Как не попасться на скам в P2P-торговле: советы от Grinex
P2P-торговля остаётся одним из самых удобных способов купить или продать криптовалюту за рубли. Но вместе с ростом оборотов растут и риски, особенно для тех, кто только осваивает P2P-рынок. Мошенники не стоят на месте, схемы становятся изощрённее, а потери всё больше.
В этой статье мы разберём наиболее распространённые схемы обмана в P2P и покажем, как действовать безопасно. Материал будет полезен и новичкам, и арбитражникам, и трейдерам, работающим с фиатом ежедневно.
Почему важна безопасность в P2P
В классической сделке на бирже всё контролирует платформа. В P2P-формате вы взаимодействуете напрямую с другим пользователем, а биржа выступает только гарантом (эскроу). Это даёт гибкость, но и ответственность: любая ошибка может стоить денег.
Надёжная площадка с грамотной защитой и поддержкой — половина успеха.
В криптобирже Grinex создана P2P-экосистема, где безопасность встроена на уровне протоколов. Система AML/KYC/KYT анализирует каждую транзакцию, а внутренняя служба мониторинга предотвращает попытки мошенничества ещё до блокировки средств. Это особенно важно, если вы работаете с большими объёмами или конвертируете крипту в фиат.
Но даже наши механизмы не защитят вас от потерь, если вы не знакомы с популярными схемами скама в P2P. Ниже мы расскажем, как они работают, как их распознать и как действовать в таких ситуациях.
Схема 1. Фейковые P2P-сервисы
Создаются сайты-двойники или Telegram-боты, копирующие дизайн популярных платформ. Курс — выше рынка, комиссии — минимальные. После депозита или перевода крипты средства исчезают.
Как распознать:
- В адресе нет HTTPS или есть лишние символы (например, grinex-trade․io вместо https://grinex.io/).
- Домен зарегистрирован недавно.
- В чате навязчиво предлагают «перейти на другой сайт».
Как защититься:
- Проверяйте домен через официальные источники.
- Работайте только внутри приложения или на сайте Grinex
- Не переводите криптовалюту вне защищённого ордера.
Схема 2. «Треугольник»
Как работает:
- Мошенник создаёт ордер на бирже на покупку крипты.
- Вместе с этим создает объявление о продаже какого-то товара
- Покупателю товара дает ваши реквизиты, а вам свои.
- В итоге мошенник получает криптовалюту, а на вашу карту поступают средства жертвы
- Жертва обращается в полицию и вашу карту блокируют.
Как распознать:
- ФИО получателя не совпадает с данными контрагента.
- Просят перевести «на карту друга» или компании.
- Мошенник торопит: «платите быстрее, иначе сделка закроется».
Как действовать:
- Проверяйте совпадение имени плательщика и имени в ордере.
- При малейшем расхождении открывайте спор на платформе.
- Держите всю переписку внутри сделки — это доказательство для полиции.
Схема 3. Фальшивые уведомления от банка
Мошенник отправляет скриншот «перевода» или поддельное SMS-уведомление. Цель заставить вас отпустить крипту до реального поступления денег.
Как распознать:
- SMS пришло с неизвестного номера;
- на счёте деньги не появились;
- push-уведомление без операции в выписке.
Как защититься:
- Проверяйте баланс только в банковском приложении.
- Никогда не отпускайте крипту по скрину.
- Сохраняйте скриншоты переписки и движения средств.
Схема 4. «Кошелёк с замороженными USDT»
Мошенник показывает кошелёк с «замороженными» USDT и просит отправить немного TRX для комиссии. Вы переводите токены — он выводит и USDT, и TRX.
Как распознать:
- Обещают крупную сумму «взамен мелочи».
- Нет движения по кошельку.
- Требуют срочно перевести нативный токен.
Как защититься:
- Никогда не переводите токены незнакомым адресам.
- Проверяйте историю кошелька через блокчейн-обозреватели.
- Помните: в крипте нет “заблокированных средств”, которые нужно “разморозить” вручную.
Схема 5. Поддельные админы и клоны в чатах
Создаются клоны админов популярных сообществ (Telegram, Discord). Они копируют фото, ник, описание и даже ID.
Как распознать:
- Небольшая разница в имени (точка, подчёркивание, цифра).
- Мало сообщений в истории.
- Первым пишет «админ» и предлагает сделку.
Как защититься:
- Никогда не ведите сделки вне платформы.
- Проверяйте ID и контакты через закреплённые сообщения сообщества.
- В Grinex все коммуникации проходят только через внутренний чат ордера, где личность контрагента верифицирована.
Схема 6. Сделка с двумя аккаунтами
Мошенник начинает с вами две сделки одновременно с разных профилей. С одного аккаунта он действительно переводит небольшую сумму, а с другого просит подтвердить получение и отпустить крипту. Вы путаете сделки и теряете активы.
Как распознать:
- Два ордера открыты с похожими суммами и временем.
- Контрагент ведёт разговор с разных профилей.
Как защититься:
- Проверяйте, какой именно ордер вы подтверждаете.
- Сверяйте ID сделки, сумму и ФИО плательщика.
- Не ведите переговоры вне платформы, только через встроенный чат.
Схема 7. Подмена суммы или валюты
Покупатель переводит не 100 000 рублей, а 10 000 — или отправляет ту же сумму, но в другой валюте (тенге, сомах, юанях). Сумма в пуше выглядит «похоже», и продавец ошибочно подтверждает сделку.
Как распознать:
- Нестандартные комментарии в платеже.
- Код валюты в банковском приложении — не RUB.
- Несоответствие точной суммы до копейки.
Как защититься:
- Проверяйте валюту, банк и сумму в выписке, не по уведомлению.
- При несоответствии открывайте спор и прикладывайте скрин.
- Не отпускайте крипту «на доверии».
Схема 8. «Чарджбек» — заявление в банк или полицию
После завершённой сделки мошенник подаёт заявление: «деньги переведены ошибочно» или «жертва мошенничества». Банк блокирует ваш счёт до выяснения.
Как распознать:
- Контрагент слишком активно спрашивает ваши данные.
- После сделки исчезает из чата.
- Вы получаете уведомление о проверке операции.
Как защититься:
- Храните всю переписку и чеки.
- Подтверждайте сделки только с ФИО, совпадающим с ордером.
- Давайте банку честные пояснения и подтверждения — ID ордера, скрин сделки, совпадение имён.
Где безопаснее всего работать с P2P
Выбирая площадку, обращайте внимание не только на курс и ликвидность, но и на инфраструктуру безопасности.
В 2025 году всё больше трейдеров и арбитражников переходят на Grinex — платформу, которая объединяет чистую крипту, строгие AML/KYC фильтры и мгновенные расчёты.
На Grinex вы получаете:
- каждая сделка проходит автоматическую AML-оценку, а система KYT отслеживает подозрительные цепочки транзакций.
- ответы от живых менеджеров 24/7 в течение минуты
- комиссию от 0,05% и мгновенные переводы в рублях и долларах с комиссией от 0% до 0,15%.
- 48 городов по всей России — можно купить или вывести крипту офлайн, безопасно и быстро.
- персональный менеджер и помощь при работе с большими объёмами.
Заключение
P2P-рынок — удобный инструмент для работы с криптой, но только для тех, кто соблюдает правила. Каждая минута невнимательности — шанс для мошенника. Проверяйте всё: ФИО, суммы, сайты, логику сделки. И самое главное — выбирайте платформы, где безопасность не формальность, а системная политика.
Grinex — один из немногих игроков на российском рынке, где контроль безопасности, поддержка и юридическая прозрачность интегрированы в каждый этап сделки. Если вы работаете с крупными объёмами крипты или хотите обменять её в наличные — это площадка, где риск сводится к минимуму, а скорость и комфорт остаются на максимуме.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. Все действия с криптовалютами вы совершаете на свой риск. Соблюдайте законы и правила своей юрисдикции.