{"id":14262,"url":"\/distributions\/14262\/click?bit=1&hash=8ff33b918bfe3f5206b0198c93dd25bdafcdc76b2eaa61d9664863bd76247e56","title":"\u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u0435 \u041c\u043e\u0441\u043a\u0432\u0435 \u0438\u043d\u043d\u043e\u0432\u0430\u0446\u0438\u044e \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u0434\u043e 1,5 \u043c\u043b\u043d \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439","buttonText":"\u041f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u0435\u0435","imageUuid":"726c984a-5b07-5c75-81f7-6664571134e6"}

«Тинькофф»: деньги так и не поступили, вернувшись на уже закрытый счет ООО другого банка

Я директор и учредитель ООО из Кемерово. Продаем доработанную сельхозтехнику. В Оквэдах такой вид у нас есть.

Был счёт в «Сбере», но по результатам проверки по 115фз нам ограничили действие в бизнес-онлайн. Не блокировали счёт, не ограничивали в платежах. Так как в банк ездить не удобно, комиссии высоковаты, то решили открыть счёт в «Тинькове».

Приехала менеджер, привезла все документы, открыли счёт, со мной связался персональный менеджер Михаил, попросил рассказать всё о бизнесе, я рассказала про бизнес, про ситуацию со Сбером, он заверил меня, что если все рекомендации соблюдать, то проблем с Тиньковым не будет, остаток средств можно переводить. Отлично.

Закрыли счёт в Сбере, остаток средств, чуть больше миллиона, перевела в Тинькофф. 15.06.2021г. Пришла смс о зачислении и приостановлении средств. Деньги на счету не появились. Также пришёл запрос на происхождение средств. В запросе все документы по контрагентам, расширенные банковские выписки за последние полгода, и отчёты с отметкой ИФНС о принятии. Это было 15 июня. в этот же день предоставила все документы, обещали за 3 дня проверить и открыть.

В субботу, 19 июня пришел повторный запрос на документы. Теперь к предыдущим документам, снова запросили выписку и по двум покупателям пояснения откуда мы взяли этот товар. Отправили договор с фирмой поставщиком, приложили платёжные документы, авансовые отчёты. Приказы о приёме на работу и т. Д. Сегодня пришла смс, что деньги возвращены на счёт ООО. На счету ноль. Менеджер в поддержке пояснила, что деньги вернули назад в Сбер. Также пояснила, что со мной свяжется специалист, но дистанционно нас обслуживать не будут. То есть, мне нужно поискать их офис, чтобы с ними работать?

Теперь вопросы в зал и непосредственно в Тинькофф.

1. Что в моих документах навеяло, что моя организация террорист и отмывает для преступников деньг? . На фирме 2 работника-я и муж. Фамилии одинаковые. Третьим лицам деньги не выводим.

2. Почему банк, в котором только открыли счёт запрашивает документы на проверку за полгода до этого события? Даже налоговая проверяет бизнес в рамках одного нарушения, тут же запрошено все

0
58 комментариев
Написать комментарий...
Trail soul

Неужели, имея ООО и работая с банками, никогда не слышали про федеральную службу по финансовому мониторингу? Это не банкам нужна ваша история, а банкам нужно быть чистыми перед ФСФМ. Шаг влево, шаг вправо карается отзывом лиценции на банковскую деятельность. А ведь в вашем коротком рассказе многое удивительно. Два человека, производим сельхозтехнику, в Сбере вам наложили ограничения - немало для службы безопасности, чтобы начать тщательно проверять.

Ответить
Развернуть ветку
Fishka Fi
Автор

Что не так с нашей фирмой? Купили оборудование, доработали под конкретную заявку и продали. Сколько для этого нужно человек? Руководитель-договора, заявки, отчётность через онлайн и инженер-расчёт, закуп материалов и рабочие, не кривые руки. Получили деньги, насчитали налоги, оплатили. Налоговая нас проверяет, претензий нет. Сбер проверил, во что-то не поверил. Узнать во что не поверил совершенно нереально. Секрет. У Тинькофф проверка ещё идёт, но деньги назад они уже отправили.
Как работают банки я не знаю, мне своей работы хватает. Но если у налоговой нет претензий по налогам, то и у банка их не должно быть.
А с Тинькофф вообще непонятная ситуация, я перевела деньги своей фирмы при закрытии своего счета в другом банке. У полиции претензий нет, то есть мы не террористы, у ИФНС нет, то есть мы не однодневки. У банка тогда что?

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

Извините, но поведение по модели "как работают банки я не знаю" - крайне ошибочно. В современных реалиях, увы, нужно это знать. Тиньк, кстати обратил Ваше внимание на нарушение лимата расчётов наличными, а это неслабое нарушение

Ответить
Развернуть ветку
Angela Davis

Почитала все комменты. Ситуация,  на самом деле, трагикомичная. Она пишет, что по документам числятся она и муж в качестве среднесписочного персонала, и при этом указала, что работают: человек, выполняющий работу с отчетми  (скорее всего, она), человек, выполняющий работу инженера  (скорее всего, муж) и рабочие. Это говорит о том, что у неё рабочие не оформлены, и получают зп по-чёрном налом в конверте, отсюда и такие расхождения с наличностью. Вот такой наш рашн бизнес. 

Ответить
Развернуть ветку
Fishka Fi
Автор

Не  передергивайте факты и не додумывайте. В штате 2 человека, рабочих на серой зарплате нет. А про наличку в бизнесе запретов нет. Есть рекомендации банков, но есть также и положение о подотчете. Почитайте п . 6.3 указания Банка РФ «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» от 11.03.2014 № 3210. Ну нет там ограничений по сумме. В связи с этим действия Тинькова подвергаются сомнению. 

Ответить
Развернуть ветку
Angela Davis

вы сами указали, что по штату у вас два человека — вы да муж. Затем вы пишите, в чем заключается ваш бизнес: ваша работа с документами, работа инженера (вероятно, мужа) и работа рабочих, выполняющих его указания. Я не писала о запрете на нал в расчетах по зп. Я указала, что при черной зарплате, из-за такого, что рабочих нет в штате, нал уходит "в никуда" по документам — т.е. расчет с физлицами. Меня однажды угораздило устроиться на такую работу. Не оформили, пытались кинуть с оплатой, но все же выписали по какому-то левому документу наличку. 

Ответить
Развернуть ветку
Fishka Fi
Автор

А я ещё раз говорю Вам-не додумывайте. И не пишите придуманное. У нас было много снятия денег в подотчет. Но каждая потраченная копейка подкреплена авансовыми отчётами с подтверждающие документами. Вся зарплата выдана, налоги с неё уплачены.
Мы очень много покупаем металла, а за нал он значительно дешевле. Привозят его к нам на базу тоже за нал. Вот и вся предумрость. Никакого криминала здесь нет. Законом это не запрещено. Каждый предприниматель работает так, чтобы ему было прибыльно. В этом цель бизнеса. Но банк, в данном случае Тинькофф решил, что мы работаем незаконно. И не принял наши деньги и неделю их держал, потом назад в Сбер отправил. Хотя пишет, что приходные операции нам доступны.

Ответить
Развернуть ветку
Jane Do

Вы на вопрос не ответили насколько раз: что это за рабочие, если в компании два человека? Как им идёт оплата? По какому принципу они с вами работают?

А то, что "за нал дешевле", очень похоже на то, что через вашу компанию и отмывают.

Ответить
Развернуть ветку
Fishka Fi
Автор

Читайте внимательно. Я ответила несколько раз, но могу повторить для непонявших. У нас нет рабочих. Вообще. Никаких. 2 человека всего. Я и инженер. Зарплата платится с банка на карточки. За наличку приобретается металл, но документально всё оформляется. Чеки, счета, счета-фактуры и прочее. Так понятно?

Ответить
Развернуть ветку
Trail soul

Ирина, а не покажете ссылку на сайт вашего предприятия, или прайс-лист, или еще какие-либо материалы для ознакомления? Сейчас просто сельхозтехника дорогая - металл скакнул в цене - а поскольку вы покупаете металл за нал, возможно, ваши условия окажутся привлекательны. Нам бы тут надо заказать кое-что.

Ответить
Развернуть ветку
Fishka Fi
Автор

Авито. Пересадчик деревьев.

Ответить
Развернуть ветку
Angela Davis

короче, мадам сама себе зубы заговаривает 😁

Ответить
Развернуть ветку
Fishka Fi
Автор

Написано, что у инженера рабочие, не кривые руки.Руки! А не рабочие люди, принятые на фирму. Если Вы не умеете читать, а умеете придумывать, идите и пишите детские сказки.и в теме вопрос совсем о другом. Нечего сказать, не обладаете достаточным знаниями... Просто промолчите. Во всех Ваших постах ноль информации.

Ответить
Развернуть ветку
55 комментариев
Раскрывать всегда