Центробанк представил новый список сомнительных операций, на основании которых банки могут блокировать счета Статьи редакции
В перечень включены списания средств по исполнительным документам.
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.
Жесть. В России банку нужно показывать какие то фактуры или контракты? Я в Канаде ни разу банку ни какой инфы не давал ни по личным ни по коммерческим счетам. Разве это не обязанность налоговой, следить за легальностью бизнесов? Как банк может что то решать если у него нет доступа к информации контрагентов? Разъясните пожалуйста мне канадцу.
Комментарий недоступен
Этого нет в канаде, нет в сша, нет в большинстве стран развитых и не очень.
нет понятия даже валютного контроля, а финансовый контроль в сотни раз более спокойный.
в россии просто пытаются решить проблему коррупции ужесточением законов. изза коррупции у нас куча обнала и однодневок и прочего. как с этим бороться? наказывать за коррупцию? нельзя, свои не поймут.
ужесточим закон так чтобы вообще ни один честный человек не мог фирму открыть и работать. так и победим.
Не коррупция здесь конечно непричем. это понятно тупо про уход от налогов и обнал.
И в общем у меня в ру тоже есть компании и я примерно себе представляю гемморой. постоянно народ в ру им стебаю.
Я в отличие от канадца не удивляюсь просто ответил что такого нет в большинстве развитых стран мира. Россию считаю вполне себе развитой страной но с мудацкой экономикой и совершенно уебанской банковской и фискально-налоговой системой. Но че - зато налоги маленькие на ИП это да :)))))))))))))
ну как коррупция ни при чем. основные потоки обнала отмыва и прочего завязаны на покровительство среди а) силовиков б)банков и в)центробанка
чем круче уровень тем больше набор - максимальное когда есть все три элемента. кто поменьше имеет один или два из трех.
вы думаете без всяких 115ФЗ крупные операции не видны? видны просто про них молчат. ну вот как ЦБ - "не комментирует действующие банки.".
а когда наверх просачивается цифра сколько вывели денег то стучат по столу, требуют что то сделать и вот, делают, ужесточают условия для "обычных" клиентов.
но изначальная проблема в том что без проблем можно делиться и с банками и с цб и с кем угодно и работать нормально вне всяких 115ФЗ. это и есть коррупция.
Банкрот просто.
Комментарий недоступен