НЕОБОСНОВАННАЯ блокировка счета по 115 фз в Тинькофф Банке!
Клиентом банка являюсь я достаточно давно, с 2018 года где то, причем не обычным клиентом, а всегда был премиальным, и вот в канун нового года я перевел деньги со своего счета в тинькофф банка в долларах себе же на карту в Грузию, там я закупился крипто долларом и вывел деньги через биржу Binance себе на карту.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы заметили, что некоторые операции по счету попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на это внимание в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания согласно условиям банка. Решение не сможем пересмотреть.
Пока еще проверяем работу коллег и их рекомендации, позже вернемся и дополним ответ.
Все документы были предоставлены , не видел чтобы кто то вообще что то расследовал и задавал уточняющие вопросы, все операции по карте видны и весь путь виден и деньги были накоплены довольно за длительное время, но вы все равно приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания, и даже вывести доллары не даете по биржевому курсу, а заставляете менять их по внутреннему курсу банка, что не выгодно на 200 тыс рублей для меня, но зато выгоднее вам, чтобы снова заработать на своих клиентах. Вы дайте хотя бы продать мои доллары по биржевому курсу и вывести все свои деньги без потерь, но вы и это не хотите рассматривать и делать.