ВИДЫ СКАМА В КРИПТЕ И КАК ЕГО ИЗБЕЖАТЬ

Если вы хоть немного интересуетесь криптовалютами, то наверняка видели обещания вроде: «Доход х30 в день без рисков», «Новая монета, которая обгонит биткоин», «Инсайд от аналитика — входи сейчас». И да, всё это, скорее всего, скам

Крипторынок — как Дикий Запад XXI века: возможностей море, но и мошенников хватает. Причём их схемы становятся всё изощрённее. Если раньше достаточно было пообещать “х100 за неделю”, то теперь скамеры работают тоньше — копируют интерфейсы настоящих бирж, делают липовые Telegram-аккаунты и даже выпускают «свои» токены с поддельными данными

Разберём, какие бывают виды скама, как они устроены, и главное — как их распознать, пока не поздно

Это, пожалуй, самый распространённый вид

Сценарий всегда одинаков: вы заходите на красивый сайт с графиками, видите рефералов, статистику, «официальные документы» — и всё выглядит солидно. Вам обещают доход от 5 до 20% в месяц, показывают «отчёты» по сделкам и демонстрируют довольных инвесторов. Вы заводите деньги — и через пару недель проект исчезает

Классические примеры — Finiko, PRIZM, Cashbery и десятки мелких копий. Все обещали одно и то же: «Мы торгуем криптой, у нас уникальная стратегия». А на деле — пирамида. Деньги первых инвесторов выплачивались за счёт новых. Пока поток шёл — выплаты были. Как только новых людей стало меньше — проект рухнул

Как распознать:

Эта схема особенно популярна на волнах хайпа. Когда выходит крупный проект (например, Solana или Aptos), появляются сотни подделок. Людям обещают, что «это ранняя стадия, сейчас можно купить по $0,01, потом будет $10». И большинство, не разбираясь, вкидывают свои деньги

Пример: в 2021 году в сети Ethereum появился токен Squid Game — якобы по мотивам популярного сериала Netflix. За неделю цена выросла на тысячи процентов, СМИ написали об этом, и тысячи инвесторов зашли в проект. Через несколько дней создатели вывели ликвидность, а цена упала с $2800 до нуля за несколько минут.

Как распознать:

Одна из самых неприятных форм скама, потому что деньги теряются мгновенно. Вы хотите подключить кошелёк к сайту DeFi-проекта, вводите seed-фразу — и через минуту на балансе ноль. Или скачиваете поддельное приложение Trust Wallet в Google Play, но не замечаете, что в названии лишняя буква — и теряете весь депозит

Фишинг стал настолько изощрённым, что подделывают даже сайты известных бирж. Бывает, в адресе отличается всего одна буква: binаnce.com вместо binance.com (и фишка в двуличной С)

Как защититься:

Telegram давно стал центром криптоактивности, но и любимым местом для мошенников

Самая распространённая схема — бот, который «помогает приумножить депозит». Например: «Отправьте 100 USDT — получите 200 через сутки». Люди отправляют, бот отвечает «транзакция в обработке», а потом перестаёт отвечать.

Другой вариант — фейковые розыгрыши. Вы видите канал с названием вроде «Binance GiveAway», где якобы раздают биткоины «в честь юбилея биржи». Нужно только перевести 0,01 BTC, чтобы «подтвердить адрес». Разумеется, никакой раздачи нет

Как отличить скам-бота:

Самая опасная форма скама — когда вас обманывают не технологиями, а психологией

Классический пример — “поддержка биржи”. Вам пишет человек с аватаркой Binance, говорит: “Ваш аккаунт заблокирован, пришлите номер кошелька и seed-фразу для подтверждения личности”. Всё выглядит вежливо и убедительно, иногда даже со ссылкой на официальный сайт

Или другой вариант — скам под видом «партнёрства». Мошенники предлагают сотрудничество, присылают «контракт» для подписания, где внутри спрятан код, крадущий данные кошелька

Есть и «романтический» скам — через переписку. Человек знакомится в сети, рассказывает, как «зарабатывает на крипте», показывает «доход», приглашает попробовать. Вы переводите деньги на «биржу», а через пару дней сайт исчезает

Мое любимое, это когда подписчикам крупных тг-каналов пишут в личку и начинают разговор об авторе канала, его курсах и так далее, а потом предлагают другие обучения и темки, на которых вы, как пользователь, потом теряете деньги

Или того хуже, представляются разными инвест-компаниями, биржами или единоличными инвесторами и просят деньги в управление под %

Как распознать:

Этот вид скама уже ближе к манипуляции, чем к прямому обману

Организаторы выбирают малоизвестную монету, скупают её заранее, потом запускают массовую рекламную кампанию: “сейчас будет памп, срочно покупайте!”. Толпа заходит, цена резко растёт, организаторы сливают токены, и график обрушивается. Те, кто успел первыми — заработали. Остальные — остались с убытками

Такие схемы были популярны ещё в 2017 году и никуда не исчезли. Только теперь их делают через Telegram-каналы и даже Discord-чаты

Как избежать:

Многие компании действительно проводят airdrop — бесплатную раздачу токенов за регистрацию или активность. Но мошенники научились использовать это в своих целях

Они создают фейковый сайт, копирующий оригинал, и просят «подключить кошелёк для получения токенов». Вы подключаете — а кошелёк оказывается пустым

Так потеряли деньги тысячи людей при фейковом airdrop от Arbitrum весной 2023 года. Настоящий сайт был один, но копий — десятки

Как защититься:

Иногда всё выглядит идеально: биржа с профессиональным интерфейсом, поддержкой на русском, возможностью «вложить от $10». Вы покупаете крипту, видите баланс, всё работает. А потом хотите вывести — и начинается цирк

«Пройдите дополнительную верификацию», «оплатите комиссию перед выводом», «у нас обновление». Через неделю — сайт исчезает

Таких псевдобирж в интернете сотни. Они копируют дизайн известных площадок, даже имена сотрудников, но работают по простому принципу: принимают, но не возвращают

Как отличить:

NFT-рынок дал мошенникам новый простор в свое время

Людям продают подделки под видом оригинальных коллекций, “уникальные” токены, которые на деле никому не принадлежат, или предлагают купить “новый проект с поддержкой звёзд”, которых на самом деле никто не поддерживал

Вспомните историю с поддельными коллекциями BAYC — мошенники зарабатывали миллионы на копиях знаменитых обезьян

Совет прост: если вы покупаете NFT, делайте это только через официальные площадки (OpenSea, Blur, Magic Eden) и проверяйте адрес контракта. Любая ссылка “от автора” — почти наверняка фейк

И да, аккуратнее с телеграм-подарками, ведь там тоже процветает мошенничество

Крипта — не поле чудес, но и не минное. Это экосистема, где знание даёт преимущество, а эмоции — убыток. Мошенники живут на жадности и неосведомлённости. Чем меньше вы верите обещаниям “быстрых х10”, тем больше шансов, что именно вы останетесь при деньгах