В рамках 115 ФЗ за сумму в 40 000 рублей
Меня зовут Давид. Как предприниматель, занятый в среде информационных технологий, попал криптовалютный бум. Но ажиотаж быстро закончился и многие поспешили избавиться от убыточных активов. Подобная история не обошла и меня. О том как купить криптовалюту узнал от банка Тиньков, который рассказывал о самых популярных способах в статье Т–Ж. Пожалуй, самым популярным способом покупки и продажи криптовалюты в России и Мире остается сайт localbitcions. И вот прошла пора блокчейн-спекуляции, и решив расстаться с последним остатком биткоинов и неоправданных надежд, подал объявление по старой схеме о продаже на localbitcions с приемом средств на личную карту Тинькова. Но уже на следующее утро, после проданных остатков, получил блокировку счетов и карт, а также звонок от службы поддержки банка, которая запросила информацию по конкретному переводу на 40 000 рублей. Аргумент к запросу информации – жалоба владельца карты, совершившего перевод. Якобы платеж несанкционированный, и никто не совершал. Спокойно объяснив представителям банка, что деньги получены за проданный биток, представители взяли тайм-аут на пару дней. Позже срок тайм-аута дважды увеличивался. В итоге получил бан и предложение расторгнуть договор с банком при личном встречи в офисе банка, а деньги вывести по письменному заявлению. Ситуация возмутила настолько, что решил об этом поделиться в facebook. На пост откликнулось много ребят из криптодвижения и начали отмечать представителей банков в комментариях. В итоге благодаря лайкам и репостам банк разблокировал карты.
Но уже вечером пришло новое письмо с требованием предоставить документы и анкету в рамках требований 115 ФЗ.
Таким образом банк пытается сойти с информационной повестки и отжать денег.
Будьте осторожны.
Комментарий недоступен
"битки" не валюта, ваша фраза, если бы продавался старый диван на авито, аналогична этой: "Как докажешь, что старый диван был легален?"
Комментарий недоступен
в чём разница?
Комментарий недоступен
В лигал так в лигал)
Биткойн это децентрализованная цифровая валюта, соответственно "возможно" применение регулирующих правил.Сразу хочу отметить, определение биткойна как цифровой валюты является доктринальным. Регулирующие правила применимы исключительно к валютам, которые являются валютами на законодательном уровне (например, как это определено в 173-ФЗ). Исходя из этого получается, что не"возможно" применение регулирующих правил.
Особенно сомнительны операции при конвертации битка в фиатные деньги.Ну почему же сомнительны? Или другой вопрос - сомнительны на основании чего?
Биткоин по ГК РФ попадает в категории "иное имущество". "Конвертации битка в фиатные деньги" - это ни что иное как договор купли-продажи предметом которого является - биткоин (иное имущество). У нас, к счастью, договор купли-продажи не запрещен:)
Оффтоп про диван:
Диван, если ворованный из магазина, ... его покупка легальна? Нет.Что подразумевается под покупкой? Если сама сделка, то да, все легально или законно. Договор купли-продажи является консенсуальным, а не реальным, для его заключения не надо передавать титул на предмет договора.
Как докажешь, что битки были легальны?Что же касается моей шуточной аналогии, то вот что:
был поставлен вопрос:
Но ведь не надо доказывать законность нахождения имущества у себя - у нас установлена презумпция добросовестности, если у кого-то есть сомнения в том, что эти биткоины не твои - то они уже должны это доказывать.