Центробанк представил новый список сомнительных операций, на основании которых банки могут блокировать счета Статьи редакции
В перечень включены списания средств по исполнительным документам.
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.
Жесть. В России банку нужно показывать какие то фактуры или контракты? Я в Канаде ни разу банку ни какой инфы не давал ни по личным ни по коммерческим счетам. Разве это не обязанность налоговой, следить за легальностью бизнесов? Как банк может что то решать если у него нет доступа к информации контрагентов? Разъясните пожалуйста мне канадцу.
Комментарий недоступен
От друзей / знакомых тоже не слышал что бы кто то в банк какие то фактуры носил.
Комментарий недоступен
Я не понимаю понятия "обналичка". Когда я получаю деньги от клиента на счёт компании я могу снять все деньги в тот же день или перевести на свой личный. Гланое что бы в конце года/квартала компания заплатила все налоги. Банк к этому отношение никакое не имеет. Проверять и требовать документы будет налоговая а не банк.
Комментарий недоступен
Поэтому и спрашиваю. Обналичка = уход от налогов?
а вы как канадец знали что в рф каждое ООО обязано проверять всех своих контрагентов? типа убедиться что это не однодневка. надо приехать к ним в офис, провести инспекцию, убедиться что у директора документы в порядке, что сотрудники на местах и работают. и только после этого заключать договор.
если так не сделаете и это будет нечестная фирма то отвечать за это будете вы. с вас снимут все налоги которые ваш контрагент не заплатил.
если думаете что я брежу и написал полную чушь - вы сформировались как канадец и я вам завидую.
все вышеописанное чистая правда. представьте себе такое в канаде - приезжаете вы к контрагенту и говорите на сука всем на пол буду проводить инспекцию офиса:):)
Пипец. Это жесть. Понятно теперь почему экономика не развивается.
а в канаде есть понятие однодневка?
понятие "юр адрес массовой регистрации"?
массовый номинал?
эх отсталая вы страна.
зато у вас правительство постоянно в отставку уходит:) ну по крайней мере раньше. а у нас стабильность.
У нас правительство не уходит в отставку. Просто полностью меняется с приходом к власти другой партии. Правда министров за плохую работу увольняют более более-менее часто. И кстати у наша политическая система радикально отличается о американской. У нас бизнесы не могут финансировать политиков. Только люди и не больше чем на 2к в год. Поэтому политикам приходится стараться для людей а не для корпораций и миллионеров. Может поэтому в Канаде бесплатная медицина/образование и отличная социалка в отличии от США.
я просто уже не помню деталей как это называется в канаде - я имел ввиду серию досрочных выборов в 200 годах, когда несколько раз подряд парламент распускали, был вотум недоверия правительству и выборы досрочно. годы примерно 2004 и далее до 2011 где то. там раз в два года фактически выборы. 2004 2006 2008
а кстати вопрос про финансирование политиков - тут недавно же обсуждался про америку. не знаете как это в США работает - там бизнес может давать денег на избирательную кампанию или просто вообще денег давать на жизнь там?
Насколько я знаю в США корпорации могут финансировать политические партии и кандидатов.