Мошенники под видом сотрудников ЦБ смогли обмануть мою сестру — она взяла кредит на 700 тысяч

Да, я так инвестировал в концерт Мота в Тольятти (хотя сам в Новосибирске). Там, конечно, сумма раз в 10 меньше была. Но урок запомнил, больше так не инвестировал )))

Если ты такой умный, тебя все равно разведут и кинут и не помогут знания) Простой пример, ты умный все знаешь, тролишь жуликов по телефону)) но завтра у тебя все деньги с карт и счетов списывают на 499.999 рублей. Суть простая, банк сливает суммы на твоих счетах, потом некий узбек идет в суд в городе мухожопск и получает судебный приказ на 499 тысяч, потом отправляет его "заряженному" приставу на остров Курильск, а тот обсасывает твои счета и выводит кэш кому надо -  и ничего ты не докажешь никому и некогда.   

Повторяйте это почаще. Вам это тоже может пригодиться. Гордыня худший из грехов.

Она платит налоги с ЗП чтобы ей государство обеспечило безопасность. Да это не отменяет самостоятельной работы над собой. Ваше ничего тут не поделаешь - крепостная модель мышления

+ сам через это прошёл.

Вот точно!
Учиться никогда не поздно как говориться!

После такого задумаешься, а не сами ли банки инициируют подпольно данные схемы😄

Вызвал бы полицию, сотрудники бы нажали тревожную кнопку, хоть люди в форме бы образумили эту бабку, вывели бы её из зомби-режима.

Гнев и азарт движут людьми в такой ситуации. Плюс шанс стать героем, оказавшим содействие в поимке матерых преступников.
И тут, мне кажется, проблема ещё глубже, чем на первый взгляд. 
А именно: отсутствие примера. Отсутствие, скажем так, национальных героев, значимых людей. Оглянитесь: у нас вовсе не осталось примеров для подражания и гордости за страну. Сразу пройдусь по политике, чтобы не зацикливаться на ней: царь - душегуб, хотя при Николае все было не так уж и плохо на фоне карты шарика. Ленин - говно, хотя Ленин, на мой взгляд, произвёл уникальнейшую трансформацию общества, если рассматривать революцию в целом. Сталин - говно, хотя именно при Сталине, после тяжелейшей войны, страна не пришла в упадок, а, наоборот, показала уникальнейшие темпы развития.
Теперь о культуре. Кто помнит русскую культуру? Кто вообще помнит как она выглядит?
Мы видим и знаем лишь бренды мировых производителей и продукты какой угодно страны, но не нашей. Нас научили верить в то, что любой продукт из России - говно. 
Да и в повседневной жизни у нас не осталось героев. Полицейский - взяточник, а не пресловутый дядя Степа, врач - взяточник-недоучка, работник администрации - взяточник... 
И в этом болоте беспросветном вдруг раздаётся звонок с просьбой стать таким героем. Поймать мошенников. 
Вот и нависает у людей на глазах  пелена азарта, подпитанная отсутствием ярких жизненных примеров. 
И бегут они совершать "подвиги", потому что им искренне хочется своим примером показать возможность поимки не чистых на руку персонажей. 
Психология... 

Да, такая же ситуация с живцами из банков. Мы уже написали заявление в полицию, позвонили по банкам и т.п. Не знаю, что насчёт суда, и поможет ли это, но за совет все равно спасибо

Вот как на ЧСВ сыграть можно! Бабка, себя уже сексотом нарекла и медаль за заслуги примерила)  

Финмон должен оторвать жопу от стула и просто посмотреть все входящие транзакции по продукту пластика Мобайла за 14.07.2021.

Выборку за сутки нужно сузить диапазоном времени с 12:00 по 18:00 по МСК, как наиболее вероятное время совершения транзакций.

Далее отсеять все переводы свыше 15.000₽ и менее 5.000₽.

В получившемся множестве есть несколько дальнейших путей поиска:

1. Сужение по гендеру.

Входящий перевод от человека с женскими…. падежами? склонениями? я не очень умный, да… именем и фамилией.

2. Сужение по цепочке.

700.000 / 15.000 = 45 или 46 переводов, плюс один добивочный, с идентичных реквизитов отправителя за период менее часа.

Ставлю косарь на то, что это возможно и что займет менее 2-4 часов времени одного сотрудника.

Я вам ответил в ЛС, но пускай они будут и здесь висеть: 89955062629, 89959683183, 89952557689

Надеемся хотя бы тут смогут помочь🤔

Думаю, прежде чем начинать процедуру банкротства, нужно официально стать потерпевшей от мошеннических действий. Какую-то бумагу от полиции получить, или что-то вроде того. Иначе, суд в итоге может признать банкротом, но отказать в списании долгов. Потому что ситуация выглядит так, что человек взял кредит, перевел все средства физ лицу, не совершил ни одного платежа и теперь пытается увильнуть от выплаты долга. Не мошенник ли он? Опять же, мы не знаем, какой оф доход у человека и сможет ли он договориться с работадателем о переводе его в серую схему. 

Вы знаете, я не знаю чем моя сестра руководствовалась, но к сожалению, она почему-то это сделала. Я не могу просто сидеть и смотреть, так как в любом случае, это проблемы моей сестры, а значит и моей семьи.

Скорее всего это подавалось под соусом, что номера принадлежат мошенникам, и деньги переводятся именно мошенникам. Но так как с вами на связи полковник, то всё под контролем, всё это делается якобы для поимки мошенников и деньги всем вам вернём. А не будете сотрудничать с полицией - посадим вас.

То есть люди попадают под прессинг якобы сотрудников полиции, где их заставляют сотрудничать, и пугают уголовным преследованием в случае отказа от сотрудничества.

+ Также подумал
Пиар нынче прогрессивен, тинек, сбер, банкротство физлица..
Акк автора вчера зарегался, заголовок чёткий с указанием даты и вчера, простите не верю...

Никогда! Стране нужны тупые люди не разбирающиеся ни в чем!

Там и русский язык преподают, но что то пишущих без ошибок мало вокруг
Может не только в этом дело?

Основы финансовой грамотности. Но потом эти люди начнут задавать нехорошие вопросы про налоги и то, куда они идут

это не помогает вообще. Я был преподом информатики и я не просто разъяснял, как не допустим взлома ВК, но и прям показывал кейсы. Меня охотно слушали и мы вели реальный диалог, я думал, что все всё поняли, но буквально через неделю опять несколько школьников взламывали в вк)))

Я не знаю деталей, но лично для себя я делаю такой вывод что никогда не надо думать "дураки все кто ведутся на эти детские разводы, я никогда не попадусь". В данном случае, если я правильно понял сестра автора думала что это развод с самого начала, но решив  посмотреть что будет дальше мошенники смогли её переубедить.
Видимо каждого человека можно обмануть, вопрос лишь в методах.

Подытожу банальным выводом: вам кажется что вам звонят мошенники? Бросайте трубку молча. Не прикалывайтесь, не любопытствуйте, не насмехайтесь, это всё бессмысленно. Бросайте трубку и добавляйте номер в чёрный список.

Они довольно много знали о ее личной информации, вплоть до места жительства, которого она им не сообщала

Понимаете, она ведь взяла деньги на руки, и даже такая блокировка бы не помогла. 

Все так.
Разве что нахуй посылать не стоит, в 0.1% там все таки может быть по ту сторону реальный опер.
Просто кладем трубку, не называем никаких личных данных, если там реальная полиция - они вас и не по телефону с повесткой найдут, не беда.

Однажды мне звонили из банка, когда брал кредит. С номера 900, чтобы уточнить не пытаются ли меня обмануть и не собираюсь ли я эти деньги кому-то левому перевести. Но это было всего однажды. Возможно, делай банк это чаще, такие истории могли бы иметь более счастливый конец, по крайней мере запутанная мошенником жертва могла бы задуматься

Вы знаете, я всегда считал, что на такие уловки точно не попадусь, и считал что я от таких проблем в безопасности, но беда пришла оттуда, откуда я совершенно не ожидал. Да, моя сестра не старый человек, ей всего 22, но от такой уловки никто не застрахован. 

Ой, хотела альтернативный курс указать на ютуб канале «Высшая школа экономики», а там тот же логотип)
Очень структурированные и интересные лекции. И задания можно выполнять.
В общем, присоединяюсь к вашим рекомендациям :)

И в чем претензия к сберу? Человек стал совершеннолетним и самостоятельным аж 4 года назад, раз такую сумму одобрили - значит пользуется услугами банка, имеет доход и собственность. С какого рожна банк должен ограничивать ее права?

Ну не совсем с помощью дистанционных. Моя сестра пришла в отделение и взяла кредит, а потом начала переводить по терминалу на номера телефонов, которые находятся выше

Видимо Сберу выгодно доить таких клиентов идиотов.
Сберовские безопасники точно не тупые.
Очевидно что подобные нелепые операции (выдали крупный кредит, который тут же 46(!)  переводами был раскидан по левым номерам) должны блокироваться до подтверждения клиентом. У человека зарплата 20к и ему выдают его ЗП за несколько лет, которую он тут же раздаёт номиналам. Класс!
Зато как кошмарить юриков и блочить счета без причины, так это они мастера.
Захотели бы, давно прикрыли бы лавочку

Ты мало того не прав, так ещё и немного с «приветом» или совсем ничего не понимаешь
1) в 22 есть есть и те кто уже ипотеку выплачивает 1-2 млн. Банк может делать кредитные предложения с 18 лет, а если клиент обслуживается в рамках зп проекта то это снимает лишнюю возню с подтверждением дохода и позволяет делать предодобренные предложения. Если ещё есть кредитная история то подавно. Откуда эта рандомная цифра в 100к в вашем взгляде взялась, обоснования ?
2) она получила деньги наличными в кассе, на фотке даже чек есть где русским написано - выдача, далее просто через банкомат пополнила номера телефонов ТМ т.к. там счёт общий с банковским (условно), а не потому что там есть интеграция Сбер-Тинькофф ( которой к слову давно нету). Соответсвенно эти действия фрод мониторингом СБ не отслеживаются. Даже если б она переводила деньги там комиссия 1,5% а не конская, другое дело что по этим номерам они бы не перевелись

Антон, в вот почитайте описанную мной историю. Это по поводу антифрода.
https://vc.ru/claim/266735-moskovskiy-kreditnyy-bank-so-scheta-ukrali-million-rubley-bank-ne-uvedomil-ob-etom-a-podacha-zayavleniya-zanyala-3-chasa
И я, и наша семья также явно чего-то недопонимает.
А Банк, судя по всему считает, что описанное - это в порядке вещей, так как даже не комментирует происходящее , за исключением формальной отписки, в которой все полностью не соответствует действительности.

А что банк должен сделать? Она взяла деньги, кому уже деньги были переданы, это не дело банка. Если у дуры совершеннолетней хватает ума сделать перевод неизвестным, банк тут не поможет 

Вы правы, и изначально моей сестре показалось это странным, но ее личная информация в руках мошенников заставила её поверить им. А кредит был взять в Сбербанке

Может быть я бы так ей и сказал, но к сожалению, ей скоро просто нечем будет платить, так как компания, в которой она работает, почти развалилась, и у нее просто не будет работы

Понимаю Вас, звучит бредово. И я не прошу Вас доверять мне, я всего лишь хотел осветить данную ситуацию. Бред бредом, но даже в такое иногда верят, моя сестра не стала исключением

В спб недавно так полковник 120 лямов отдал людям, но так как непростой человек, жуликов поймали 

Потому что вы скучный,а она задорная. ))

В подобных историях постоянно проскакивают комментарии типа:

Да, это странно, но такова действительность.

Вы знаете, я сам, мягко говоря, удивлен, что ей выдали кредит на 700 тысяч, когда у нее зарплата с учётом НДФЛ менее 30 тысяч, а ее компания постепенно становится банкротом

Лет 15 назад, когда мне был 21 год, сбер не дал мне кредит 20 тыс, но одобрил кредитку на 45 тыс руб.
Логика банков совершенно не постижима.
Сколько историй когда банк звонит, предлагает кредит на 500 тыс под заманчивый процент, а когда через год клиент приходит за кредитом, то выясняется, что больше 200 тыс банк не одобряет.

Очень рад вашему оптимизму, ведь Вы, конечно же, очень часто попадали в такие передряги и, наверное, выходили сухим из воды. Человеку всегда смешно, когда падает другой, никак иначе

Куча народу ежегодно влезают во всякие пирамиды, некоторые по нескольку раз, вот это таланты, а тут дилетанты просто, им не нужны деньги, поэтому они хотят от них избавиться

Вот-вот, какими нужно быть неграмотными, чтобы такую лапшу навешивать себе на уши?

+ такое же впечатление

Хм... а ведь вы можете оказаться правы)

А какая там конверсия? Я любую рекламу сразу скидываю, тем более банк, и, думаю, большинство так делает, без всяких мошенников.

Если мне нужен кредит, я сам пойду возьму. Но брать просто так, потому что банк (настоящий) предложил - как это и зачем? Кредит был не нужен, а тут позвонили и стал вдруг нужен? Надо как-то более осознанно жить, а не вот так.

Лох не мамонт.

Спасибо большое. Да, я понимаю, что вернуть деньги шансов почти нет. Именно поэтому мне пришла идея создать общественный резонанс этой историей. Возможно, если эту историю увидят больше людей, тогда, я думаю, шансы повысятся. В любом случае, мне ничего не остается

Уже поздно, кто-то едет снова на Бали, а кто-то уже оплатил ему билет

Такое надо больше части людей делать, потому что в большинстве случаев звонящий хочет с тебя что-то поиметь.

одно правило: Если вам звонят из (...) - забейте. 

они уже пишут "Маск твитнул какую то дичь, а у меня курс шиткойна в 2 раза упал, накажите!!"

Биток не анонимен, а в остальном согласен

Там очень много действий, и все это запутано так, что даже я не сразу понял, что происходит. 

Знаете, я впервые здесь, и это мой первый, и надеюсь, последний пост такого типа. Я не знаю, как привлечь внимание к данной теме, и возможно ли вообще как-то помочь с такой проблемой, но я делаю все возможное, что в моих силах

Вы наверняка в долларах взяли не по глупости, а потому что рублёвый кредит банк не давал. Многих так же кинули.

отсюда и пословицы про женщин за рулём)

Нет. Наш (в особенности - бабий) мозг работает иначе. После эпикфэйла субъект придумывает себе сказку, в которой он или жертва, или хотя бы лицо, от которого ничего не зависело. Потом в эту сказку верит и тем самым избавляется от стресса и прочих рефлексий.

Спасибо за сочувствие. Действительно, здесь мы сплоховали, но каждый раз такие схемы становятся куда сложнее, и мало быть просто умным, необходимо знать с чем сталкиваешься.

Родители должны обучать? Те родители, которые хранили деньги в сберкассе под 0%? Родители, которые читали про кредиты в статьях про "загнивающий запад"? Они должны обучать?

Наше поколение очень нечасто подвергается обману мошенниками (по крайней мере на моем счету только этот случай). И поэтому именно дети объясняют родителям эти схемы

Ну в нормальных банках премиум менеджеры общаться через ватсап и телеграм что вас удивляет?

Деньги выводятся на дропов. Там реально сложно концы найти.

В чем премодерация заключалась? Сотрудник под видом покупателя звонил самым первым и спрашивал детали?

Да, вы не первый, и не последний так думаете. К сожалению, развод действительно примитивный, но мы оплошали. По 15 тысяч рублей просили перекинуть скорее всего, чтобы не было отслеживание транзакции как подозрительных. Подозрительно лишь то, что их 47 штук на 3 телефона

Смертная казнь или 5 лет срока вряд ли кого-то сильно остановят. У нас же до сих пор убивают людей, зная, что за это полагается. 

бОльная часть этой мафии находится в Украине.

"Вчера узнаю, что она этим же мошенникам перевела ещё полтора миллиона рублей, набрав кредитов. "

- как такое возможно?.... пока не хватает фантазии что должны сказать явно мошенники с точки зрения звонящего.

Вот зачем с такими родственниками-идиотами сохранять отношения?
Чтобы что, «всё как у людей» было?

Токсиков тоже можно понять. Обычно после "Я знал про эти схемы развода и думал, что меня не разведут" идёт такой бред, что сочувствия мало. И эта статья не исключение.
Многие ещё так пишут, как будто существует гипноз по телефону и поговоришь лишнюю секунду - очнёшься с кредитом без денег. Может какие-то психологические  и социальные приёмы есть, но если перед каждым звонком с незнакомого номера ты понимаешь, что 50/50 это мошенник, можно потянуть время, порофлить и послать в пешее эротическое.
Если уж сработали приемчики - можно положить трубку и перезвонить в банк самому для успокоения совести. А тут лично пришли в банк, спокойно оформили кредит и разослали порциями на рандом номера. И даже мыслишки в голове не было, с чего это она должна взять кредит для службы безопасности за свой счёт? Ну вот совсем ни одной и даже у сотрудников не спросить?

может, там еще и заработает и отдаст кредит, кстати

С таким уровнем интеллекта за эти же деньги и за границей работать будет. Да и денег на переезд откуда брать?

Может быть и так, в конце концов это ее жизнь и ее выбор

Скорее всего, как я думаю, сотрудники наверняка получают с этого какой-то процент, но вряд ли сами мошенники работают внутри, только люди, помогающие им. Мы уже подали заявление в головной офис Сбербанка по этому поводу

Повестки не кидают в ящик, как бы

Единственное, что хочется сказать, это то, что прокуратура в своем письме даже штампы и подписи печатает. Я все аонимаю, что это блеф и т.п., но опять же, это уже край

Вы знаете, мы тоже рассматриваем этот вариант, но сначала, насколько я понимаю, необходимо сделать хоть какие-то взносы по данному кредиту

Каждому человеку в беде нужна какая-либо помощь. Я очень рад, если Вам не приходилось обращатся к психологам или сторонней помощи, но я сюда обратился в первую очередь за советом

К сожалению, так оно и есть. Поэтому я и хочу вызвать широкий резонанс, чтобы каждый понимал, что даже если вы считаете, что никогда не попадёте в такую уловку, не факт, что ближние родственники или друзья не попадут

Чушь. Неужели Вы думаете, что те же хохломошенники до сих пор ни одного родственника властьимущих не кинули?))

Вы правы, но это скорее не кибербезопасность, чем социальная инженерия. В любом случае всегда найдется человек хитрее

Меня это тоже удивляет, так как ответ я жду именно от них

Дело скорее в том, что сотрудник работал вместе с мошенником, так как я более простого объяснения, почему мошенник направил именно по тому адресу, я не вижу

Так скоро дойдём, что номер телефон будем давать людям только при встрече и подтверждать контакты. Уже надоели эти обзвоны каждодневные.

Если зарплатный проект НДФЛ не нужен. Да и не удивительно насчёт суммы, я когда начинал только работать 6 месяцев работал (за эти 6 месяцев тысяч заработок всего 200 вышел без 13%) и банк предложил онлайн без посещения как зп проекту 1.5 или 1.7 млн. Поэтому непонятно как алгоритмы работают.

Я понимаю, звучит очень бредово, но юрист сказал, что такую огромную сумму без справки 2-НДФЛ, с такой заработной платой, Сбербанк не имел права выдавать. Когда люди даже 100 тысяч со всеми справками несколько раз пытаются взять (даже с большей заработной платой), моей сестре одобрили кредит спустя 10 минут. Это очень странно со стороны банка, и я уже считаю, что в банке у них сидел человек, работающий с мошенниками.

Ага, оспорят ваши сделки по продаже имущества и всё. Это более чем нормальная практика (в первую очередь проверить последние сделки и их оспорить).
И банкротство не спасёт от списания если есть постоянный доход (зависит от дохода/долгов).