Microsoft представила сервис для анализа личных финансов в Excel Статьи редакции
Money анализирует траты и загружает данные в таблицу — пока только для подписчиков Microsoft 365 в США.
Microsoft добавила в Excel функцию Money, которая позволит следить за личными финансами. Для этого пользователю нужно предоставить приложению доступ к собственному счёту в банке или карте.
Сервис будет автоматически загружать данные о последних движениях по счёту и отображать их в виде таблицы. В Money формируется отчёт о расходах по категориям (продукты, товары для дома, аренда и так далее), в нём также можно сравнить данные по месяцам и, если нужно, добавить в таблицу отдельную категорию трат.
Кроме того, сервис уведомит пользователя об увеличении расходов на подписки, изменении размера банковской комиссии и платежей за овердрафт и других больших покупках в течение месяца.
Для безопасной передачи банковских данных Microsoft использует агрегатор для финтех-сервисов Plaid, который в январе 2020 года решила купить Visa. Plaid получает доступ к данным о балансе, истории транзакций, данных счёта. Например, имени и адресе владельца.
Функция доступна только для пользователей личных и семейных аккаунтов в Microsoft 365 в США. В будущем компания планирует расширить географию сервиса.
Пробовал разные сервисы для учёта расходов, но каждый раз сталкивался с какими-либо ограничениями. В итоге запилил в Excel файл с табличками:
1. Из личного кабинета банка делаю выгрузку движения средств в формате Excel
2. Данные из выгрузки копирую и вставляю в свой файл. Все расходы и поступления растекаются по категориям автоматически.
3. На обработку данных нужно ещё минут 10: часть категорий настроена так, что нужно руками выбрать значения, например, мои покупки или жены.
Соответственно, к своей карте выпустил дополнительную для жены, от наличных почти отказались. Все расходы как на ладони.
Первые пару месяцев анализировал таблицу каждую неделю, но быстро становится понятно, какой бюджет, куда уходят деньги. Теперь заполняю раз в месяц.
Могу поделиться файлом, если кому надо.
«Могу поделиться файлом, если кому надо» — да, пожалуйста! Я пока свожу руками в Google Spreadsheet, тоже собирался понемногу автоматизировать, но, похоже, вы это уже сделали :)
Напишите мне в ЛС на сайте вашу почту. Постараюсь на выходных прислать - нужно доработать файл под общественные нужды и удалить личную информацию.