Binance.US: Cделка века или государственный рэкет?

Всем привет, меня зовут Илья Ильинский, редактор Crypto Penetration. Мы изучаем регулирование криптовалют в разных странах мира.

В конце ноября руководитель и практически единственный акционер Binance Чанпэн Чжао (можно просто CZ) заключил сделку с американским правосудием. Для этого ему пришлось прилететь в США.

Основатель и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао согласился признать себя виновным в отмывании денег и официально покинуть пост CEO крупнейшей в мире криптовалютной биржи. Это условие его сделки с Министерством Юстиции США (DOJ). По условиям соглашения Binance заплатит штраф 4,3 млрд долларов, а лично CZ - 50 млн долларов.

Это масштабная сделка Binance со всеми американскими регуляторами кроме SEC. В ней также приняли участие Министерство Финансов (U.S. Department of the Treasury) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

В судебных документах Binance было также предъявлено обвинение в отмывании денег, нарушении санкций США и осуществлении финансовых операций с резидентами США без лицензии. Binance признала, что ей не удалось предотвратить и сообщить о подозрительных транзакциях, совершенных террористическими организациями, в том числе Хамас, и Аль-Каидой.

В материалах делах говорится, что Binance разрешила транзакции на сумму более 890 миллионов долларов с участием клиентов в Иране, стране, против которой США ввели строгие финансовые санкции. Binance также осуществляла транзакции между пользователями из США и коллегами в других санкционированных юрисдикциях, включая Кубу, Сирию и незаконно оккупированные регионы Украины, говорится в обвинительном заключении.

Поскольку в стране до сих пор нет федерального закона о крипте, то у криптобизнеса в стране сразу несколько регуляторов. Для каждого из них Для каждого из них охота за такой крупной рыбой как Binance - дело чести и способ привлечь к себе внимание. Помимо двух самых известных крипторегуляторов SEC и CFTC, свои расследования против биржи вели OFAC (подразделение Минфина по иностранным активам), FINCEN (AML ведомство) и собственно Министерство Юстиции. И вот неожиданно в один день 14 ноября 2023 года все они направили объединенное и засекреченное обвинительное заключение в суд Западного округа штата Вашингтон в городе Сиэттл. А уже через неделю CZ прилетел заключать сделку с правосудием.

Исходя из этого можно предположить, что эта сделка готовилась уже довольно продолжительное время. По крайней мере Binance через своих лоббистов и сотрудников Binance.US, имеет множество неформальных каналов связи в Вашингтоне. Кстати дело Binance.US которое зависло в американском суде могло сыграть на руку бирже - ведь судебный процесс продвигается с переменным успехом для SEC.

Впринципе сумма штрафа в 4,3 миллиарда долларов для Binance относительно небольшая - по крайней мере посильная. С другой стороны для властей США и регуляторов такая сделка - важное медийное событие, которое показывает налогоплательщикам что регуляторы по прежнему стоят на страже законности и даже крупнейшую криптобиржу заставляют принять свои условия.

«Сегодняшние исторические штрафы и контроль за соблюдением законов и правил США знаменуют собой важную веху для индустрии виртуальных валют» — заявила министр финансов США Джанет Йеллен.

CZ был отпущен под залог 175 миллионов долларов и изначально ожидалось, что он сможет спокойно уехать в Дубай при условии что он вернется на оглашение приговора 23 февраля 2024 года. Однако, прокуроры и федеральный судья Ричард Джонс приняли иное решение.

Бывшему CEO Binance придется остаться в США в ожидании приговора, где ему потенциально грозит более года тюремного заключения.

Возможно подобное решение было принято под влиянием общественного мнения. В том числе Чжао обвиняли в нарушениях санкций CША против России и что он «отдал приоритет росту и прибыли Binance над соблюдением законодательства США», утверждается в обвинительном заключении.

Ричард Тенг, сам бывший руководитель одного из крупных крипторегуляторов в Дубае ADGM (Abu Dhabi Global Market), займет пост нового CEO компании. Новость о сделке и новое лицо Binance произвели хорошее впечатление на участников рынка. Как будто бы за будущее компании можно не беспокоиться.

Что же касается CZ - при любом решении суда ему не светит большой срок, да и прежде чем принимать решение прилететь в США, он наверняка советовался с лучшими в мире юристами.

Кстати, если вы хотите больше знать о регулировании криптовалют в разных странах мира - пожалуйста подпишитесь на канал криптопенетрации в Telegram! Это первый в мире отраслевой ресурс посвященный регулированию криптовалют.

Скорее сделка позитивно скажется на будущем Binance и всей криптоиндустрии - сделает ее более легальной и менее подпольной. Также это важная веха в истории криптовалют и криптобирж, которая показывает насколько теперь все в крипте зависит от действий регуляторов и конечно законов регулирующих криптовалюты.