существует, в результате с точки зрения закона вы путем мошеннических действий получили за какие-то байтики 11 тысяч от неустановленных лиц, при этом не уплатили с них налоги.
Презумпция невиносвности работает только в уголовном кодексе, в гражданском и налоговом надо доказыавать всё.
Происхождение денг доказать невозможно.
Не связывайтесь с криптой :-) А то задрали уже, который год не могу нормальную видеокарту купить...

Не вбрасывай сюда свой бред! Почитай закон о "ЦФА" и не брызгайся слюнями, крипту разрешили на территории РФ! Обменники не запрещены, но их оборот на территории РФ ещё только в разработке, следовательно ещё нет закона о запрете обменников. Крипта это имущество, за которое мы платим налоги, точнее уже скоро будем платить. А раз платим деньги, какое право имеет банк или ещё какой то орган блокировать по ФЗ 115??? Может, но если ты преступные действия совершаешь, а если ты честный и порядочный, и ничего не скрываешь, тебе нечего боятся! Просто банку не докажешь свою правоту на прямую, только суд или комиссия при ЦБ!!! 

Любые твои деньги в любом банке это заложник.
Каким бы ты белым не был в тебе всегда должен жить страх, что все нажитое будет заблокировано.
Ты зависим, ты управляем, ты подконтролен.
Нет ничего твоего, есть только то, чем по нашей прихоти тебе позволили временно владеть.
(возможно выдуманная доктрина ЦБ или кого-то там)

единственный вариант себя обезапасить открыть карту европейского банка и счёт там же и делать платежи на территории РФ

Так проблема в данном случае не в крипте как таковой(с ней думаю начнутся "приключения" где-то так со следующего года, если судить по новостям). Проблема во множестве мелких переводах с какой-то левой карты на карту автора. С таким же успехом это могли быть кардеры. У банка сработали флажки на подозрительные операции. И автор никак их объяснить не может.  Dura lex sed le. И тут как бы и автору можно посочувствоват, но есть ли реальные гарантии, что это левый обменник реально переводит свои деньги, а не отмывает с ворованных карт? С банков так же спрашивают и гораздо строже чем с клиентов. 

Блокируют не карту кому приходит. А расчётный счёт того от кого идёт. Например если юр. лицо постоянно перебрасывает средства на счета ИП. Это могут расценить как обнал. Попросят договоры, накладные, и так далее. Физ. лица тут не приделах, если не открыто ИП. 

Где это написано? В каком законе? Эли вы сами придумали такой закон?

С какого это болта он запрещён? Мне жена постоянно перебрасывает деньги, я ей перпбрасываю, и все нормально. Не мети пургу. 

Сейчас вообще новый откат в кэш произошел по стране.
Все стоматологические клиники например стали принимать только кэш или переводы на карту. Ну и много других индустрий. 

Закон-то приняли, но письма ЦБ о запрете никто не отменял. Да и легальная инфраструктура тоже отсутствует.

Как можно отменить какое-то письмо? Пусть ЦБ утрётся со своими письмами. Ни одно письмо ни одной структуры не может вступать в противоречие с Федеральными Законами.

Покажите, пожалуйста, закон, в котором разрешается чесать жопу.
А то вдруг нарушаю

Пока за жопу не поймали - не нарушаете

Тут за руку надо хватать. Жопа в данной ситуации объект, т. е. сторона подневольная -) 

Ну что, перепись майнеров закончена, или ещё наминусуете?

Подтяни знания права. "Всё, что законом не запрещено, разрешено".

Ага. Но отмывать бабло законом запрещено, а доказать что ты их честно заработал, тебе нечем.

Вы же сами сказали, что в соответствии с ГПК бремя доказывания лежит на утверждающем. Если орган считает, что деньги отмыты, то в суде он должен будет это доказать.

Презумпция невиновности только в уголовном праве? Шта? Не знал, не знал... Видимо в НК, ГК РФ внесли изменения, а я их и не заметил. Крипта незаконна? Интересный вывод. Вы её запретили? Видимо да - вы же карту купить не можете - это веское основание для запрета. Запретите тогда ещё доллар. К вашему сведению, в РФ действует принцип права "что прямо не запрещено законом, то - разрешено". Батенька, вы урист? Не стоит комментировать то, в чем не разбираешься. Я комментариев про футбол или балет не оставляю.

НДФЛ платится на следующий год после получения доходов.

После краха 2018 топовые б.у. видюхи раздавали буквально за копьё. До самой осени 2020. Ничего не мешало.

Да. И банкам приходится за свой счет следить за активностью клиентов что их совсем не радует. И просевиая клиентов через мелкое сито часто цепляют ну совршенно невиновных. Например ИП на патенте. Типа слишком мало платишь в бюджет от оборота.

Рко это сдавать наличные в банк? Это тема из прошлого. Счас терминалы, кассы, офд интегрированные в банк. То есть принимаешь деньги по карточке через интернет-эквайринг, где то там в банке инфа идет в офд, операция фиксируется в лк мершанта, клиенту чек на почту. Оч. Удобно что имеешь дело только с банком. Ну и банк берет деньги за это. И не думаю, что тут есть хоть чуть чуть мотив гнобить крипту.

2 процента за интернет-эквайринг при околонулевом обороте - это норма. Торговый экв. дешевле. Мы наподключали  эквайрингов Сбера и Альфы для десятков мершантов в своей платформе bil24.pro. Это к слову о 2,8 ). Может знакомому стоит сменить банк?

Не просто в их компетенции, а это вменено в обязанность банку. Вы совсем не в курсе регулирования.

Но вы-то, конечно, в курсе, что уплата налогов у физ.лиц и бизнеса сильно разнится по срокам, потому блокировка тут совсем не по этой причине.

Если эта карта друга, то он сможет предоставить с неё нотариальную выписку, что и попросил банк.
А тут получен перевод от левого человека. Возможно, ворованных денег.

А если друг предоставит выписку с ворованной карты? То это уже не ворованная карта будет? 😂

Тогда у вас спросят, где полиция может найти вашего друга. А так вам перевёл какой-то анонимный сайт в интернете. Значит крайний вы. Не надо принимать деньги непонятно от кого.

А что такое 'разница в доходах'? 

Ещё раз пишу, почитай закон "ЦФА", обмен, продажа, покупка не запрещена между физическими людьми. Крипта это имущество, такое же как и квартира, машина. Или ты машину только юрлицам продаёшь? 

Наверное удивлю, но за продажу квартиры, машины, от физ. лица к физ. лицу иногда, в некоторых случаях, надо платить налоги.  Интересно, есть в ФНС хоть одна декларация физ. лица , в которой указана продажа крипты?