UPD: Касательно первого комментария, по ответу от «Тинькофф» дополню статью.
Я являюсь владельцем магазина женской одежды в Польше. Примерно в начале сентября было принято решение открыть интернет-магазин.
Изучив все тарифы в месных банках, я пришёл к тому, что выгоднее будет открыть ИП в России для получения интернет-платежей. И вот, 20-го числа этого же месяца уже было открыто ИП в «Тинькофф» банке для подключения интернет-эквайринга. Далее после одобрения интернет-магазина описываемым банком, программисты начали свою работу.
Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту.
15-го октября был выполнен первый реальный платёж. он составлял примерно 40 тысяч рублей, «Тинькофф» вывел средства на следующий день без проблем.
16-го октября все оплаты были переведены полностью на интернет-эквайринг от «Тинькофф». Суточный оборот 16-го октября составил 1 084 043 руб.
17-го октября я получаю данное сообщение в чат:
Причём сайт работал, тех. работы на хостинге были ночью, когда оплат естественно никаких не было. Видимо "квалифицированность" сотрудников может желать лучшего, когда они не могут зайти на сайт. На данное сообщение мною был предоставлен достаточно развёрнутый ответ:
Спустя (!) три дня сотрудники решили всё-таки ответить, и ответ выглядел так:
Касательно товара и чеков на его оплату в работе офлайн-магаина они были правы, тут я сразу не подумал.
В тот же день, 20-го числа, мне пришло на почту первое сообщение о чарджбеке. Я бы, на месте клиента, тоже запросил чарджбек. Заказал такой одежды, а тебя в WA 4 дня "завтраками кормят" касательно отправки товара.
Последние пару месяцев я нахожусь в России, поэтому мой ответ выглядел так:
Далее шли ещё 5 дней ожидания.
И сегодня, 26-го числа, только после того, как я "пнул" операторов, чтобы они посмотрели статус заявки, я увидел следующий ответ:
Уважаемые читатели этого форума! Пожалуйста, распространите данную статью! Я считаю, что любой предприниматель, у которого есть расчётный счёт в «Тинькофф» должен знать, что этот счёт банк может просто заблокировать, если вы решили "повысить обороты" у своего бизнеса. #жалобатинькофф
после этого "Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту." читать статью уже смысла нет
Ага, реально очень смешно:)))
Пользуясь случаем, всем привет в этом чате, как там Алекса Мейсон поживает с ее криптовалютами? Как думаете, будет громкий суд с Тиньком или судя по тому, что она удалила обе статьи вместе с многочисленными лучами поддержки, уже не будет?:) - https://vc.ru/u/589183-alexa-meyson/
Удаленное:
1. http://web.archive.org/web/20211022151930/https://vc.ru/claim/307009-tinkoff-bank-zamorozil-moi-dengi-po-115-fz
2. http://web.archive.org/web/20211022035119/https://vc.ru/claim/307511-tinkoff-zablokiroval-schet-posle-zaprosa-na-uvelichenie-limita-na-snyatie-nalichnyh
Комментарий удален модератором
Всё просто: если у ЦБ появятся вопросы к деятельности клиентов банка, лицензию отберут не у клиента, а у банка.
Кому это нужно? Никому.
Лицензию получить непросто, требуется много времени, много денег, и соблюдение множества условий.
Бизнес прибыльный, много денег вложено в бренд, в людей, в процессы, в имущество. Рисковать всем этим ради мамкиного бизнесмена дураков нет.
К тому же ЦБ прямо предписывает брать таких за жопу.
Так что да, всё правильно.
Причем всё было хорошо, до криптовалютных махинаций. Наивно было ожидать иного результата. Да ещё и угрожать при этом...
Не особо понятно на что такие люди рассчитывают.
Криптовалюта в переписке отсутствует. Автор ее упомянул для нас вообще ни к месту.
Банк забанил его за "непонятные поступления из заграницы". Все.
В остальном все так и это по сути политика государства, которая, как видим, создает проблемы бизнесу.
Проблемы бизнесу цель которого вывод денег за границу через крипту. :)