В рамках 115 ФЗ за сумму в 40 000 рублей
Меня зовут Давид. Как предприниматель, занятый в среде информационных технологий, попал криптовалютный бум. Но ажиотаж быстро закончился и многие поспешили избавиться от убыточных активов. Подобная история не обошла и меня. О том как купить криптовалюту узнал от банка Тиньков, который рассказывал о самых популярных способах в статье Т–Ж. Пожалуй, самым популярным способом покупки и продажи криптовалюты в России и Мире остается сайт localbitcions. И вот прошла пора блокчейн-спекуляции, и решив расстаться с последним остатком биткоинов и неоправданных надежд, подал объявление по старой схеме о продаже на localbitcions с приемом средств на личную карту Тинькова. Но уже на следующее утро, после проданных остатков, получил блокировку счетов и карт, а также звонок от службы поддержки банка, которая запросила информацию по конкретному переводу на 40 000 рублей. Аргумент к запросу информации – жалоба владельца карты, совершившего перевод. Якобы платеж несанкционированный, и никто не совершал. Спокойно объяснив представителям банка, что деньги получены за проданный биток, представители взяли тайм-аут на пару дней. Позже срок тайм-аута дважды увеличивался. В итоге получил бан и предложение расторгнуть договор с банком при личном встречи в офисе банка, а деньги вывести по письменному заявлению. Ситуация возмутила настолько, что решил об этом поделиться в facebook. На пост откликнулось много ребят из криптодвижения и начали отмечать представителей банков в комментариях. В итоге благодаря лайкам и репостам банк разблокировал карты.
Но уже вечером пришло новое письмо с требованием предоставить документы и анкету в рамках требований 115 ФЗ.
Таким образом банк пытается сойти с информационной повестки и отжать денег.
Будьте осторожны.
Спекулянты на мусорных монетах теперь предприниматели?
Комментарий недоступен
Да это даже не спекулянт - сопляк какой-то на 0,01(что-то там) биткойна
чем в твоем представлении должны заниматься предприниматели?
Комментарий недоступен
Поддержим беднягу лайком и боевым репостом.
Цифровое сопротивление в действии
спасибо бро
Ну да. А с чего ты взял, что деньги тебе переводил тот человек, которому принадлежит карта? Тебя заблокировали вовсе не за бетховен, о кулхацкер, а за то, что тебе перевели ворованные деньги, а ты и не против.
Откуда я могу знать какие деньги ворованные, а какие нет? Вот если бы знал и этот факт можно было бы подтвердить – то пожалуйста, казнить, нельзя помиловать. Банку я доказал, что не был осведомлен о происхождении средств и предоставил все скрины с совершенной сделки. Но теперь они зацепились за сам факт проведения подобных операций.
Комментарий недоступен
С анонимностью не возможно строить бизнес и проводить сделки в реальном мире. Анонимная система не позволит вам что-то доказать или опровергнуть, любые споры бесполезны.
Анонимный кэш тысячелетиями используют, безнал сколько в ходу, 2-3 десятилетия?
Какая же короткая память у людей.
Анонимность сделкам на рынке при покупке арбуза например никак не мешает. Потому что оплата кэшем.
Тут проблема не в анонимности, а что платили картой. Платили бы криптой или кэшем, то сделку нельзя было бы разорвать.
Потому что нефиг кардерам за деньги с ворованных карточек продавать. Небось выбрал самый лучший курс, а почему он такой хороший не подумал?
Нет, я поставил объявление. Настроил ограничения объявления на то, что бы проводить сделки только с подтвержденными по личности пользователями и с историей сделок. И деньги пришли с именной карты Тинькова.
Ох уж это выравнивание текста по левому краю...
В следующий раз исправлюсь. Копировал с Word-а текст)
Исправился)
Судя по тексту, заблокировали не за "за продажу криптовалюты на localbitcoins", а потому что localbitcoins позволяет использовать ворованые карты для оплаты) ССЗБ.
Причем тут локал? Вы самостоятельно решаете от кого и как принимать оплату.
Каким образом LocalBitcoins это позволяет?
Платеж через него не идет.
Комментарий недоступен
Вы наверное путаешь со 115 ФЗ это во-первых. Во-вторых платеж поступил с именной карты клиента Тиньков банка. Чтобы совершить такой платеж нужно как минимум иметь доступ к карте и использовать 3DSecure(то есть смс или push код).
"битки" не валюта, ваша фраза, если бы продавался старый диван на авито, аналогична этой: "Как докажешь, что старый диван был легален?"
Сбер-продал не на один лям через локалз в 2018 в течение года, никаких проблем. Потому что выбирать надо по банковским картам внимательно, а не так, что с киви кидают на ткс и т.д.
Платеж пришел с именной карты. В настройках объявления были ограничения на проведение сделок только с верифицированными пользователями и подтвердившими личность. Плюс принимал только с личных карт.
Что я только что прочитал!)) целый словесный батл прошел. От продивников до сторонников биток, от айти специалистов до предпринимателей, от технологий выявления "проблемных биток" в "локале" до обсуждения продаж на авто. И даже банк подключился к комментариям. На сегодня я офф, пойду погуляю. Переварить прочитанное нужно)))
Предприниматель с дебетовкой ТКС... лол.
Комментарий недоступен
А если принять деньги за продажу своих бу трусов развратнику фетишисту, а он предъявит жалобу в банк, то будет ли банк принимать заявления про желтые трусы ?
Попросит привезти трусы в офис банка как доказательство.
это самое выгодное для банка
Но уже вечером пришло новое письмо с требованием предоставить документы и анкету в рамках требований 115 ФЗ.самое невыгодное - если вы подадите в суд
юридическая служба хитрит, хотят, чтобы вы не предоставили информацию и наверняка нарушили один из пунктов договора.
предоставляйте информацию, о сделке, банально описывайте как все было
если дойдет до суда, заказывайте нотариальный осмотр сайта (своего аккаунта локала)
Так и поступим.
кто может посоветовать какой картой пользоваться,что бы не было такого гемороя всякими блокировками, пользоваться в РФ и за границей?
для каких целей?
Здравствуйте!
Публично прокомментировать все детали будет сложно из-за того, что я не имею права раскрывать личную информацию, но попытаюсь рассказать все, что смогу. За более подробным рассказом Вы всегда можете обратиться в банк по удобному каналу связи.
По закону банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. Было подозрение на то, что они могут быть мошенническими, поэтому временно установили ограничения на ДБО согласно пунктам 4.5 и 4.9 условий обслуживания.
По итогам проверки ограничения сняли.
Новое письмо никак не связано с той проверкой. При этом коллеги запросили лишь уточняющие документы, никакие ограничения к счету сейчас не применяются.
Не вводите людей в заблуждение.
Сначала Вы заблокировали все счета и карты и менеджеры мне сообщили, что дальнейшее обслуживание невозможно. Потом под воздействием общественного мнения Вы разблокировали счета и сразу же вечером запросили все документы в рамках ФЗ 115. Не слишком ли много событий за столь короткий период? По-моему их взяимосвязь очевидна, а вы просто нелепо прикрываетесь.