Биткоины и СИЗО: стоит ли доверять рынку криптовалюты

Руководитель юридической компании Urvista Алексей Петропольский размышляет о возможных проблемах с законом при покупке токенов.

Золотая лихорадка в Серре Пеладе

Любая банковская валюта надёжнее биткоинов: эмиссию денежных средств осуществляет государство, власть обеспечивает гарантию реальной национальной валюте.

Криптовалюты дорожают из-за увеличения количества «серых» денег на рынке. Федеральная налоговая служба не может отследить операции по вводу денег на биржу. Поэтому на рынке криптовалюты нередки случаи мошенничества.

Например, при покупке токенов человек переводит продавцу деньги с карты на карту одного банка, продавец высылает биткоины. У «Сбербанка» есть возможность отозвать операцию в течение часа. Мошенник, получив биткоины, сообщает банку, что случайно перевёл деньги по неверному номеру. В большинстве случаев перевод блокируется. Причём чем крупнее сумма, тем проще отменить операцию.

Допустим, подобное случилось с вами. Вы обращаетесь в банк, где вам предлагают написать заявление в МВД. Полиция передаёт материалы в экономический отдел, который после выборов президента в 2018 году, скорее всего, будет пресекать операции купли-продажи биткоинов. Например, уже сейчас министерство финансов России выступает против продажи криптовалюты частным лицам.

Для государств криптовалюта представляет сейчас реальную опасность: крупные инвесторы при обналичивании большого количества биткоинов могут повлиять на экономику страны. Поэтому власти разрабатывают законодательные нормы, привязывающие криптовалюты к идентификации.

Если биткоин не будет идентифицирован, с незарегистрированными транзакциями будут бороться в рамках уголовного законодательства. Государство, как и крупные бизнесмены, не заинтересовано в том, чтобы кто-то быстро и необоснованно обогащался на почве спроса на «чёрные» деньги. Неизвестно, как эти деньги будут использованы: на покупку наркотиков, оружия или на финансирование террористов.

Даже использование биткоинов исключительно как инвестиции может обернуться плачевно. Вы не знаете, что за деньги пришли к вам на счёт: это могут быть преступно легализованные средства. Спецслужбы вас могут обвинить в незаконной банковской деятельности, укрывательстве от налогов, финансирование терроризма.

Также есть риск, что вас обвинят в уклонении от налогов при получении безналичного расчёта после продажи биткоинов. Деньги за токены вам может перевести сотрудник правоохранительных органов, который легко идентифицирует вас по карте.

Если говорить о наличном расчёте, то здесь вариантов ещё больше. Например, простые рэкетиры привезут вам деньги, а после поступления биткоинов на их счёт сразу же заберут всю сумму обратно. Обратишься в полицию — только хуже будет.

Вас могу задержать в рамках следственного эксперимента, для этого оперуполномоченным даже не требуется возбуждение уголовного дела. В результате такого мероприятия человек обычно оказывается перед выбором: либо просто забыть о своих биткоинах, либо проехать в СИЗО. Иногда и выбора никакого нет — сразу в СИЗО.

Третий вариант, более популярный, это IСO. 99% IСO на сегодняшний день — фейковые, ещё никто ничего не заработал на своих инвестициях: растёт только стоимость самого ICO.

Часто люди пишут инвестиционные модели и выпускают токены исключительно с целью обмана. Как только собирается опредёленное количество денег, их обналичивают, а сайт закрывается. Таких кейсов колоссальное количество.

IСO — это то же IPO. Разница лишь в том, что ни IСO, ни технология блокчейна никак юридически не оформлены. И доказать свою правоту в суде просто невозможно. Соответственно, мошенники, которые складывают чужие деньги себе в карман, ничем не рискуют.

Недавно был случай: люди собрали €650 тысяч, и, как только проект закончился и пришло время выпускать токены, сайт попросту перестал работать. Пострадавшие стали искать менторов, а те им ответили: «Сейчас мы закрылись, но обещаем вернуться».

Если инвестировать, то только в компании с мировым именем, которые берут на себя юридическую ответственность. Мошенничеством они не будут заниматься из-за репутационных рисков. Но таких компаний — 1% от всего рынка.

0
78 комментариев
Написать комментарий...
Elena Avramenko

С моей везучестью, если бы я вложилась в криптовалюту, когда она стоила копеки, она бы и сейчас стоила копейки

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Королев

С твоей "везучестью" нужно играть на понижение.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Дмитрий Королев

В твоих руках судьба Bitcoin, вложись сейчас, останови рост, хайп утихнет, все забудут

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Stukalov

77% владельцев биткоина имеют менее 0,01 BTC, поэтому для них это только игра. Бояться нужно крупным игрокам, которые отмывают бабло.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
6 комментариев
Maxim Nikitin

Так я не понял, продавать видеокарты или покупать?)))

Ответить
Развернуть ветку
Sveta Petropolskaya

Пока нет! Вдруг крипторубль майнить надо будет?

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
1 комментарий
Виталий Черепанов

А у Сбербанка есть такая фишка: в течение часа операцию можно отозвать -фигня. недавно перевел не тому человеку деньги с карты на карту (ошибся с номером телефона) - звоню в сбербанк и мне отвечают что забудьте про деньги - мы ничего сделать не сможем- обращайтесь в суд! а на основании суда - переведем их вам обратно

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Stukalov

защита от фрода и правильно делают. зачем банку влезать в отношения двух людей, у которых были какие-то договоренности. если он вмешивается, то становится частью мошеннической схемы, например. посылают в полицию, которая установит факты. расследованиями банк не занимается.

Ответить
Развернуть ветку
Илья

Немного банковской бюрократии в ваш тред:

В соответствии со 161-м Федеральным Законом “О национальной платёжной системе” перевод денежных средств является окончательным и отозвать его нельзя.
Также, по положению ЦБ РФ №383 “О правилах осуществления перевода денежных средств” отзыв платежа возможен только до фактического поступления средств на счёт получателя. В Положении также установлено, что банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.

ПОЛОЖЕНИЕ N 383-П “О ПРАВИЛАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ”
1.7. Безотзывность, безусловность, окончательность перевода денежных средств наступает в соответствии с федеральным законом.
1.25. Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.

Ответить
Развернуть ветку
Иван Ильяшенко

Это совсем другая история, тем более сроки. Порой сотрудники банка сами не знаю какие операции могут совершать или не хотят.

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Карелин

Как-то совсем тучи нагнал, "обэп", "сизо", "закроют за неуплату налогов"... автор из 90-х? Или фильмов пересмотрел про криминальную Россию? Хоть биткоин и не находится в правовом поле РФ, но все остальные взаимоотношения граждан таки находятся в правовом поле. Так что не надо ля-ля. Может и магазинчик свой открывать тоже не стоит, кафе, бургерную, производство мебели и т.д., а то обэп придет и налоговая и бандосы на бабло поставят. Как бы посыл один: биток - вселенское зло, берегитесь, граждане, и держитесь подальше, вас посадят, нагнут или разведут. Зачем тут эта статья? Ради букв?

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Vlad Sporykhin

Статья только демотивирует людей брать жизнь в свои руки. Более органично назвать статью: "Сидите в жопе дальше"

Ответить
Развернуть ветку
Фёдор Скуратов

Спекулирование криптой - это "взять жизнь в свои руки"? :)

Ответить
Развернуть ветку
Diana Korotina

ну тут на сайте есть куча статей про то, что в принципе можно ведь не самой криптовалютой полюзоваться, а ее структурой, блокчейном, и все такое. У кого руки дойдут, тот в жопе сидеть не будет) даже те, кто в ней не сидят, знают, что с криптой и ее правами в РФ туманно.

Ответить
Развернуть ветку
Валерий Жилин

Статья про то, что за крипте можно получить срок или по голове, а на организации крипто финансовой пирамиды или фиктивного ICО можно озолотиться и тебе за это ничего не будет.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Sveta Selezneva

Криптовалюта для меня пока наполовину тёмный лес.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Дмитрий Кедов

ещё один повод купить биткоинов, потому что она не знает как их потратить

Ответить
Развернуть ветку
Vitaly Gorbachev

Я бы на месте юристов тоже напрягся, ведь смарт-контракты их на многих рынках просто заменят, по крайней мере не шарящих.
Но, конечно, автор этого не знает, по всей статье видно, что автор сначала решил, что крипта это плохо, а потом уже искал аргументы в защиту своей точки зрения (что-то это мне напоминает)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Петропольский
Автор

Все прозаичнее - ко мне обращаются с проблемами, описанными в материале. У нас широкая юридическая практика и сопровождаем, в частности, криптовалютные бизнесы. При этом не рекомендуем спекулировать криптой ни родным, ни читателям, ни вам лично. А вот как-кто поступит - сугубо его личное дело. Не претендую.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
5 комментариев
Оля Алексеева

Еще в 2014 году Уоррен Баффет предупредил других инвесторов держаться подальше от биткоина, называя его “миражом”.

Ответить
Развернуть ветку
Pol Bal

...А в конце 2017 инвесторы отгрызли себе руки по локоть и выкололи глаза

Ответить
Развернуть ветку
Diana Korotina

ну да, наверное, это скорее тема для тех, у кого очень много крипты, вон даже в США отлов таких монстров объявлен недавно. Простому российскому юзеру негде взять более нескольких мБТК, а щас это всего около тыщи рублей.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
37 комментариев
Serge Nekoval

Смешная статья.

>Спецслужбы вас могут обвинить в незаконной банковской деятельности, укрывательстве от налогов, финансирование терроризма.

Алексей, мы вообще-то в РФ живем. Здесь даже за использование Телеграма и игру в танчики вас могут привлечь как террориста.

Ответить
Развернуть ветку
Sveta Petropolskaya

О чем и речь. Но не все это понимают

Ответить
Развернуть ветку
Екатерина Владимировна

//власть обеспечивает гарантию реальной национальной валюте.///
Какую гарантию? Мы (власть) больше никогда не тронем жирными лапками печатный станок и не станем вас грабить через эмиссию? Мамой клянусь, да... Слово пацана даю, век воли не видать...
///Неизвестно, как эти деньги будут использованы: на покупку или на финансирование террористов.///
Ещё террористы едят хлеб и мясо и если их запретить то они умрут с голоду... и... ура — не будет никакого терроризма. Ещё наркоторговцы рассчитываются друг с другом рублями и долларами и как только мы запретим фиатные деньги, так сразу они перестанут проворачивать свои грязные делишки... ну-ну...

Ответить
Развернуть ветку
Юлия Фролова

Я чего-то не понимаю или то, что было в 90е с деньгами, все же, опровергает самый первый тезис "Любая банковская валюта надёжнее биткоинов"? И не только.
П.С.: меня одну напрягают картинки к этому тексту?)

Ответить
Развернуть ветку
Zbgn Plr

Биткоин это очень круто! А по сути афера века в моем понимании. Весь механизм завязан на обогащение при минимальных затратах человеко часов. Неплохо сидеть и курить бамбук, пока "корова" доится....чем не идеальный заработок. Рост курса за счет спроса на саму халяву и как следствие на вычислительные мощности, но обыватель уже за бортом Этап пройден теперь либо "колхоз"...либо крупный инвестор....со своим сроком "жизни". дешевое электричество...огонь...завтра будет не очень...есть же спрос. рентабельность упала, стало не интересно-рип. мне вот больше всего интересно чем изначально данный вид валюты был обеспечен или что за итоговый вид вычислений обеспечил начальный старт

Ответить
Развернуть ветку
Максим Назаренко

Изначально биткоины раздавались на халяву..
Потом тысячами за копейки..
Потом была куплена пицца за 10 000 биткоинов.. :)
Спрос делает своё дело :)
....
Никакого роста спроса "на вычислительные мощности" нет. Мощности растут из за желающих поддерживать систему, чтобы получать большую прибыль. Самому биткоину не важно, какой будет мощность. Она может и падать спокойно.
....
"что за итоговый вид вычислений обеспечил начальный старт"
эмм.. никакой ценности у вычислений нет, кроме поддержания функционирования системы.

Ответить
Развернуть ветку
Внимание к деталям

"Любая банковская валюта надёжнее биткоинов: эмиссию денежных средств осуществляет государство, власть обеспечивает гарантию реальной национальной валюте."

Пусть расскажет тем же россиянам, насколько надежен рубль, который только в 2014 подешевел в 2.5 раза. А с 1985-го девальвировался относительно доллара в 120 000 раз! Даже мусор на свалке не дешевеет так стремительно.

Какая власть обеспечивает "гарантию денежным средствам"? Этот "эксперт" не в курсе, что Никсон окончательно "отвязал" нацвалюты от золота еще в 1971-ом!
Ничем, никем и ничьи нацвалюты не обеспечиваются. Только доверием "юзеров" к стране-эмитенту.

Противно, когда статьи пишет прохожий, не понимающий в сути предмета.

Ответить
Развернуть ветку
Максим Назаренко

Конечно, понятно, что биткоин сейчас маленький и слабенький..
Но давайте попробуем рассуждать в масштабах планеты, и единого государства.
К примеру мы узнаем, что на некоторой территории, граждан планеты, начинают притеснять за использование биткоинов. Возможно ли применение военной силы для восстановления прав людей на отдельно взятой территории? Как показывает практика - возможно (Сирия, Крым, Донбас..)
Сейчас это кажется невероятным.. нооо поживём, увидим :)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Петропольский
Автор

В нынешнем виде биткоин умрет по причине высокой энергопотребности при майнинге: https://powercompare.co.uk/bitcoin/

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Иван Ильяшенко

Думаю, что "биткойновая" лихорадка на пике. Скоро прилетит инструмент, который опустит биток на землю или в землю.

Ответить
Развернуть ветку
Sveta Petropolskaya

Не, ей быть ещё годик точно

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Diana Korotina

о, я вижу название темы поменялось, не иначе как СИЗО"м" для автора запахло))))))))))))

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Петропольский
Автор

Перед выходом поста на Главную модераторы переписывают заголовки без предупреждения. Такие правила площадки.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Александр Кукса

Начитался тут и в ленте прилетела новость давняя, но актуальная https://www.vesti.ru/doc.html?id=2955255

Ответить
Развернуть ветку
Diana Korotina

Жорж Кайзер, минусующий только меня и все мои комменты, еще, вероятно, один такой, с кем мы в школе в 50х не поделили пирожок))) мне принципиально похер на все ваши минуса, потому что я вижу, что вам не нравлюсь конкретно я, а не то, к чему я написала. Наверное, вы лучший друг Реборн Соула, а это совсем необъективно в таком случае минусовать только меня и не минусовать других, так делают только трусы из диванных войск. Сидите там и минусуйте дальше, не сделав ничего больше полезного в этой жизни, как заминусовав аккаунт, который просто разве что ником вашему другу не понравился, ахаха)))

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
75 комментариев
Раскрывать всегда