Смарт-контракт можно использовать для заключения преддоговорных отношения в электронном виде, для формирования взаимовыгодных условий совершения предстоящей сделки купли-продажи неликвидного имущества.
Напомним, что под неликвидным имуществом понимается имущество, рыночная стоимость которой не приемлема для продавца, но на нее все же есть покупатель, по цене ниже рынка.
В этих условиях продавец может предложить приобрести продаваемое имущество с использованием смарт-контракта, по цене ниже рынка в обмен на токены DDT в будущем, когда цена на криптовалюту вырастет в определенное количество раз, а на время ожидания роста цены на криптовалюту продавец передает покупателю имущество на условиях аренды. Таким образом, продавец страхует риски покупателя, который является эмитентом DDT.
Понятно, что чем выше текущая цена на криптовалюту, тем больше вероятность глобальной смены тренда на криптовалютном рынке с бычьего на медвежий (с роста на падение).
В качестве примера рассмотрим текущую ситуацию на криптовалютном рынке, которая принципиально отличается от той, что была ранее. Сейчас криптовалюты регулярно обновляют свои исторические максимумы цен. В этих условиях предполагать, что цена вырастет еще в два три раза – очень смелые предположения. В этих условиях покупать криптовалюту с целью извлечения в дальнейшем прибыли становится все более рискованно. Тут уместно вспомнить общеизвестную шутку трейдеров: закупился на хаях - прокатился на …
При использовании смарт-контракта DDT для сопровождения сделок купли-продажи, у инвестора ситуация другая – он инвестировал необходимое количество средств в криптовалюту ETH для эмиссии DDT и получил в аренду имущество, которое рано или поздно станет его. Покупателя по большому счету не волнует смена тренда с бычьего на медвежий, все, чем он рискует это только временем, когда документально будет оформлена сделка купли-продажи имущества. В ряде случаев покупателю вообще выгодно, чтобы не нем не числилось имущество, но это уже другая история, которую мы не будем освещать.
Но если грамотно распорядится инвестициями в DDT, то можно извлечь дополнительную прибыль за счет падения цены на криптовалюту после заключения предварительного договора с использованием смарт-контракта. Напомню, что в период оживания роста цены на криптовалюту ETH, DDT находится в кошельке покупателя и он контролирует свои средства (ETH) которые, находятся в кошельке смарт-контракта через токены DDT.
Предположим, что сегодня на хайпе цены, стороны заключили предварительный договор, покупатель эмитировал определенное количество DDT получил в аренду покупаемое имущество, а через какое –то время стало понятно, что дальнейшего роста цены на ETH в ближайшее время не предвидится и бычий тренд сменился на медвежий. В этих условиях покупатель (инвестор) может заработать на падении цена на криптовалюту с использованием stablecoin или DeFi.
Stableсoins — криптоактивы с фиксированным курсом, либо же устойчивые к значительным его колебаниям. Этот класс цифровых активов добавляет к известным достоинствам криптовалют еще и низкую волатильность курса (либо практически полное ее отсутствие). Ее можно достичь посредством привязки Stableсoins к различным активам (включая фиатные валюты, золото, СПЗ, цифровые валюты или корзины криптоактивов), либо путем воспроизведения на децентрализованной основе некоторых элементов монетарной политики, используемых центробанками (концепция Seigniorage Shares).
Если цена на EHT падает, инвестор может по договоренности с продавцом 50% инвестиций от конвертировать обратно в ETH c направить их на сохранение в DeFi или stablecoin.
Stableсoins отлично выполняют не только функцию средства обмена — благодаря стабильности курса они также могут эффективно выступать единицей учета и средством сбережения. Кроме того, уже долгое время Stableсoins пользуются популярностью среди трейдеров, которые покупают более волатильные криптовалюты «на низах», а затем продают их подороже в периоды восстановления рынка.
Stableсoins обеспеченные фиатом представляют собой долговые обязательства. Каждый такой Stableсoin соответствует единице фиатной валюты, хранящейся у третьей стороны (например, в депозитарном банке). К примеру, пользователь вносит депозит в USD на банковский счет и получает Stablecoins в соотношении 1:1. Когда он захочет вернуть свои доллары, эмитент ликвидирует соответствующее количество его Stablecoins и вернет ему требуемую сумму в этой фиатной валюте.
Проще говоря, BTC, ETH и другие криптовалюты постоянно меняются в цене, за сутки рынок может как вырасти на пару процентов, так и упасть. А стабильные монеты подвержены меньшему колебанию курсов.
К примеру, криптовалюта USDT (стейблкойном Tether) привязана к доллару США и ее цена всегда равна курсу доллара. То есть волатильность этой монеты очень маленькая.
Таким образом происходит диверсификация инвестиций, которая в равной степени интересна и продавцу, и покупателю – всем интересно что-бы инвестиции не теряли свою ценность. Самый простой способ это воспользоваться стейблкойном Tether, который как уже было сказано имеет фиксированную цену привязанную к цене доллара США.
Получается, если Вам нужно зафиксировать прибыль, но Вы не хотите выходить с рынка, то лучше стабильных монет нет ничего. К примеру, если Вы решите зафиксировать прибыль Эфириума через криптовалюту USDT, то это будет равносильно тому, что Вы держите прибыль в обычном USD – долларе США.
Следует отметить, что быть стабильной монетой не означает быть связанным с центральным банком или национальным государством. Вместо этого такие активы полагаются на свою криптографию и строгий аудит, чтобы убедиться, что базовый актив действительно присутствует и находится там, где он должен быть.
К слову сказать, Tether занял третье место в рейтинге криптовалют по капитализации. Таким образом, можно не паниковать и не выходить из криптовалют в фиат, чтобы сохранить ценность своих инвестиций. Когда цена на криптовалюту ETH сменит глобальный тренд с медвежьего на бычий, можно Tether обратно поменять на ETH для эмисии DDT.
Если воспользоваться механизмами DeFi, то можно не только сохранить ценность инвестиций в период падания цены на ETH, но и заработать дополнительные проценты, как это делают современные банки, давая в долг под проценты.
DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам. И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты.
Собственно, в этом и заключается основный принцип работы DeFi – без участия банков давать в долг тем, кто готов взять долг под проценты с одной стороны и тем, кто хочет дать в долг под проценты – с другой.
Будучи пользователем блокчейна, вы можете передать свои монеты на определённую кредитную платформу, которая может поступить другому пользователю под проценты. DeFi-кредитование регулируется смарт-контрактами. Обычно, когда вы одалживаете или берёте средства, вы подписываете с другой стороной договор, в котором указаны все детали, такие как период погашения, процентная ставка и пр.
По сравнению с традиционным кредитованием DeFi предлагает заметные преимущества. Самые главные из них – прозрачность и простота процесса благодаря отсутствию третьей стороны. Достаточно иметь учётную запись на одной из платформ DeFi и криптокошелёк, далее смарт-контракт проходит проверку в течение нескольких минут.
Так как глобальная смена тренда составляет несколько десятков месяцев, дать в долг на такой срок имеет смысл, а если учесть, что при этом покупатель также продолжает пользоваться имуществом, которое планирует в дальнейшем купить, использование инструментов DeFi или stablecoin позволяет или сократить сроки для совершения сделки или заработать дополнительно на волатильности криптовалютного рынка без риска для инвестора.
Так же следует добавить, что, когда покупатель (инвестор) захочет конвертировать токены обратно в ETH, он должен согласовать этот момент с продавцом. Иначе продавец может это расценить как расторжение сделки по инициативе покупателя.
Так же необходимо отметить, что погасить токены можно с дисконтом 50%, при этом 40% попадут на счёт продавца, а 10% распределятся между посредниками, которые участвовали в сделке.
Эти 40% токенов продавец может также конвертировать в Tether, по своему усмотрению если их не заблокирует покупатель.
Тут все зависит он договоренностей сторон. Покупатель может заблокировать 40% DDT на счете продавца и несмотря на то, что DDT будут находиться на счету у продавца, последний не сможет их погасить до тех пор пока покупатель на разблокирует счёт. Таким образом у инвестора будет разделены инвестиции на две корзины в одной будет DDT, которые будут находиться в кошельке продавца, но управлять ими покупатель не может (можно только снять блокировку), а в другой корзине свободные ценности, которые можно использовать для сохранения ценности инвестиций...
Рассмотрим конкретный пример
Предположим, что стороны договорились совершить сделку, когда цена вырастет в 2 раза. Инвестировали 10 млн руб., но рынок сменил тренд и цена эфира стала падать. В итоге 10 млн превратились в 8. Стороны приняли решение сохранить ценность инвестиций, не разрывая сделку. Покупатель все DDT конвертирует и получает 4 млн руб в ETH (50%) и фиксирует их в Tether. Затем, когда цена упадёт, предположим в 5 раз и начнёт обратно рости покупатель обратно инвестирует эти 4 млн в ETH для эмиссии DDT. Когда цена ETH вырастет до необходимых значений, с учетом 40% DDT, которые находятся к кошельке продавца, состоится сделка.
Таким образом нет необходимости ждать, когда цена ETH вырастет в два раза относительно цены, при которой начиналась сделка. То есть сделка состоится быстрее.
Выше рассмотрен пример ускорения сделки, который интересен и продавцу и покупателю. Если у инвестора стоит задача получить дополнительную прибыль, то после смены тренда он также покупает ETH, но эмитирует DDT в размере 50% от первоначального количества, а остальные ETH оставляет себе и ждёт роста их цены. В таком случае нужно будет ждать двойного раста цены ETH, как это и было определено в начале сделки, то есть условия договора не нарушены со стороны инвестора (покупателя).
Таким образом раскрывается дополнительная возможность получения прибыли не только на росте, но и на падении крипторынка. Также очевидно, что инвестор может эффективно управляет средствами в период ожидания совершения сделки.