Вторая по капитализации и числу активных пользователей централизованная криптобиржа FTX обанкротилась за считанные дни после того, как CEO Binance Чанпэн Чжао сообщил в своём Twitter-аккаунте, что его биржа намерена избавиться от всех имеющихся у нее токенов FTT в течение нескольких месяцев. После этого стоимость FTT обвалилась более чем на 70%.
Как сообщил глава Binance, FTX обратилась к ним за помощью в связи с кризисом ликвидности. Binance надеялась, что сможет помочь, выкупив конкурента. Если бы сделка состоялась, то Binance смогла бы получить контроль над 80% криптовалютного рынка. Однако спустя некоторое время было объявлено, что сделка отменяется.
Дальнейшее разбирательство показало, что основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид направил 10 миллиардов долларов из средств клиентов для поддержки своего хедж-фонда Alameda Research, который понес убытки, когда его ставки на криптовалюты резко просели. В результате у FTX не хватило средств, чтобы покрыть все позиции клиентов. Это и спровоцировало панику и бегство инвесторов.
Дальнейшие события развивались стремительно. Сэм Бэнкман-Фрид объявил об отставке, а FTX подала заявление на банкротство. Джон Рэй, который был назначен главным исполнительным директором FTX 11 ноября, заявил в судебном порядке, что выявленные им недостатки в надзоре, безопасности и корпоративном управлении были больше, чем в любом другом процессе, которым он руководил за 40 лет работы специалистом по банкротству. "За всю свою карьеру я не видел настолько большого провала корпоративного контроля и полного отсутствия достоверной финансовой информации, как здесь", - заявил Джон Рэй.
В ходе разбирательств выяснилось, что Alameda Research и FTX на протяжении нескольких лет предоставляли друг другу средства клиентов, инвестируя их в сомнительные криптоактивы с туманными перспективами. Средства FTX также использовались для покупки недвижимости и предметов роскоши для топ-менеджеров компании, пишет Рэй. Надлежащая система контроля отсутствовала, говорится в заявлении.
Большинство финансовых отчетов, с которыми ознакомился Рэй, не были проверены аудиторами. Он сказал, что у него возникли "существенные сомнения" в отношении проверенных им отчетов, поскольку они полагались на Prager Metis, бухгалтерскую фирму, работающую в виртуальном мире, в метавселенной Decentraland. Рэй также отметил, что глава компании постоянно делал "вводящие в заблуждение публичные заявления" в Twitter.
Согласно последним данным, у FTX был 1 миллион пользователей в США и еще больше по всему миру. Пока неясно, сколько из них смогут вернуть свои средства в результате банкротства.
Инвестиционные фонды Softbank Group's Corp's vision и Sequoia Capital сократили свои вложения в биржу до нуля, поскольку последствия банкротства FTX продолжают ощущаться по всему миру. Genesis Global Capital приостановил выплаты клиентам в ответ на "крайнее потрясение рынка и потерю доверия в отрасли, вызванную банкротством FTX". Власти Индонезии запретили криптобиржам продолжать торговлю токенами FTX. В США, Бразилии и Великобритании выступили за усиление надзора за криптовалютной индустрией.
В 2008 году крах Lehman Brothers Holdings спровоцировал мировой финансовый кризис. На тот момент это была одна из крупнейших финансовых организаций США, выдавшая ипотечных кредитов на $680 млрд, при этом обладая собственным капиталом всего в $22,5 млрд. Снижение стоимости жилья привело к тому, что организация лишилась всего капитала и была вынуждена подать на банкротство. Этот прецедент спровоцировал стремительное падение фондового рынка, которое обернулось сильнейшим экономическим ударом по всему миру. Многие аналитики указывают на то, что эпизоды банкротства FTX и Lehman Brothers максимально схожи. Их последствия нанесли серьезный урон не только репутации финансовой индустрии, но и всему благосостоянию мировой экономики.
Источник: Reuters