Мошенничество в майнинге, часть 2: схемы на сотни миллионов долларов

В нашей прошлой статье речь шла о физическом мошенничестве: фальшивых фермах, коровниках с асиками, поддельном хостинге. Три следующие истории устроены иначе: никакого оборудования, которое можно пощупать или сфотографировать, там не было вовсе. Люди платили за облачный майнинг, который существовал только в виде красивого личного кабинета с цифрами.

Схемы похожи же во всех трёх случаях: компания продаёт долю в вычислительной мощности, которой у неё либо нет вообще, либо кратно меньше заявленного. Выплаты первым клиентам идут за счёт денег следующих - до тех пор, пока приток новых денег не иссякает.

GAW Miners начинала как обычный реселлер майнинг-оборудования из Коннектикута. Основатель компании Джош Гарза сначала продавал асики напрямую, потом перешёл на хостинг - покупал технику и держал её у себя в дата-центре, а клиент управлял ей удалённо.

Осенью 2014 года бизнес поменялся: вместо физических асиков компания начала продавать Hashlets - доли в вычислительной мощности через сервис ZenCloud. Клиенту не нужно было ничего покупать и настраивать: он платил за долю хешрейта и получал часть от намайненного. Гарза обещал, что Hashlets будут «всегда прибыльными и никогда не устареют».

С августа по декабрь 2014 года компания продала Hashlets почти на 20 миллионов долларов: их купили больше 10 тысяч инвесторов. Проблема была в том, что GAW Miners и связанная с ней ZenMiner физически не владели той вычислительной мощностью, которую продавали. Большинство клиентов платили за хешрейт, которого попросту не существовало, а часть выплат шла за счёт денег, полученных от новых покупателей - классическая пирамида.

В декабре 2015 года SEC подала иск против Гарзы и обеих компаний за незаконную продажу ценных бумаг и организацию финансовой пирамиды. Параллельно всплыла ещё одна история - криптовалюта Paycoin, которую Гарза выпустил как «стейблкоин» с обещанным минимальным курсом в 20 долларов, подкреплённым резервом в 100 млн долларов. Резерва не существовало, а курс Paycoin никогда не поднимался выше 15,92 доллара.

В 2017 году Гарза признал вину по уголовному обвинению в мошенничестве с использованием средств связи, а в 2018 году получил 21 месяц тюрьмы и был обязан выплатить порядка 9 млн долларов штрафов и компенсаций.

История HashFlare началась ещё в 2013 году с компании HashCoins, которая заявляла, что продаёт майнинг-оборудование. Заказы принимались исправно, только вот собственного производства у компании не было - технику докупали и собирали из чужих комплектующих, и даже так объёмов никогда не хватало на то, что обещали клиентам.

В 2015 году основатели Сергей Потапенко и Иван Тюрюгин запустили HashFlare - сервис облачного майнинга, где клиент покупал долю вычислительной мощности и получал часть добытой криптовалюты. К 2019 году продажи превысили 577 миллионов долларов, а жертвами стали порядка 440 тысяч человек по всему миру.

Реальность за красивым личным кабинетом выглядела иначе. По данным следствия, у HashFlare была лишь около 1% от заявленной мощности для майнинга биткоина и около 3% - для альткоинов. Все остальные цифры в дашборде клиентов были фиктивными: система показывала намайненное, которого физически не существовало, а выплаты шли за счёт денег новых вкладчиков: прокуратура прямо называла схему классическим Ponzi.

На деньги инвесторов Потапенко и Тюрюгин покупали недвижимость, дорогие автомобили и летали заказными рейсами. Их арестовали в Эстонии в 2022 году, а в 2025-м они признали вину по одному эпизоду мошенничества с использованием средств связи. Несмотря на то что прокуроры требовали для них 10 лет тюрьмы, суд в Сиэтле назначил обоим всего 16 месяцев заключения - с учётом уже отбытого срока и порядка 450 млн долларов в изъятых активах, которые пойдут на компенсации пострадавшим.

BitClub Network запустили в 2014 году. Основатель Расс Медлин обещал участникам доход от «глобального пула майнинга биткоина»: человек покупал долю в общих мощностях и получал ежедневные выплаты, а за приглашение новых участников полагался бонус - классическая реферальная воронка поверх майнинговой обёртки.

С 2014 по 2019 год схема собрала с инвесторов по всему миру не менее 722 миллионов долларов. Как и в случае с HashFlare, реальная добывающая мощность компании была в разы меньше заявленной, а данные о доходности в личных кабинетах - сфабрикованы. Один из организаторов, Мэттью Гётче, в переписке с сообщниками называл своих инвесторов «овцами» и писал, что строит бизнес «на спинах идиотов» - эти сообщения позже фигурировали в материалах дела.

К декабрю 2019 года по делу были предъявлены обвинения пятерым участникам схемы. Трое - Джоэл Абель, Силвиу Балачи и финансовый консультант Гордон Бекстед - признали вину по эпизодам мошенничества с ценными бумагами, отмывания денег и налоговых нарушений. Расса Медлина позже арестовали в Индонезии, но уже по не связанному с BitClub обвинению.

А вот с Гётче, которого следствие называло идейным вдохновителем схемы, история завершилась неожиданно: в июле 2026 года Минюст США отозвал все обвинения против него с формулировкой «без права повторной подачи» - то есть дело против него больше нельзя возбудить заново. Суд над ним должен был начаться в октябре 2026 года. Решение приняли на уровне заместителя генпрокурора, и оно совпало с более широким разворотом ведомства в сторону смягчения давления на крипторынок - незадолго до этого были помилованы основатель Binance Чанпэн Чжао и топ-менеджеры BitMEX.

Разница в масштабах - от 20 млн у GAW Miners до 722 млн у BitClub, а механика одна: компания продаёт долю в мощности, которой у неё нет, и показывает клиенту дашборд с цифрами, никак не связанными с реальной работой оборудования. Выплаты первым инвесторам идут за счёт денег следующих, пока приток новых вложений не иссякает.

Все три схемы эксплуатировали одну особенность облачного майнинга: в отличие от собственного асика, чужое оборудование в дата-центре нельзя проверить напрямую - только поверить цифрам в личном кабинете.

Проверяемость - ключевое отличие от легального сервиса. На K8X, например, хешрейт виден в реальном времени, а доля невыполненной работы (reject rate) держится ниже 1% благодаря серверам, адаптированным для работы в России - это техническая метрика, которую нельзя нарисовать задним числом.

Прежде чем доверять деньги такому сервису, стоит проверить: можно ли независимо подтвердить заявленную мощность, публикует ли компания реальные метрики сети, и не обещает ли доходность, не зависящую от курса и загрузки сети - если да, майнинг так не работает никогда.