Скам-стартап: Raison. Pre-IPO и "дробные акции" в формате "без лоха и жизнь плоха" от продавцов shitcoin-ов с опытом

Есть у меня один друг, у которого есть маленькая мечта: стать акционером Games Workshop и SpaceX. Чисто из любви к искусству, настольным играм и космосу. Но так как стать полноценным миноритарием возможностей у него пока не хватает, то он решил побаловать себя и прикупить 1-2 акции и того и другого. Исключительно потешить собственное самолюбие и сделать маленький презент самому себе.

И как у любого подобного обывателя у него встал вопрос: а как же это сделать технически? Акции же в магазине не купить. Особенно SpaceX, которых нет в публичном обращении. Поэтому он звонит своему хорошему знакомому из некой инвестиционной компании и просит подсказать как быть. И если вы ожидали банальных советов типа "открой счет в "Открытии" или Interactive Brokers", то нет, совет был совсем другим. Знакомый предложил вложиться в передовой стартап, в котором можно купить токены, которые позволят купить акции до IPO. Games Workshop, так, понятное дело не купить (они давно торгуются на LSE), но кто-то вроде хотел акции детища Элона Маска, разве нет?

После чего с вопросом "что это было?" друг звонит уже мне. Что ещё за токены?! Начинаем разбираться - и ожидаемо видим классику с запахом скама. Которую зовут Raison AI.

Первая же фраза, которая должна насторожить. "Современные инвестиционные возможности меньше, чем за 100 евро" - точно такими же словами продвигались "кухонный форекс", бинарные опционы, разного рода гэмблинг, ставки и онлайн-казино. То есть различные способы отъема денег у доверчивых граждан. Относительно законные, не очень законные, а также откровенно уголовные.

Поэтому напомню, что верный способ определить, собираются ли организаторы прожекта собрать бабки хомяков и отправиться потом в закат - это низкий входной порог для решивших вложиться. "Меньше, чем за 100 евро" нам непрозрачно намекает, что денежки будут собраны и распределены в нужных пропорциях между нужными людьми. И далеко не факт, что инвесторы в данный прожект войдут в список "нужных людей".

. . . . .

Для тех, кто вдруг ещё ничего не понял, ознакомьтесь с термином "квалифицированный / аккредитованный инвестор" и историей его появления. А также ознакомьтесь с требованиями к квалам в РФ и в США.

. . . .

Впрочем, смотрим дальше - тем более, чем нам обещают возможность составить некое инвестпортфолио.

В которое можно включить вожделенный SpaceX. А еще многострадальный и печально известный недокриптобанк Revolut товарища Сторонского, про который в телеграм-канале "Криптокритики" написано неоднократно (раз, два, три, четыре, пять, шесть и т.д.). И при этом Raison предлагает для "инвестиций" всего 6 прожектов- вот это выбор! Прямо-таки прорывнее некуда!

Тем не менее, давайте посмотрим, что Raision нам обещает про покупку акций SpaceX ещё до момента их выхода на биржу, бишь проведения IPO.

Это ещё что? Что за "фрагментарные / дробные акции"? Что ещё за "10 юнитов = 1 акции"? Лезем в Инвестопедию за разъяснениями. Ага, ну это ровно то, что и ожидалось. Если вычесть истории, связанные со слияниями и поглощениями, допэмиссиями и сток-сплитами, а также реинвестированием дивидендов обратно в акции, то получается такая же история как мини- и микро-контрактами на ту же нефть.

Когда-то инфраструктура и требования по квалам не позволяли биржам и брокерам тянуть большое количество "хомяков" (розничных инвесторов) и, как следствие, открытых счетов. Но вот инфраструктура становится мощнее и дешевле - и самое время положить глаз на большую неокученную массу "хомяков", которая пока что отсекается требованиями к размеру лота, минимальному депозиту (см. например, Interactive Brokers) или требованиями к квалификации.

Как это решается? Правильно, создаются "синтетические" мини-контракты, мини-лоты, а также "дробные акции" (что само по себе звучит очень смешно) чтобы затянуть в трейдинговую мясорубку "хомяка" помельче, но общей численностью побольше. И на общей массе мелкого "хомяка" нарубить либо на комиссиях и плечах (классическая торговля) либо на массированном кидке (бинарные опционы, "кухонный" форекс и разного рода пирамидоз).

Соответственно, брокерские дома могут такие "дроби" объединять в пулы и запускать уже в торговый оборот. А "хомяк" может этими "дробями спекулировать. Однако дает ли эта "синтетика" розничному инвестору право считаться акционером компании, числиться в соответствующем реестре и получать дивиденды? Конечно же, НЕТ. О чем нам прямо говорит Глеб Марков из другой печально известной конторы, United Traders.

Которая также окучивает мелкого хомяка фразами "Попробуйте c $10 и получайте прибыль 20—80% годовых", обещая гарантированную доходность в инвестиционной деятельности, явным образом нарушая закон. А заодно вовсю впаривает схемы с Pre-IPO.

Впрочем, после истории с их ICO и продвижения такового в лучших традициях Сергея Мавроди от этого сборища "младофинансистов" можно ожидать чего угодно.

. . . . .

Кстати, в Unired Traders не хотят объяснить, как так совпало, что закрытие их фонда Kvadrat Black удивительным образом последовало после того, как ФБР накрыло один интернет-ресурс по торговле корпоративным инсайдом? В первую очередь, об этом увлекательном совпадении хотелось бы спросить Романа Вишневского.

. . . . .

Тем не менее надо бы разобраться, что вообще за зверь такой Pre-IPO, который теперь массово начали впаривать неподготовленным гражданам.

Как мне подсказывает Red Reptilovich, это дерьмишко было придумано ещё во время бума доткомов, успело протухнуть, сгнить, а теперь вот "труп стюардессы" решили откопать после того, как основная история с ICO и IEO тотально дискредитировала себя и защекоины "хомякам" впаривать стало очень и очень тяжело.

Суть проста: пока первичное публичное размещение (сиречь IPO) акций не началось, можно успеть подсуетиться и внерыночно из-под полы через доверенных лиц прикупить себе немножечко ценных бумаг в надежде на "скорый и неотвратимый туземун".

. . . . .

Аналогичную историю вы видели с таким балаганом как Pre-ICO - особенно в исполнении Паши Дурова и Telegram. Закончилось всё это сами знаете чем - "хомяков" прокатили на сами знаете чём, прошли суды с участием SEC, а на Дурова, по слухам, вроде бы открыто уголовное дело ФБР, но пока из под сукна оно не достается в рамках закулисной движухи.

. . . . .

Однако, как и Pre-ICO, Pre-IPO несёт ряд мааааленьких таких недостатков, способных испортить всё настроение настроившимся на резкое обогащение инвесторам.

Во-первых, IPO вместе с вожделенным туземуном может просто не состояться. Чему живой пример, опять же, Telegram, а также Wirecard, Nikola и многочисленные "типичные стартапы", часть из которых закончит уголовными делами и длительными сроками для основателей.

Во-вторых, Pre-IPO подразумевает собой не продажу ценных бумаг, а продажу очередных "защекоинов", дающих право на последующее приобретение акций. То есть факта попадания в реестр акционеров, как и в случае с "дробными акциями" тоже нет. Зато есть некий дериватив под видом акции, в определенном смысле напоминающий форвардный контракт. Который в реальной жизни можно сравнить с бумажкой для дальнобоя "право на стояние в очереди за номером таким-то на границе на таможенный досмотр", за которую уплачены реальные деньги.

. . . .

Кстати, подобный "форвард" можно продавать исключительно по закрытой подписке, чтобы не присесть. Но всем, надо полагать, слегка на это насрать. Впрочем, Олегу Тинькову тоже было слегка насрать - но в итоге получил уголовное дело в США и онкологию на фоне.

. . . .

Как следствие, несложно придти к выводу, что сама идея pre-IPO - это в лучшем случае кредитование на N лет за счет хомяка (обязательства то у тебя стабильны, фактически беспроцентный кредит). Что подозрительно напоминает суть структурных продуктов у банков или брокеров. А в худшем случае pre-IPO обернется продажей ничего не значащих защекоинов и массовым кидком глупых инвесторов.

В общем, инвестируй в Pre-IPO, если хочешь выглядеть как ло... (зачеркнуто) модно, стильно, молодежно.

Теперь вернемся к пациентам из Raison. Ведь у них есть феерическая схема "как это работает" и слова "токенизация активов" - как будто нам было мало аферистов из Latoken!

Итак, для тех кому лень читать по-английски, даю краткое изложение сути.

Пациенты из Raison вообще не палятся и говорят прямым текстом, что эту штуку они придумали исключительно для того, чтобы окучить массу мелких хомяков, которым вряд ли когда-нибудь вообще продадут акции SpaceX из-за прохождения white list и требований к квалам. Однако в их в другой конторе, имеющей статус финсоветника в США, у них есть некоторое количество акций конторы Маска, которыми можно выманить ло... (зачеркнуто) инвесторов на нерест. И грех эти акции не задействовать для для продажи "билетов, дающих право на проход к провалу". Поэтому они выпускают "защекоин на лохчейне", который будет привязан к цене основного актива (то есть акции SpaceX), но который не будет давать ни малейших прав, связанных с искомой ценной бумагой. То есть ни права голоса, ни зачисления в реестр акционеров, ни дивидентов - ни хрена.

После чего предполагается, что если IPO произойдет, Raison каким-то образом произведет обмен токенов акции. Но как именно - непонятно, и будет ли это вообще - непонятно тоже. Ставлю на то, что хомяки вместо защекоинов получат не акции Маска, а дырку от бублика, сравнявшись по результативности с Роскосмосом. Кроме того, IPO вообще может не произойти, и тогда ваши токены окончательно и бесповоротно оформятся как черепки вместо золота и как 100%-ые защекоины - о чем Александр Зайцев из Raison честно предупреждает в интервью для HackerNoon. Впрочем, вы сможете торговать этими черепками на всяких недокриптобиржах типа Latoken. А если вам этого мало - мы запилим свою, чтобы пампить свои защекоины под собственным контролем. Конфликт интересов? Не, не слышали.

И естественно, чтобы не выхватить за такую операцию по башке от регуляторов, Raison планирует впаривать защекоины преимущественно в рамках Восточной Европы. А гражданам США, Сингапура, Японии и Швейцарии продавать электрофантики будет строжайше запрещено. А вон на BitMex поторговали несколько американцев - и на всё руководство открыто уголовное производство ФБР.

Ах да, тут есть ещё один списочек из их terms of services.

Который намекает нам, что разводить лох... (зачеркнуто) предлагать свои услуги будут как будто бы исключительно гражданам России и Украины. Ведь тамошний ло... (зачеркнуто) инвестор вряд ли пойдет в суд из-за превращения обещанных акций в черепки, верно?

В общем, в рамках Raison мы имеем такую же криптопомойку как BananaCoin, SandCoin, Latoken или GoldMint. Которая просто более грамотно юридически "упакована".

Но которая при этом дополняется реферальной программой "приведи ло... (зачеркнуто) друга"!

По который получишь приветственный бонус в 5 евро (друзья тоже получат по 5 евро для разогрева интереса), а потом аж 50% от профита с того объема, что друзья вольют в данный прожект. Условия практически один в один как в финансовых пирамидах, бинарных опционах и "кухонном" форексе. Разве что уровней партнеров и "продажи франшиз" не хватает.

Причем вот этот списочек стран c запретом на вывод средств в фиат из условий реферальной программы такой же длинный, что и в основных terms of service. Впрочем, наши пациенты, скорее всего, везде опубликовали один и тот же документ.

Теперь осталось понять, кто это балаган решил устроить. Вот эти люди.

Ребята скромно везде указывают LinkedIn, чтобы в личку при случае меньше гадостей писали. Но мы немного поправим эту ситуацию, и укажем другие соцсети данных пациентов. Андрей Березин: Facebook. Александр Зайцев: Facebook. Андрей Кононыхин: VK + Facebook + список контактов на Runet ID. Николай Кондратов: Facebook.

А здесь немножко данных про их эстонский юрик RSN Finance OÜ. Который (пока) выглядит пустым с нулевой отчетностью. Но который таки зарегистрирован в SEC с правом предлагать ценные бумаги.

Впрочем, ноги всего этого криптошабаша растут вот отсюда. То есть из классической, но заштатной инвестконторы Raison AM, которая зарегистрирована на BVI, но офисы есть в США, Москве и Вильнюсе. И которая работала изначально под российский рынок.

Но то ли бизнес шел так себе, то ли криптохайп юным финансистам и трейдерам вскружил голову, но уже в 2017 году наши пациенты вышли с идеей ICO. Как видим, финансовая братва из Raison - продавцы защекоинов со стажем.

Хотя с ICO у них вышел облом. Подняли всего миллион из желаемых сорока двух. Но хоть White Paper сохранился аж на 40 с небольшим страниц - можно почитать и половить лулзы от набора деклараций, под которые народ клянчил деньжата. Там ведь пациенты на полном серьезе хотели открыть на собранные бабки банк и P2P-платежку.

Ах да, на ныне скончавшемся промо-сайте был список действующих лиц прошлого провального скам-ICO Raison. И не только на нем. И в WP конечно же.

Там не только "великолепная четверка", но и например, Евгений Ламехов. А также брат Андрея Кононынхина, Сергей, и брат Андрея Березина, Олег Березин. Который сейчас рулит маркетингом в SAP. Ну а чо, SAP CIS как раз вполне подойдет для мутных "пассажиров".

В общем, Raison пошли кривой дорожкой DTI Algorithmic. Когда сначала были уважаемые люди в инвесттусовке - а вышел Cryptolab и пирамидозник на борту. Так и здесь. Была с виду нормальная инвестконтора, звезд не с неба не хватала. Но началась тема крипты - и всё, вместо трейдеров и управляющих портфелями активов получились продавцы защекоинов. А дальше всё просто: "попробовав скам раз, мучу скам и сейчас". И то, что они делают сейчас, подозрительно напоминает классическое мошенничество.

Поэтому любых персонажей отметившихся в Raison рекомендуется избегать, денег ни в коем случае не давать, бить линейкой по рукам и сдавать в работу правоохранительным органам.