Тинькофф Банк отказывается возвращать $20 000 (UPD: Проблема решена)

Здравствуйте.

Я являюсь индивидуальным предпринимателем с 2020 года. В Тиньков Банке у меня открыт расчетный счет и в дополнение я пользуюсь банком как физ. лицо уже много лет. Открыта банковская карта - Металлик. С Тиньков Бизнес я оплачиваю налоги, веду предпринимательскую деятельность. На карту физ. лица все входящие переводы только с моего ИП, другие переводы полностью отсутствуют.

Со своего ИП я перевожу средства на свой счет в Тиньков Банк, пользовалась банком на постоянной основе много лет. Открывала в нем вклады, копила деньги на квартиру. Последний вклад был в долларах, после начала событии на Украине я решила вывести доллары с вклада на обычный долларовый счет. Я доверяла банку свои накопления и свой бизнес. Никаких проблем никогда не было, пока банк не начался сыпаться на глазах.

Я нахожусь в ОАЭ. Даже успела снять 10 000 долларов в банкомате (с этим тоже было много проблем, но банк их решил), которые сейчас меня спасают, т.к основные накопления остались в Тиньков и сейчас они заблокированы без возможности вывода средств в мой другой банк.

С чего все началось?

27 февраля в чат приходит сообщение о блокировке счета по 115 ФЗ и запрашивают документы о происхождении денежных средств, экономическом смысле операции, вопросы касающиеся обмена криптовалют.

В этот же день была предоставлена выписка с расчетного счета о доходах, где за последние 9 месяцев было получено более 30 000 000 рублей. Так же предоставлены документы о декларации, все налоги я плачу через Тиньков Бизнес, свою деятельность веду полностью в белую. Репутация в Тиньков Бизнес у расчетного счета - 100%. Написан смысл экономических операции.

Меня обвиняют в том, что я веду обменные операции, что в принципе невозможно. Так же все входящие в банк - переводы с Расчетного счета ИП. Исходящие операции - оплата услуг, товаров, переводы друзьям и родственникам, все как у обычных людей.

Из важного: Я пополняла криптовалютную биржу Binance, к криптообменных операциям такие сделки не относятся. Все платежи были сделаны через интернет-эквайринг биржи, никакие физ. лица не участвовали. Все эти пополнения носят бытовой характер, а инвестиции в криптовалютный рынок не запрещены.

Скорее всего из-за этого мой счет и заблокировали.

После предоставления всех данных, документов и подтверждении, что я работаю официально, плачу миллионые налоги. Моя деятельность совсем не относится к крипторынку, даже как физ. лица.

Дальше интереснее

Акт 1:

2 марта я написала в чат и спросила, когда рассмотрят мои предоставленные документы. Оператор ответил, что в течении 2 суток.

Акт 2:

3 марта приходит сообщение "Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операции".

После моего ответа "Это ответ по блокировке?" мне ответили, что мое обращение уже рассматривается до 4 марта 2022 года. Ожидаю ответ.

Акт 3:

Пишу 4 марта, узнать результаты. Отвечают "Мы рассматриваем ваше обращение. Ответ предоставим 5 марта включительно".

Акт 4:

Звоню 5 марта на горячую линию. В ответ получаю, что мой счет заблокирован и мне отказано в обслуживании. Просят вывести деньги на другой банковский счет. Я соглашаюсь, пробую перевести деньги на свой банковский счет в Сбербанк. Стоит ограничение. Пишу в чат и присылаю реквизиты, чтобы средства перевел сотрудник самостоятельно. Мне озвучивают комиссии за перевод, я спросила, когда отправят мои деньги, чтобы закрыть счет в их банке. В ответ получаю вопрос "Вы хотите сделать перевод через сотрудника?" - Отвечаю, что да, именно так мне и рекомендовали сделать по горячей линии. Так же говорят что я могу сделать перевод самостоятельно. Сижу в шоке. Ограничения не сняты.

Акт 5:

6 марта снова говорят "Передано обращение на пересмотр ограничений, ответим до 9 марта". Забрать свои деньги и закрыть счет я все еще не могу.

Акт 6:

6 марта пишу в чат, что хочу отказаться от пересмотрения и закрыть свой счет, сделать перевод своих средств через сотрудника. Высылаю снова реквизиты. Долго жду ответ, обещают перезвонить. Перезванивают, проговаривают все акты до этого, всю информацию с 27 февраля и опять запускают круг сансары из которого невозможно выбраться.

Акт 7:

6 марта, отвечают что по итогам рассмотрения заявки рекомендовано закрытие счета. Снова говорят, что будет комиссия за перевод. В рамках чата такой перевод сделать так же не получится, передали заявку сотруднику. Снова предоставляю свои реквизиты, соглашаюсь с условиями. Говорят все займет 1 рабочий день.

Акт 8:

Пишу 7 марта, прошли сутки, спрашиваю где деньги. В ответ получаю очередное "Передано обращение на пересмотр ограничений, ответим до 9 марта." . Им не важно, что было в чате до этого, они снова все обнулили и снова ответили по скрипту.

Что в итоге, суммирую:

Просто наплевательское отношение на протяжении 9 дней.

Операторы не понимают, что происходит и сами путаются в своих же действиях. Совершенно огромное количество звонков, написано огромное количество сообщений. Говорят одно, на следующий день об этом забывают и просят ждать 9 марта.

Онлайн звонки через приложение не работают, в чате отвечают скриптами, как боты. Приходится звонить в роуминге, чтобы достучаться.

Сегодня был совершен звонок, подвели итоги с оператором, она говорила "Проверяю информацию" на протяжении 10 минут, чтобы отправить мне мои деньги.

В итоге после диалога в 15 минут, она сказала что сама перезвонит через 30 минут. Прошел час, никто не позвонил. Звоню сама, оператор берет трубку, кратко снова обрисовываю ситуацию, говорю что мне должны были перезвонить. Оператор просто дышит в трубку и молчит. Сбрасываю.

Сейчас я не знаю что делать и как вернуть свои деньги. Так же мой бизнес сильно пострадал от этого, теперь буду закрывать расчетный счет, там еще и другая история с лимитами на вывод и огромными комиссиями. Если забанят расчетный счет - потеряю еще больше денег.

На данный момент трубку никто не берет совсем, ни через звонок в приложении, ни на звонок по телефону.

Меня унизили и растоптали, более ничего не могу сказать.

Надеюсь достучаться хоть до какого-то!

P.S Подобная проблема возникла и у моих знакомых, у одного точно так же застряло 70 000 долларов.

Данный текст, лишь краткая сводка событий. Как у Вас дела?

UPD:

8 марта проблема решена - счёт разблокирован, на Email отправлены извинения об ошибке.

Средства в полной сумме успешно отправлены в другой банк.

В качестве бонуса получено 500 рублей, хоть какое-то возмещение за звонки в роуминге.

Спасибо, что у меня вышло достучаться до адекватных людей в Вашем банке. Жаль, что я потратила на это 7 дней своей жизни и вышла в публичное поле.

0
261 комментарий
Написать комментарий...
Pavel Voronkov

Из ТГ канала Дайджест.

​​Раскрыт секрет исчезновения валюты в банкоматах Тинькофф банка
И другие занимательные истории банка, который «он такой один»

Рассказ с форума банки.ру:

«Вчера потратил день в попытках снять евро. На карте банкоматов в приложении делают вид, что завозят валюту, но это обман клиентов.
Со всеми банкоматами история одинаковая: появилось 5000+ евро и лежат там хоть весь день. Если начинаешь находиться от банкомата в радиусе ближе чем 1 км, валюта из него резко "пропадает" в приложении, хотя лежала, якобы, весь день, либо только появилась.

Был проведен простой эксперимент с женой. Я на работе, она дома. Банкомат в ТЦ "Квадрат". Показывает, что есть валюта. У жены по мере приближения к банкомату валюта "исчезает".
А у меня же так и висит в наличии до вечера, пока не начинаю подъезжать ближе.

Зачем этот цирк, Тинькофф? Зачем гонять людей в непростой ситуации за несуществующими деньгами? Докатились.

Заскринил много банкоматов "с валютой" с разницей в несколько минут, исчезающей при приближении к банкомату. Общался с сотрудниками одного удаленного ТЦ (не буду пока называть), которые подтвердили, что к банкомату никто не подходил, клиентов нет, инкассаторов тем более не было давно. Подготовил заявление на предоставление записей с камер ТЦ и кассы супермаркета, чтобы подтвердить информацию о мошенничестве при дальнейшем обращении в правоохранительные органы.

Людям и так тяжело, без таких вот дешевых разводов. Верните деньги. Текущие действия банка тянут как минимум на мошенничество!»

И ещё пара историй, одна про не публичные ограничения, а другая про проблемы с валютными переводами.

zuerst: подскажите, какая сейчас ситуация с переводами близким родственникам заграницу через swift?
Тинькофф Банк: 3 марта Банк России поставил лимит на переводы родственникам за границу — 5000$ в календарный месяц. Предписание нам поступило напрямую от ЦБ, не сможем подсказать, где эту информацию можно найти в открытых источниках.

shooting, 04.03.22: через SWIFT 24.02 перевел на мой валютный счет в Сбербанк 4300 евро, не дождавшись денег написал претензию в Сбер с приложением платежки. Тинькофф отвечает: мы отправили перевод, разбирайтесь со своим банком. Сегодня пришел ответ Сбера: деньги в банк не поступали. Это как понимать? Вы платежки в фотошопе создаете?
JaneJaneJane, 04.03.22: Такая же ситуация, ушли деньги из Тинькова в понедельник, вечер пятницы, денег в другом банке нет и он утверждает, что от вас ничего не приходило.

Ваши версии, банк без валюты? Или всё это конспирологические байки для клеветы? #тинькофф

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Ну чтобы сделать вид, что валюта в принципе есть.
Но видимо её нет.
И это страшно.

Они сейчас предлагают на USD 5% ставку.
Реально?! Похоже на то, что просто хотят выманить доллары, чтобы продержаться 3 месяца, а дальше я не уверен, что их можно будет получить назад.

Ответить
Развернуть ветку
28 комментариев
Липин Евгений

Вы чему удивляетесь? Тинькофф врёт по поводу и без постоянно. Я уже не один десяток раз ловил операторов на вранье. И тут тоже самое их представитель врёт постоянно. Постоянно нарушают действующее законодательство. Постоянно злоупотребляет правом. Сейчас хочу счёт закрыть,посмотрим что они скажут. С утра не дозвониться до них было.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Филипп Васильев

Пытался два дня снять $, тож заметил, что, при приближении к точке, она пропадает. Один раз не пропала и там очередь стояла человек 30.
В итоге нашёл карту банкоматов на сайте и написал скрипт, который проверяет ближайшие ко мне банкоматы раз в 30с и оповещает, если там появилась наличка. В первый же день получилось снять нужную сумму, но даже так я не был первым у банкомата)

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
29 комментариев
Yegor Yeremenko

байки скорее всего. Статус обновляется через минуту примерно (у меня так было: после того как в банкомате пропало, через минуту в приложении отобразилось). Они появляются и вместе с валютой явно появляется много желающих снять. Когда вы доехали, уже сняли все.
Сегодня на м. Аэропорт в бц стояла очередь большая, но снимали 300-400 евро, и статус висел 5000+ это время.

Ответить
Развернуть ветку
Какой-то там Владимир

Она там реально есть) приезжаешь, там очередь, и перед тобой человек 10, с определенного человека валюта кончается)) я 3 дня не мог снять, вчера случайно ночью снял 6к евро, после меня еще 5 счастливчиков сняли, и все) А люди и дальше приходили, и это в 3:40 утра!

Ответить
Развернуть ветку
Георгий Станков

Тоже заметил что от гео зависит что тебе пишет про наличие баксов

Карта вообще не работает абсолютно

И чё делать теперь с баксами в тиньке? Только менять на рубли и выводить пока не закрылся?

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
artemiyspb .

Полностью подтверждаю ситуацию с банкоматами.

Ответить
Развернуть ветку
Алeкcандр Блoxин

Аналогичная ситуация в Санкт-Петербурге, сегодня разбирался с 2 банкоматами. На Литейном у охранников Азбуки спросил: говорят, несколько дней уже инкассации не было, хотя точка (что там можно снять доллары) то появляется, то исчезает. Во втором банкомате девушка в кофейне рядом сказала, что ей даже другие оставляли номер телефона, чтобы она позвонила, когда будет инкассация. Но три дня инкассации уже не было. Однако точка тоже то пропадала, то появлялась. Странно, что оф. аккаунт молчит по этой ситуации.

Ответить
Развернуть ветку
Лунный Гонщик

Ну не знаю чо там за схема. Я приехал,люди есть,валюта есть все снимали
А да есть еще секретные банкоматы их нет на карте, приехал людей нет валюта есть.
А вообще всем не просто

Ответить
Развернуть ветку
Александр П

Валюта действительно быстро исчезает, 3 раза не успели снять, исчезала за 15 минут, и я бы может поверил в эту историю, но 7 числа был рядом с ТЦ и там оказалось 5000$, и получилось снять, а очереди там по 4-5 человек, так что неудивительно что быстро заканчивается.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Кычкин

Налички в целом нет столько чтобы покрыть все электронные деньги, а вы ещё и про евро..

Ответить
Развернуть ветку
Leha Shum

Это миф

Ответить
Развернуть ветку
NotFop

Все что больше 600 тыс рублей, как правило блочится по 115 фз. А потом начинают неделями компостировать мозги.
Только не понятно, почему это попало под 115, если вы со своего ИП на свою же карту переводили и внутри одного банка.
Мне кажется они пользуются своим " служебным положением". Чтобы срубить денег на комиссиях.

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

У меня законное происхождение денег, мне что теперь зарабатывать меньше 600к в месяц)))

Ответить
Развернуть ветку
16 комментариев
Липин Евгений

Это называется злоупотребление правом

Ответить
Развернуть ветку
Vasya Pupkin

А как они срубят деньги на комиссиях если они не делают перевод и не получают эту комиссию?

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Yunus Emre

Всё так. Это не банк стал, а колхоз.

Ответить
Развернуть ветку
Rolling On the Floor Laughing

колхоз это РСХБ,не обижайте колхоз...танькофф хуже

Ответить
Развернуть ветку
Александр Кузнецов

Он никогда и не был банком

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Natalia Kanavalava

Это все финансовая операция по спасению русских. Не переживайте

Ответить
Развернуть ветку
Mommy Caller

Автору явно не до смеха…

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Abnatop Sky
Нам сейчас Ваши деньги гораздо нужнее чем Вам.

Всегда любящий Ваши деньги банк тинькоффф (C)

Ответить
Развернуть ветку
Arkadiy

Так вот оказывается кого надо судить за измену родине.

Ответить
Развернуть ветку
Анатолий Голощапов

Ответить
Развернуть ветку
Rolling On the Floor Laughing

"Оператор просто дышит в трубку и молчит. Сбрасываю."-он не сумму видимо возбудился..банк конечно...

Ответить
Развернуть ветку
Alex Davidov

Олег, ну как можно было так засрать свою фамилию? Скоро Тинькоф будет именем нарицательным, чтобы описать какое-то говно, которое происходит в банках.
«Помогите разобраться! У меня тинькоф с банком ВТБ»))

Ответить
Развернуть ветку
Озверевший Фукуяма

Полный тинькоф !

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
kk

)

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

У них возможно уже нету $20к

Ответить
Развернуть ветку
Eduard A

Попал в примерно схожую историю, пополнил бинанс на совершенно некрупную сумму для покупки крипты.
Тиньков прислал большой список документов, которые мне надо предоставить, вот часть этого списка:
d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

Нотариально заверенные скриншоты..
Ковырял я эту китайскую биржу ковырял, искал в инете где я могу взять эти скриншоты нотариусом заверенные, но так ничего толком не нашел.
Сделал просто скриншоты из личного кабинета и их отправил.
По итогу также рекомендовано закрытие счетов.
Странно, но ладно. Возможно оно и к лучшему, уж очень много претензий вижу к Тинькову за последние полгода

Ответить
Развернуть ветку
василий василий

То есть шутка про нотариально заверенный скриншот уже теперь и не шутка? Ебанутый банк (тройной фейспалм).

Ответить
Развернуть ветку
Александр Элс

Прост не надо покупать крипту с карты. Есть же P2P сервис.

Ответить
Развернуть ветку
Леонид Азаренков

я так понимаю, нотариально завереный скриншот, это когда приходишь к нотариусу и в его присутствии делается скриншот и он его заверяет

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Ruslan Albitsky

Надо ж, хватило ума столько заработать, а выбрать банк Тинькофф. Ну хотя бы погуглить, что ли, перед открытием счёта.

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

Забавно, у нас так много в стране банков нормальных с нормальными условия, аж глаза разбегаются. Вот и приходится страдать. Негатив есть про все банки, это корпорации и в них нет души.

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Тимур Гусейнов

А какой банк вы бы посоветовали как альтернативу?)

Ответить
Развернуть ветку
11 комментариев
Арсений

По-моему надо переходить полностью на нал — и с рублями и с валютой и с расчетами по работе. Это уже какой-то ппц.
Я бы не платил ни налоги ни ЖКХ, пока все не устаканится — просто беспредел сейчас и государственный и финансовый и правовой.

Ответить
Развернуть ветку
Игорь Сазонов

Неистово поддерживаю! Тоже об этом писал недавно... Лишить упырей кормовой базы.

Ответить
Развернуть ветку
Марта Сапожонкова

Много нала с собой носить тоже опасно, нужно перенимать опыт Ирана и Венесуэлы и переходить на расчеты в криптовалюте.

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
VISAMARKT

Ну, что тут скажешь. Так и есть!

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Здравствуйте. Мы не блокируем счета. Ограничить сервисы можем на время проверки документов, которые просим в рамках действующего законодательства, требований регулятора и условий договора.

Пришлите, пожалуйста, в личные сообщения контактный номер. Мы подробно разберемся в ситуации с запросом документов, а также проверим все коммуникации.

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

Написала в личные сообщения.

Вы мои документы уже проверили, постоянно новые сотрудники. Рекомендовали закрыть счет - я согласна, сказали как вывести средства - предоставила другой долларовый счет в другом банке. Теперь меня снова заставляют ждать не пойми чего, хотя уже сказали, что отправят деньги на мой счет в течении рабочего дня. Дни идут, денег нет. Ситуация не меняется.

Никто ничего внятно ответить не может. Сотрудники в чате постоянно разные, на телефонах тоже самое.

Выводы сделаны.

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Алeкcандр Блoxин

Расскажите, что с валютой в СПб? Почему точка горит, мол в банкомате валюта есть, а её нет. Соседи банкомата говорят, что инкассации не было. Как такое может быть?

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Igor Kachura

Если ситуация пойдёт по негативному сценарию(чебурнет), то никакого Тинькофф банка и не будет. Хватит сбера и озёрных.

Ответить
Развернуть ветку
Yunus Emre

это предположение уже было выдвинуто недавно одним проф.техн. аналитиком. я с ним солидарен полностью.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Alex Dem

Надо было Тинькову продавать банк Яндексу, когда предлагали, и не выёбываться, сейчас бы сидел в кэше и в ус бы не дул. А теперь похоже все, писец, дай бог 1/10 того что предлагали дадут. Если вообще что-то.

Ответить
Развернуть ветку
VISAMARKT

Как то странно, вроде мозги есть, чтобы сколотить солидный капитал. И в тоже время, так глупо проколоться с хранением денег.

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

прям таки огромный, что надо открывать счета в Швейцарии. Где их хранить, под подушкой? Нет нигде никаких гарантий.

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Saint Highway

так человек же пишет, еще есть сбер и там тоже опрокинули

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Тимур Мазукабзов

У меня дела обстоят так, что зарплатный проект в этом Банке и действующий кредит – но это все не стало помехой прекратить, как я думал, долгосрочные отношения.

Благо, деньги всё вовремя снял. Приходит такое письмо – снимайте сразу. Тинькофф подчищает клиентскую аудиторию, и мне кажется, это только начало. Благо, он такой не один, перекинул в другой банк, полет нормальный, а там поживем-увидим.

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Приветствуем. Мы можем детально разобраться вашу ситуацию, проверить основания, на которых запросили документы и рассмотреть возможность пересмотреть решение. Для этого пришлите в личные сообщения контактный номер, пожалуйста.

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Олег Борисов

абсолютно верно! много-много лет был клиентом, возникли вопросы ко мне со стороны банка - предоставил все документы (сканы, чеки, договоры), которые нужны было, меня даже разбанили и стало можно совершать практически все операции (снятие наличных, оплаты и тд), но с лимитом.Обрадовался, пока не понял, что лимит НОЛЬ и пересмотру не подлежит. С радостью все деньги перевёл в другой банк, чего другим теперь советую :-)

Ответить
Развернуть ветку
Max Cage

Не рекомендую зарабатывать больше 600к, сталкивались с похожими проблемами.

Ответить
Развернуть ветку
asdasd asd

Я тоже хочу 30 лямов. Как?

Ответить
Развернуть ветку
Озверевший Фукуяма

Это только доход, не прибыль. Доход 30 Лямов за 9 месяцев это немного.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Arkadiy

тинькOFF.

Ответить
Развернуть ветку
Denis

"Безумству храбрых поем мы песню" М.Горький о клиентах Тинькофф банка.

Ответить
Развернуть ветку
Alex Jian

ни на что не намекаю, но много подобных историй на виси всплывает в связке Тинькофф+криптовалюта…

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Янис

Такое впечатление что Тиньков в предбанкротном состоянии. Иначе зачем такой цирк устраивать с массовой блокировкой счетов?

Ответить
Развернуть ветку
Александр Кузнецов

Теньков фсе

Ответить
Развернуть ветку
sdfa asf

А зачем вам валюта? В России рубль денежный знак. Россия крепнет. Огого как темпами сами знаете что растёт. И вы «их» всех сейчас ого как того-этого.
Не скрепно как-то о валюте печатать в этот смутный для страны час. Одумайтесь и три раза на ночь «Отче наш» прочитайте.

Ответить
Развернуть ветку
Даниил Ковалеров

Хорошая паста.

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Сергей Я

Погоди ты, когда бакс по 200₽ будет, тогда и выведешь))

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Егор Артемьев

*уже точно не выведешь

Ответить
Развернуть ветку
Макс Бруквин

Да не работает у нас в стране связка счёт Ип - счёт физика нормально.
С точки зрения закона проблем нет.
С точки зрения банков и 115фз проблемы есть. Они видят в этом обнал. Хоть обпоказывайся им документов.
Поэтому максимум трат с бизнес карты и минимум переводов себе.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Кметик

Есть у меня кайфовая история про траст, счет ИП и покупку домой дивана с бизнес-карты. Надо ли сказать, что меня кикнули по 115му за такую страшную операцию?
А началось все с того, что менеджер в трасте не рекомендовал переводить деньги себе на карту.

Ответить
Развернуть ветку
Eduard Mirchev
Меня обвиняют в том, что я веду обменные операции, что в принципе невозможно.
Ответить
Развернуть ветку
Печенька

Если тинькофф не украдёт деньги, то это сделают солдаты НАТО

Ответить
Развернуть ветку
Alex Ko

как дела? Всё отлично, как не было денег так нет :) Выводить нечего.

Ответить
Развернуть ветку
Анатолий Голощапов

Изи катка

Ответить
Развернуть ветку
Анастасия Бондаренко

У Тинька сейчас в принципе все туго. У меня в ИП платеж на жалкие 500$ с четверга на валютном контроле висит.

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Пляко

Свежая новость!
ЦБ запретил снимать со счета более 10000$.
Вот и ответ: банки просто знали об этом (или о такой возможности) заранее. Недельку помурыжили, а теперь "извините, мы бы и рады, да ЦБ не позволяет"...

Ответить
Развернуть ветку
Darya

Ппц

Ответить
Развернуть ветку
МмМ

Эти твари прекрасно видят всю историю.Они просто издеваются.Так поступают униженные и конченые по жизни люди,которые почувствовали малейшую власть в своих руках.Им доступна вся история по клиенту,они видят все операции,но делают это специально.Сначала надо обратиться к хорошему юристу.Подать в суд на них и за пользование вашими деньгами пусть выплачивают компенсацию.

Ответить
Развернуть ветку
John Rickman

Как же так, в Тинькофф ведь кэшбек хороший и приложение современное, не то что в Европе, где приложения скучные, и переводы по два дня идут 😱

Ответить
Развернуть ветку
Egor

Почему не переезжате в тот же ОАЭ?

Ответить
Развернуть ветку
AlphaVINIL Альфапартнер

Спасибо за пост передумал открывать р/с в банке Тинькофф

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Здравствуйте.

Запрос документов с ограничением дистанционного обслуживания мы направили ошибочно. На основании вашего обращения все проверили и выявили ошибку в процессе. В связи с этим мы приняли решение доработать внутренние инструкции, чтобы в будущем избегать неоднозначных ситуаций, с которыми может сталкиваться наш финмониторинг в рамках соблюдения требований 115 ФЗ.

Мы связались с вами, чтобы объяснить детали и лично извиниться, но вы решили прекратить сотрудничество. Нам действительно жаль, что этот случай стоил вашей лояльности. При этом мы понимаем причины вашего решения и всегда будем рады возобновить сотрудничество!

Дополнительно проверяем действия сотрудников первой линии. После окончательной проверки дополним наш ответ.

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

Здравствуйте.

1. Я очень рада, что счёт и правда разблокирован. Если документы были отправлены ошибочно, странно что Вы заметили это только после 2 часов как появилась моя публикация здесь. Все остальные дни никто не замечал.

2. Лично со мной никто не связывался и не приносил извинений. Детали мне никто не объяснял. Пришло письмо на email, что Вы допустили ошибку, так же Вы начислили 500 рублей бонусом, что не покроет мои расходы за звонки в роуминге, не говоря уже про моральный вред.

3. Сотрудничество на данный момент я не прекращала. Деньги ушли в другой банк - это да, т.к доллары в Вашем банке на данный момент никак не котируются, их не обналичить в кассе (у Вас нет отделений) и никуда не отправить, а копить деньги я теперь буду в других местах.

4. Жду Ваш дополнительный ответ и хотела бы узнать детали, по которым произошла блокировка, раз Вы про них заговорили.

Мне вернули долларовый счет, разморозили аккаунт и убрали лимиты. Буду думать, как работать и вести свою законную деятельность дальше.

Спасибо, что хоть и таким образом помогли разобраться в ситуации. Жаль, что работает только публичность.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Rolling On the Floor Laughing

видите...даже ирония не смешная..ибо ,да..стал навозом он

Ответить
Развернуть ветку
Станислав Авраменко

Обратитесь к юристу

Ответить
Развернуть ветку
Саша Ставров

Простите, но Вы 61-й в очереди.

Ответить
Развернуть ветку
Kirill Galkin

В лк тинькова есть раздел "Репутация", который вроде как показывает насколько велик риск столкнуться с 115фз. Можете сказать, что там показывается в вашем случае?

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

Это в ИП (Тиньков Бизнес), у меня там 100%, все зеленое.

Ответить
Развернуть ветку
Эл Хэлфрид

где его найти? поиском не ищется

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Arkadiy

@Светлана Фенева вы покупали бинанс с карты, привязанной к ИП? Или с карты, привязанной к физлицу?

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

С карты физ. лица конечно

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Бенихана

Вопрос:

Есть на балансе Adsense 20 000$, хочу вывести их на счёт в Тинькове пока есть время.

Есть ли вероятность похожей блокировки? Есть смысл на них купить USDT на Бинансе?

Ответить
Развернуть ветку
Марта Сапожонкова

Советую создать объявление на localbitcoins о продаже 20 000$ через Adsense. У вас будет возможность минуя банк обналичить крипту по рыночному курсу, или купить доллары на криптобирже, и положить их зарубежный банковский счёт.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Artem Borisenko

Ничо так! Сетка статейников?

Ответить
Развернуть ветку
Александр Вербицкий

К счастью, ваша проблема решена ЦБ РФ, теперь нет никакого смысла беспокоиться о выводе 20000 долларов.

Ответить
Развернуть ветку
kuskus kuskus

🤣

Ответить
Развернуть ветку
Бомж

Всё что касается больших денег нужно избегать банков в нищих странах.
Ну вот что сейчас мы видим - делёжка денег

Ответить
Развернуть ветку
Margarita Babovnikova

где тут большие деньги?

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Non Existence

Двадцать тысяч баксов говоришь ? Жди в гости.

Ответить
Развернуть ветку
Artem Borisenko

Слушайте, ну вы хотя бы уже не в России. Это не одно и то же, что решать задачу выбраться и вырвать деньги. Что, конечно, не отменяет свинства тинька.

Ответить
Развернуть ветку
Илья Мишин

Нравится не нравится - терпи моя красавица

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Мага Андийский

@Тинькофф разберитесь

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Харьков

Так там нет уже долларов !

Ответить
Развернуть ветку
tadassana

Даже в до «операционное» время такие суммы держать в Тинькове было убийственно. Вы тут впервые наверно, если хоть иногда сюда заглядывали бы, то вряд ли держали бы там больше 100 долларов

Ответить
Развернуть ветку
Amig0ja

Надо у гаевского узнать:) как он выкрутился

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Денис Бринер

Смотрю много постов про то, как Тинькофф деньги присваивает. Скоро Гоша Тиньков снова станет миллиардером.

Ответить
Развернуть ветку
Арсений

Вот и ответ, почему не отдают - запрет на снятие долларов свыше 10к

https://cbr.ru/press/event/?id=12738&utm_source=yxnews&utm_medium=mobile

Ответить
Развернуть ветку
Анатолий Голощапов

Опять инфоцыгане мошенники пишут из дубайоф про свои невероятные проблемы. Ох уж эти мамины предприниматели. Ты не находишься , а шифруешься в ОАЭ

Ответить
Развернуть ветку
eeeMan.rg Rori

так это же тинькоф, тут каждый второй пост про него, надо было думать где хранить деньги

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

Все, забудьте о наличных долларах до 9 сентября

Ответить
Развернуть ветку
Лунный Гонщик

$ щас запрещены
Binance тоже запрещен, темболее он ушел из РФ
Как итог?
Сомнительно какие операции
А ну и щас вообще у всех трудности,пока с войной не закончат лучше не расстраиваться,мне на простой вопрос 1ч отвечали , каждый следующий вопрос еще по часу

Ответить
Развернуть ветку
Макс

Я всегда знал, что лучше обходить их стороной... У них ещё и Страхование есть 🤪 ждите там сюрпризов 🤗🤗🤗

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Titov

Светлана, у меня аналогичная ситуация, вывод средств в другой банк с комиссией 15%+59 ₽. Как вам удалось разблокировать счёт и получить извинения?

Ответить
Развернуть ветку
russnake

отправьте в налоговую, а из налоговой сделайте возврат излишнего на реквизиты в другой банк. универсальный лайфхак 2016 года что ли...

Ответить
Развернуть ветку
Светлана
Автор

Да, удалось. Выводила на сбербанк, без комиссии. Но у меня забанен был Физ. счет в Тиньков, а не РС в Тиньков Бизнес. Оттуда лучше выводить лайфхаками.

Ответить
Развернуть ветку
Dmitrii Nesterenko

А я всегда говорил что Тинькофф это редкостная шарага. А главное офиса то нет они завтра приложения отключат и все давай до свидания!

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Зачем нам закрываться или закрывать приложения? Мы располагаем достаточной ликвидностью, являемся системно-значимой финансовой организацией и гарантируем защиту всех средств клиентов.

Ответить
Развернуть ветку
eeeMan.rg Rori

каждый день тут пишут про то какой тиньков дерьмо и всё равно люди продолжают им пользоваться

Ответить
Развернуть ветку
Andrew Nodermann

Когда у вас болят зубы — вы идете к стоматологу, если юридические проблемы — нужно обращаться к юристам и не слушать рекомендации людей которые не в теме законодательства, вот контакт отличного юриста, ссылку удалил, ответил в личку.

Ответить
Развернуть ветку
258 комментариев
Раскрывать всегда