Мошенники в инвестициях: как распознать и защититься

В новом эпизоде подкаста мы поговорили об инвестиционных мошенниках и финансовых пирамидах, послушали истории людей, которые теряли деньги в подобных схемах и разобрали правила для разоблачения мошенников. Также поговорили о значимых событиях прошедшей недели: вторая волна коронавируса в США, кризис Wirecard и бойкот Facebook со стороны рекламодателей.

Вот некоторые тезисы, которые мы разобрали в подкасте:

• Если вам поступил звонок из Лондона или Нью-Йорка - это ничего не значит. С помощью IP телефонии подставляются любые номера из любой точки мира.
• Если вы пошли дальше телефонного разговора обратите внимание на сайт компании. На сайтах мошенников и пирамид вы не найдете бухгалтерского баланса и другой отчетности, информации о руководителях и ссылки на социальные сети компании с живыми людьми.
  
• Инвестиционные компании регулируются местными Центробанками или специальными комиссиями. Например, в России главный регулятор - Банк России и если вы не можете найти информацию о компании на сайте регулятора - перед вами мошенник.
  
• Проверить информацию об иностранной компании сложнее, но главное - иностранная компания работает в иностранной юрисдикции и решать возникшие проблемы вам придется в юрисдикции регистрации. Хотите слетать в Белиз - пожалуйста, но даже отправившись туда, в 95% ничего там не найдете. Регистрации в подобных зонах формальные и служат только для самого факта регистрации.
  
• Если вам предлагают открыть счет без паспортных данных - это обман. Для открытия брокерского счета, как в России, так и в США паспорт необходим. Причем, для работы в США просят еще больше данных, чем в России.
  
• Даже когда вы все равно рискуете и переводите деньги в подобные компании - смотрите на реквизиты. Встречаются случаи, когда компания, с которой выв заключаете договор, зарегистрирована в Эстонии, а перевод для работы вы делаете на счет в Литовском банке на имя компании со схожим названием на Британских Виргинских островах. Где потом искать деньги - не понятно.
  
• Грубая ошибка, которая часто встречается - перевод денег на карту физлицу. Если вам предлагают фантастическую доходность с регулярными выплатами и при этом для работы просят перевести деньги на карту - скажите деньгам до свидания в момент такого перевода.
  

Слушайте новые выпуски в Apple Podcasts, Google Podcasts и Яндекс.Музыке .

Что осталось непонятным, обсуждаем в комментариях.