Тинькофф банк заблокировал мой расчётный счёт ИП при полной чистоте документов и добросовестном ведении бизнеса
Друзья, крик души. 14 апреля 2022 г. Тинькофф банк заблокировал мой расчетный счет ИП без объяснения причин. Бизнес веду честно и последний год больше вкладываю чем получаю. Также имею в этом банке кредит для бизнеса под залог своей честно заработанной однушки.
Возвращаемся с ответом.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. Часть денег вы получали на свой счет без подробного описания назначения платежа, указывали только № договора, без описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно, за что вы получаете оплату от заказчиков;
2. Расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи календарных дней, согласно 859 ГК РФ.