В предыдущих статьях мы рассмотрели грядущие изменения в крипторегулировании на Сейшелах и наиболее привлекательные оффшорные юрисдикции.
Тенденция введения регулирования сферы VASP в Европе значительно отразилась на криптобиржах с операционными компаниями в офшорных юрисдикциях.
Так Центробанк Дании оштрафовал Binance на верхнем пределе максимальной суммы в 2 - 4 миллиона евро, которую банк может наложить "в связи с серьезностью и степенью виновности в несоблюдении". Голландский Центральный банк (DNB) наложил на Coinbase Europe штраф в размере 3,3 миллиона евро за длительное несоблюдение голландских правил регистрации.
В связи с этим более стратегически целесообразным является регистрация компании в одной из Европейских стран, для упрощения соблюдения требований нового регулирования.
Наиболее популярными юрисдикциями в Европе являются Польша, Чехия, Венгрия, однако регулирование страны изложенное ниже обладает достаточными конкурентными преимуществами.
Мы поговорим о Мальте — одной из самых удачных с точки зрения крипторегулирования юрисдикций для юридических лиц в Европе.
В последние годы мальтийская экономика переживает период устойчивого роста, в основном благодаря буму в сфере туризма и недвижимости, а также активизации сектора финансовых и интернет-услуг.
Почему мальта?
- Мальта — первая страна в мире с прозрачной системой регулирования для ICO, DLT и виртуальными активами.
- Криптовалютные биржи, ICO-платформы и разработчики инструментов и приложений на основе блокчейна либо переехали либо открыли новые офисы на острове. Компании, предоставляющие финансовые услуги, могут работать с крупными и яркими именами в области блокчейна и криптовалюты для разработки, тестирования инновационных продуктов и решений.
- Мальта быстро завоевывает репутацию центра цифровых инноваций и готовит свой финансовый сектор к будущему, основанному на искусственном интеллекте, управлении данными. ИИ и технологии IoT — следующие на повестке дня страны.
- Во втором полугодии вступит в силу регулирование MiCA, под которое будут подстраиваться многие юрисдикции, однако регулирование Мальты уже максимально приближено к требованиям MiCA (не придётся затрачивать ресурсы на переход к новым требованиям законодательства).
Нормативное регулирование
Закон о виртуальных финансовых активах (VFA). Принятый в 2018 году, этот закон установил нормативную базу для виртуальных финансовых активов, включая криптовалюты и токены.
Мальтийское законодательство не устанавливает ограничения по сделкам, совершаемым с криптовалютой, поскольку налоговое законодательство приравнивает их к фиатным платежным средствам.
Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) — опытный в криптовалютах регулятор, заинтересованный в том, чтобы качество лицензиатов полностью соответствовало требованиям.
Мальта пошла по пути лицензионного регулирования деятельности поставщиков виртуальных активов.
Так, закон устанавливает 4 класса лицензии, которые зависят от вида деятельности:
1 класс - для финансовых консультантов;
2 класс - для операторов кошельков P2P и управляющих ими;
3 класс - для внебиржевых трейдеров;
4 класс - для криптообменников.
Каждый класс представляет разный объем полномочий, что соотносится с требованиями, которым должен соответствовать заявитель.
Так, например, лицензия 1 класса предоставляет право получать и передавать все заказы, относящиеся к financial assets, а также предоставлять консультации по инвестициям.
Для криптообменника наиболее релевантной представляется 4 класс лицензии.
AML регулирование:
Мальта в составе Европейской комиссии является членом FATF, что налагает соответствующие обязательства в рамках закона о виртуальных финансовых активах.
Так, к поставщикам данных услуг мальтийское законодательство предъявляет требования по разработке AML политики, назначению AML специалиста, идентификации клиента.
Подача заявления состоит из 3-х этапов:
1 этап - подготовительный,
2 этап - предлицензионный
3 этап - послелицензионный/до начала деятельности.
Среди основных плюсов регистрации компании на Мальте можно выделить:
- устоявшееся законодательство
- законодательство и взаимодействие с регулятором на английском языке
- похожее на MICA регулирование
Однако существуют ограничения для некоторых юрисдикций, которые планируют осуществлять свою деятельность за пределами Мальты или имеют иностранное происхождение. Это связано с санкционной политикой Евросоюза, частью которого является Мальта.
Мальта подходит для достаточно крупных криптовалютных компаний, которые хотят реализовывать свою деятельность, в том числе, на территории Европейского союза.
В качестве успешного примера работы можно привести такие биржи как Bybit, Kraken, Gate.io, Binance.
Чтобы узнать больше о крипторегулировании в других странах, подписывайтесь и следите за новостями нашей юридической фирмы Zenitlegal.