Рекомендации и разъяснения по крипте в свете грядущих санкций ЕС

ЕС сегодня подтвердил, что в новый пакет санкций будет включен полный запрет на предоставление россиянам услуг в сфере криптовалют. Раньше запрет распространялся только на счета с балансами от 10 тыс. евро.

Слухи о введении полного запрета появились еще 28 сентября, сегодня это подтвердилось.

Хотя официального текста пока что нет, опираясь на формулировку из пресс-релиза, можно в этом не сомневаться:

Действующий запрет содержится в Статье 5b Регламента № 833/2014 от 31 июля 2014 г. (Регламент):

Нам поступило много вопросов, поэтому мы хотим ответить на самые распространенные и дать простые рекомендации для тех, кого этот запрет может коснуться.

Требования Регламента и его запретов распространяются:

• на территории ЕС;
• на бортах воздушных и морских судов под юрисдикцией государства члена ЕС;
• на всех лиц, как на территории ЕС, так и за ее пределами, которые являются гражданами (“national”) государства члена ЕС;
• на любое юридическое лицо, как на территории ЕС, так и за ее пределами, которое учреждение по законодательству государства члена ЕС;
• на любое юридическое лицо в части коммерческой деятельности, осуществляемой полностью или частично в ЕС.

Это вольный перевод из статьи 13 того же Регламента.

Санкции распространяются на все биржи, которые имеют юрлица в ЕС. По событиям марта-апреля мы знаем, что Binance соблюдает европейские санкции, когда были ограничены аккаунты пользователей, на счету которых находилось более 10 тыс. евро.

Санкции также распространяются на производителей оборудования и провайдеров сервисов, которые имеют юрлица в ЕС. Например, аппаратный крипто-кошелек Ledger (Франция).

Допустим, что сами формулировки не изменятся и будет исключен только порог в 10 тыс. евро. Тогда запрет будет такой:

“It shall be prohibited to provide

• crypto-asset wallet,
• account or
• custody services […]”.

Тут есть вопросы, что именно включает в себя “crypto-asset wallet” и “account”? Понятно, что на биржи это точно распространяется. Но, например, подпадают ли под санкции аппаратные кошельки и DeFi интерфейсы? Если коротко, то, скорее всего, нет. Мы про это еще напишем отдельно.

Дословно:

• Russian nationals or
• natural persons residing in Russia
• or legal persons, entities or bodies established in Russia.

Но есть исключение:

Таким образом, запрет распространяется на всех лиц с российскими паспортами, но есть исключение для тех, кто имеет постоянное или временное резидентство в одной из стран ЕС.

Это означает, что, например, ВНЖ в Черногории или Турции не спасут, если у вас есть российский паспорт.

Большинство санкций вступают в силу с момента их официального опубликования, если иной срок прямо не указан. Для крипты в прошлый раз не было никакого особого указания, поэтому санкции формально вступили в силу сразу. По факту биржи еще несколько дней адаптировались.

Нынешние санкции еще не опубликованы. Скорее всего, будут опубликованы завтра, но в любом случае до понедельника включительно.

Либо на биржи, которые до этого не соблюдали европейские санкции, либо на крипто кошельки.

Не хочу называть тут конкретные биржи, потому что не имею общей картины и не знаю, как они себя сейчас поведут, но вроде американский Kraken и ряд азиатских бирж, такие как OKX, ByBit и Huobi, до этого не следовали запрету, когда был порог в 10 тыс. евро.

Если не успеваете вывести с биржи, и у вас там, например, много разных монет, то конвертируйте все в одну крипту. Это поможет потом сэкономить на выводе, потому что услуги по конвертации будут сразу запрещены.

Что касается, кошельков, то пока что безопасной рекомендацией является вывод на MetaMask для Ethereum (ETH, ERC-20 токены и NFT) и Ledger (поддерживает BTC и большое количество других крипто-активов). Если у вас еще нет Ledger или другого аппаратного кошелька, то скачайте один из кошельков, рекомендованных на Bitcoin[.]org здесь. Для BTC часто рекомендуют Wassabi, но я никогда не пользовался им.

Скорее всего, нет. MetaMask не знает, где находятся и какие паспорта у его пользователей.

В любом случае, чтобы спать спокойнее, сделайте экспорт приватного ключа. Подробнее здесь.

Разумеется, все это не является юридической или инвестиционной рекомендацией, все действия на ваш страх и риск.

Я давно пишу про крипту и ее регулирование в личном канале. Там же буду собирать и обновлять рекомендации в связи с этой новостью.