"Стейкинг" или как заставить свои активы работать

В настоящее время многие трейдеры решают стать инвесторами и переходят на стратегию «купи и держи», что свидетельствует о том, что люди желают владеть криптовалютами, но избегают торговли ими из-за ряда трудностей, связанных с этим видом деятельности.

Перед тем, как приступить к стейкингу, необходимо понять его суть. Возможность проведения стейкинга предоставляется на криптовалютах, которые используют алгоритмы PoS и DPoS (proof of stake/delegated proof of stake) — доказательства долей. В таких сетях контрольные узлы, называемые нодами, подтверждают транзакции, обеспечивают безопасность и стабильность работы сети и получают награду за свою работу.

Чтобы запустить мастерноду, как правило, необходимо установить на сервер все данные блокчейна и заблокировать определенное количество монет. Это требует некоторой технической подготовки и настройки серверов для подключения к сети.

Однако можно использовать услуги провайдеров, которые уже запустили мастерноды и успешно валидируют сеть. Таким образом, можно избежать технических проблем и начать зарабатывать на стейкинге.

Один из наиболее популярных ресурсов для мониторинга доходности от стейкинга — это stakingrewards. Здесь ты найдешь полную информацию о криптовалютах, капитализации проекта и ожидаемой ежегодной доходности от стейкинга. Кроме того, на этом сайте можно выбрать наиболее подходящего провайдера для своих нужд.

Обычно прибыль от стейкинга считается хорошей, если она составляет от 5% до 15% в год. Это не слишком много для опытных криптоинвесторов, но такой доход позволяет не только держать перспективные активы в портфеле, но и получать дополнительную прибыль от их удержания.

Однако, если тебе обещают доходность от стейкинга свыше 60% в год, стоит задуматься о том, что может быть не так. Если ты и тысячи других людей получают новые монеты с такой скоростью, то рано или поздно все эти люди захотят их продать. Но кто купит их и по какой цене?

Хотя ты можешь реально получить новые монеты, цена актива может падать быстрее, чем ты получаешь новые монеты. Это главный риск, связанный с такой деятельностью, и это любимая приманка МЛМ-щиков.

Правило номер один гласит, что необходимо тщательно изучить условия делегирования своих монет. В большинстве случаев стейкинг требует заморозки активов на определенный период времени. Не стоит попадаться на большие проценты от стейкинга, иначе можно остаться с небольшой суммой денег.

Правило номер два заключается в том, чтобы изучить основные цифры, такие как капитализация, процент монет, находящихся в стейкинге, и темпы инфляции. Также необходимо посмотреть график курса монеты за последние 3-6-12 месяцев.

Правило номер три заключается в изучении проекта, его создателей и ценности, которую он предоставляет. Стоит попытаться узнать, какая бизнес-модель используется в проекте, и проводится ли сжигание токенов, как это делает Binance с нативным токеном BNB. Это поможет сделать более осознанный выбор при делегировании своих монет.

В настоящее время Ethereum работает над переходом на механизм стейкинга, тогда как Bitcoin остается при PoW. Однако, с появлением экосистемы DeFi-протоколов, появилась возможность зарабатывать на обоих активах.

Например, можно заблокировать ETH в MakerDAO, получить DAI и отправить их в залог на Compound, либо обернуть свой BTC в аналог erc-20 токена wBTC и участвовать в поставке ликвидности на децентрализованных биржах, таких как Uniswap/Synthetix.

Ты, вероятно, уже рассчитываешь свою прибыль с помощью калькуляторов, но я хотел бы напомнить, что мы говорим о криптовалютах, которые подвержены резким изменениям цены. Если ты покупаешь монету по завышенному курсу, то зарабатывать 10% в год может оказаться не очень перспективной идеей.

Однако, есть такая стратегия, которая называется DCA (dollar cost averaging) . Ее суть заключается в том, чтобы регулярно (например, еженедельно) покупать определенный актив (например, криптовалюту) , используя фиксированную сумму денег, независимо от ее текущей стоимости. Понимаешь?

Например, ты можешь автоматизировать регулярную покупку Tezos на бирже с помощью сервиса foreasy и стейкать его на p2p Validator. Таким образом, ты будешь постоянно усреднять цену своего актива и дополнительно зарабатывать на стейкинге, не рискуя большим объемом средств в определенный момент.

В большинстве случаев команды не сильно различаются друг от друга и соперничают только в процентах вознаграждения за размещение средств в их мастерноде. Однако, есть одно важное отличие, на которое стоит обратить внимание — способ хранения ваших активов может быть кастодиальным или не кастодиальным.

Кастодиальный способ предусматривает хранение активов на стороне валидатора, подобно банковским инструментам. Его отличительной особенностью является отсутствие у пользователя полного контроля над своими средствами, поскольку у оператора (кастодиана) есть доступ к приватному ключу.

Этот подход имеет свои преимущества, например, пользователь сможет восстановить доступ к своим средствам, если потеряет пароли или ключи.

Не кастодиальный способ хранения, в свою очередь, позволяет пользователю полностью контролировать свои ключи и средства. К этой категории относятся аппаратные, мобильные, бумажные, десктоп- и веб-кошельки.

Большинство пользователей предпочитает не кастодиальный способ хранения своих активов и самостоятельно контролирует свои средства, не теряя и не забывая важные пароли и сид-фразы.

Раскрываюсь больше как автор, также тут —

Телеграмм канал реалити-шоу: «Покупаю Виллу на Бали инвестируя по 15 000руб в месяц».