Тинькофф заблокировал мои счета без объяснения причин
Без всяких предупреждений банк заблокировал все мои счета, ограничив дистанционное обслуживание. Никакие операции не проходят. В чате не отвечают, информации у них нет. Сказали только что должен быть какой-то запрос документов на почте. Никто не запрашивал никаких документов, писем от банка нет. Больше никакой информации не предоставляют. По телефо…
Уважаемые, мне совершенно непонятно как и в каком формате я должен предоставить данную информацию. Четкой инструкции нет, из разговора с сотрудником я понял, что мне нужно описать каждое поступление денег и каждый перевод, а также документально подтвердить происхождение полученных средств от 3-х лиц и отправленных 3-м лицам за 3 месяца. Как вы себе это представляете? Вы блокируете счета и ставите совершенно невыполнимую задачу.
Вопросы:
1. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету. За какой период? Каждую операцию надо описывать?
2. Что такое "документы, указанные в назначении входящих платежей"?
3. Что такое "документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц"? Жена у меня получает декретные выплаты, мама пенсию. Куда обращаться, чтобы получить эти документы? Эти последние 3 платежа, которые они мне отправляли были по факту моими деньгами, которые я переводил им в долг ранее и это видно по выписке. Как это можно документально обосновать?
4. О каких счетах идет речь? Рубли, доллары, евро, франки, фунты, йены?
5. Где взять документы о происхождении денег, если я например продал какую-то мелочевку на авито неизвестному человеку?
1. За 3 месяца. Приходные операции можно объединить, например, в таблицу: источник поступления (з/п, перечисление от жены - ФИО, мамы - ФИО и т.д.), дата поступления, сумма. Расходные операции, если это магазины и это четко читается, видно в выписке - указать, что обычные траты. Переводы на счета ФЛ, между своими счетами - описать максимально подробно кому и на что
2. Если к переводу был комментарий типа "выдача займа", то договор. Если ЗП - справку 2-НДФЛ и т.д.
3. Интересные у вас отношения с женой в декрете - в долг ей давать. Но не об этом речь. Вообще указания, что это пособия /пенсия должно быть достаточно. В личном кабинете ПФР всегда можно сделать на всякий случай скрин выплат и начислений (вход туда через логин и пароль госуслуг - он вроде почти у всех уже есть). Можно обратить внимание, что такого-то числа вы им переводили, и вот они вернули. Вообще в комментариях к платежу лучше вообще избегать всяких выдач и возвратов долгов, шуток и т.п. Надёжный способ - оставлять пустыми, тем более, если между родственниками переводы. Не знаю, что там у вас было указано и было ли
4. Обо всех
5. Так и напишите открыто. Напомню, что продажа личного имущества у нас все ещё облагается налогом, поэтому срок использования этой вещи (срок покупки) указывайте свыше 3х лет, чтобы не возник дополнительный вопрос, собираетесь ли вы декларировать этот доход). А то все помнят только про квартиры и машины)
В любом случае, удачи вам. Исходя из опыта / отзывов, Тинек один из самых консервативных в плане разблокировки банков, но верю, что, если все чисто, правды добиться можно