Приветствую читателей. На днях писал пост о блокировке всех операций и рекомендации закрыть счет по 115 ФЗ. Хочу сразу сказать спасибо конкретным сотрудникам Тинькофф банка, чьих имен я к сожалению узнать не смогу, которые приняли положительное решение по моему кейсу.
Я полностью разблокирован.
Пост будет про то, что нужно пробовать еще и еще доказать свою правоту, а не какой банк молодец или плохой. Не все случаи блокировок окончательны и люди могут ошибаться, в том числе и сотрудники.
upd: согласен с читателями, что было бы лучше, если бы таких блокировок вообще не было, тогда и писать бы столько не пришлось. И благодарить. Но имеем что имеем.
Если у вас все чисто, у вас есть подтверждение этому, и сотрудники внимательно рассмотрят обращение, то исход будет положительным.
В двух словах опишу ситуацию: совершил пополнение в рублях наличными своего счета. Затем купил на бирже доллары и перевел их матери и близким друзьям. Все переводы были абсолютно безвозмездными и никаких криптоопераций, p2p, оплаты бизнес услуг и тп я не совершал. Просто переводы в рамках закона и лимитов банка.
15 апреля банк запросил документы по доходам и обоснование переводов. Сразу всё скинул и обосновал.
21 апреля банк наложил ограничения на переводы, запросив дополнительные документы по переводам третьим лицам.
Скинув им доп. документы сразу получил бан алгоритмом через несколько минут. Ограничили ДБО, все операции, все лимиты по нулям и рекомендация закрыт счет. После нескольких безуспешных попыток обращения в банк с просьбой пересмотреть мое дело, было решено написать на vc.ru. Запостил подробное описание ситуации со скринами и нюансами. Представители банка поблагодарили за информацию и сказали что скоро вернутся с ответом.
Тем временем получил в комментах как поддержку, так и слова про то, что ситуация скорее всего безвыходна и проще просто закрыть счет и уйти. И даже почувствовал, что я реально сделал что-то плохое и как бы не получить еще вагон проблем с выводом оставшихся денег при закрытии счета.
(Кстати в случае закрытия счета все деньги будут конвертированы в рубли по курсу Тинькофф и только тогда переведены в другой банк. Или второй вариант - лично ехать в офис в Москве и писать заявление на перевод в валюте. По почте - нет. Такое распоряжение принято 13 мая. То есть не всё дистанционно, к сожалению)
В общем напрягся конкретно, удалил пост и написал банку что решил закрыть счет, только бы уже отпустить эту ситуацию. Хотя несколько недель был уверен в своей правоте и пытался доказать это. Будет уроком для меня, что не надо так просто сливаться.
Скидываю скрин переписки, думаю Тинькофф не будет против, а напротив.
Ну мне стало приятно, что тут еще скажешь.
Спасибо всем читателям за внимание и спасибо сотрудникам, пересмотревшим решение. Если что, буду на связи))
Я вот тоже не пойму, спасибо тут за что? За то что доставили клиенту геморой огромный, а потом откатили? Странный подход и не ясно что тут тинькофф благодарят, за то что он после статей на vc.ru, куче жалоб, собирания документов сказал все ок? А простым смертным как? Кто про vc.ru не знает, доверяться поддержке, которая говорит закрывайте и проваливайте, шансов у вас нет.
Подход просто супер.
Может вы сначала именно будете разбираться, а потом блокировать?
Автор, моргни, если тебе начислили за пост 500 или сколько там рублей.
Люди реально становятся довольны, если их не убивать. Великолепно.
500 - это максимум.
Тяжкие времена.
К счастью, в ситуации острой нужды для написания платных постов не нахожусь)) Пост мотивирован желанием помочь людям в похожей ситуации
Комментарий недоступен
Ну или меняйте отдел вашего ML или что там у вас отвечает за эти блоки, правда, такое впечатление, что там не ML, а тупое if then else
Стокгольмский синдром в действии.
Так и получается, но пост больше о том, что нужно пробовать другие способы привлечь внимание и не врубать заднюю, а не о том спасибо что отграничили и потом откатили через месяц. Добавлю это пояснение в текст
Так нужно не только пробовать "другие способы" но и после разблокировки, вместо спасибо, обсуждать с ними компенсацию. Пусть платят.
Сегодня 21 мая. Т.е. месяц пришлось доказывать то, что и так было очевидно изначально.)
Чую моя история с Сбером идёт к тому же самому :)
Я ниче сказать не хочу, но по 115 топики тока о тинькофф )))) все отвечают, что банк боиться лицуху потерять, как будто другие не боятся, но топики тока про самый технологичный банк )))))
Ну и главная, конечно, ересь подход саппорта, что мол шансов нет, валите с нас.
Забавно: а когда меня блокировали (и потом спустя два года, буквально на днях) - сотрудники Тинькофф говорили что решение не подлежит пересмотру и детали не сообщаются. Попробовать что ли тоже?
Врать - не мешки ворочить.
Комментарий удален модератором
В РФ вообще презумпция невиновности не действует, если Вы не заметили
Нет, нужно именно доказывать, увы. С Сбером 2 неделю бьюсь уже и конца с краем не видно.
Комментарий недоступен
Да, тоже с сожалением отметил этот момент. Дистанционный банк удобен, пока всё хорошо. Но в случае ЧП возникают сложности с дистанцией.
Здравствуйте! Вы очень даже правы. Мы всегда готовы рассмотреть вопрос клиента и решить его. Мы никогда не ограничиваем ДБО без причины и всегда снимаем ограничения, если с документами все в порядке.
Рады, что решили ваш вопрос, и вы остались довольны! Обязательно передадим коллегам благодарность, спасибо!
Обратите внимание, хотя закон для всех един, банков в России десятки, а такие проблемы массово возникают только с тиньковым. И как правило, ситуации похожи друг на друга как две капли воды. И как правило, ответ банка один - мы подозреваем вас во всех смертных грехах, и поэтому прекращаем сотрудничество с вами (точнее создаём условия, чтобы вы ушли от нас), а почему - мы вам не скажем, такие у нас внутренние правила. И текущий случай, казалось бы исключение, только подтверждает правило - сначала начать выдавливать клиента, а потом только начать разбираться в ситуации. Казалось бы, с такими "партнёрами" все давно понятно, но нет, все думают: не ну это с другими, со мной то не может быть такого, и вот - опять!)
Кстати, да. Получается банк обвиняет клиента в отмывании денег и прочем терроризме. Это ж получается клевета.
банков в рф сотни, правда не все популярны)
Ну Тинек то самый популярный по негативным отзывам на VC 😏
да во многих банках проблемы с этим 115 ФЗ зачем на один банк спирать.
вот родственница продала квартиру 2 года назад и на часть суммы купила доллары в кассе банка, там были очень милы и приветливы.
Но на следующий день банк где покупали тут же послал на её адрес письмо где потребовал объяснить откуда деньги иначе типа они заявят куда надо и т.д. грозя карами, причём счёта в этом банке не было.
когда пришла в банк с доками о продажи квартиры никто не хотел с ней разбираться, только через 30 минут смилостивились и отксерокопировали её документы.
Ну, хз, надо было послать.
угу внесут в общий банковский чёрный список и потом доказывай, что ты не осёл.
Ну теперь-то ты надеюсь спокойно свалишь из этого банка?