В России запретили анонимное пополнение «Яндекс.Денег», WebMoney и других кошельков и транспортных карт наличными Статьи редакции

Ежегодно через эти сервисы проходят свыше 2 млрд операций на сумму более 1,7 трлн рублей.

  • С 3 августа 2020 года россияне не смогут анонимно пополнять электронные кошельки и транспортные карты наличными из-за вступления в силу поправок в закон «О национальной платёжной системе», пишет РБК.
  • Чтобы вносить деньги на кошелёк в «Яндекс.Деньгах», «Qiwi-Кошельке», WebMoney, PayPal, VK Pay или другой платёжной системе, теперь нужно привязать к нему банковский счёт и пройти идентификацию, поясняет агентство.
  • В «Яндекс.Деньгах», например, можно пройти идентификацию по паспорту, через «Сбербанк ID», сайт МТС или используя данные другого идентифицированного электронного кошелька.
  • Ограничение не будет распространяться на транспортные карты «Тройка» в Москве и «Подорожник» в Санкт-Петербурге, поскольку платежи поступают сначала на счёт транспортной компании, а уже затем на карту, отмечает РБК.
  • Совет Федерации одобрил запрет на анонимное пополнение электронных кошельков в июле 2019 года, в рамках борьбы с финансированием терроризма. Крупные компании успели подготовиться к изменениям, указывает агентство со ссылкой на Qiwi, «Яндекс.Деньги» и WebMoney.
  • По данным Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов, анонимно электронными кошельками пользуются около 10 млн человек. Ежегодно через такие сервисы совершается более 2 млрд операций на сумму более 1,7 трлн рублей, пишет РБК.
  • В октябре 2019 года Qiwi попросила ЦБ частично отказаться от запрета на пополнение наличными. Например, если кошелёк открыт в кредитной организации и сумма пополнения не превышает 5000 рублей.
0
242 комментария
Написать комментарий...
treff

Торгаши спайсухой огорчены данной новостью

Ответить
Развернуть ветку
Anton Sharonov

Совсем нет, у них давно 90% транзакций в битках))

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Биток не означает никакой анонимности. У тебя есть открытая цепочка всех транзакций битка и ты видишь источник изначальных денег на каждом кошельке. Киви и прочие анонимные пополнялки были способом, когда электронные деньги откуда-то начинали жить так, чтобы источник был "какой-то терминал в пыльном углу над которым камер нет" а не "карта банка, ФИО, адрес".

Ответить
Развернуть ветку
Anton Sharonov

Что ты сделаешь с идентификатором кошелька отправителя для деанонимизации отправителя?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Пойду посмотрю на первую транзакцию - откуда там бабло взялось. Хоп, биржа такая-то. Прихожу на биржу, говорю: так, я товарищ майор, координаты этого тела мне быстро или завтра вашей лавки нет.

Ответить
Развернуть ветку
Anton Sharonov

Приходишь на биржу, которая зарегистрирована в каком-нибудь Зимбабве и не имеет отношения у твоей стране?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Да. Иначе делаю так, что биржи нет и она об этом знает. Ресурсы у меня для этого, допустим, есть. Как - никого не касается. Это вопрос силы и мощи государства, которое сильнее зимбабве, а не закона там какого-нибудь и прочего детского сада.

Ответить
Развернуть ветку
CRYPTOSLIVA

На эту биржу отправили через обменник. Достаточно на каждой транзакции менять количество обменников что бы наш пунктуальный товарищ майор пальцы в пыль стер. Да поделом, вы все равно умнее всех)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Зачем майору делать что-то руками, когда есть программные решения по распутыванию битковых цепочек. Даже миксеры эти ваши не спасут. Хоть через миллиард промежуточных кошельков проведите, до старта всегда дойдут.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Ты говоришь, что можно получить данные с любой биржи - главное статус государства. Подскажешь, как получить данные российскому майору, скажем, с битфинекс?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Да пёс его знает. Пути майора неисповедимы. Мы ведь не знаем кто с кем дружит в мире, кто кому за что платит, кто кого как ломает. Если биржа мелкая и находится в зимбабве, можно почти что своими средствами сделать так, чтобы её хозяин до работы не дошёл. Если биржа в крупном жирном государстве, то можно плодотворно обоюдовыгодно дружить.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

По опыту тебе скажу - никак! Ни с китайской биржи, ни с зимбабвийской данные ты не получишь. Пока это не будет интересно самому государству, на территории которого работает эта биржа.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Ну вот задача организовать подкаты-подходы, чтобы можно было чем-то заинтересовать. Везде люди. Даже в ЦРУ были агенты КГБ и наоборот, а мы тут про какие-то биржи.

Ответить
Развернуть ветку
Bella Donn

Чувак, ты просто не шаришь 

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Да вроде бы шарю.

Ответить
Развернуть ветку
Johnny Vorony

Начал за здравие - закончил ... сам знаешь

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Не, не знаю.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Ну у транзакции вход есть. Номер кошелька какого-то. У него своя история. Всё куда-то упирается.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Нет, миксер - ерунда. Какая разница сколько шагов, если распутывают не в ручную?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Это всё и есть цепочка. Всё, что вышло с твоего счёта рассматривается как потенциально отправленное хозяином того счёта, откуда был вход. Ну не тупите.

Ответить
Развернуть ветку
Honest Sabbatini

То, что Иван Иванов пополнил биткоин кошелек не означает что Иван Иванов спустя 10 транзакций и кошельков оплатил ими наркотики. Вот когда докажут что промежуточные 10 кошельков ему принадлежат, тогда и посадят.

Ответить
Развернуть ветку
Kelerius

Скажи это учёному с выходной нодой Тора

Ответить
Развернуть ветку
Honest Sabbatini

В твоих интересах сделку может совершить любой человек. Кому интересно товарищ майор "припишет" этот кошелек, если в течение месяца с него совершали операции 30 разных людей?

Ответить
Развернуть ветку
Kelerius

Кто последний,тот и папа

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Ну по одному этому не докажут, но в оборот взять могут. В список кинуть. Третий раз всплывёт - уже присмотрятся. В какой-нибудь итерации прихватят.

Ответить
Развернуть ветку
Honest Sabbatini

Да в глобальном масштабе через кошельки многих прошли биткойны, которые до этого в сделках по наркотикам или оружию в качестве средств платежа проходили. Никаким образом привлечь за это нельзя. Это как с историй что на большинстве стодолларовых купюр следы кокаина обнаружили. Держатели купюр от этого не стали наркоторговцами.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Да на конкретных покупателей всем пофиг. Пока его найдёшь - он уже сожрал и помер давно. Но поиграться с БигДата, графами и т.п. может быть прикольно. Паттерны поискать.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

В монеро 

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Что в монеро?

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Что анонимность. Там нельзя отследить куда дальше деньги ушли. 

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

99% битко-юзеров не заморачивается тем, чтобы вывести в какое-то там монеро, потом обратно в новый биток, потом что-то там ещё. Если есть столько мозга, почему нет жизни без наркотиков.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Вы не поняли. Заморачиваются там уже на другом уровне

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

"На другом уровне" сидящих популяция небольшая, не очень важно что у них там. А запреты для масс, отсекают сразу многих.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Вы не совсем понимаете смысл моих слов. Рядовому потребителю Спайсов - это до одного места, а вот распространителю приходится применять меры для того, чтобы его не поймали.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Да, но говорят, что на практике в таком собранном мобилизованном осторожном состоянии редкий распространитель может жить долго, где-нибудь внезапно обязательно прокалывается. 

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

И много таких проколовшихся уже поймали?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Да вроде дофига. Видел где-то список хозяев заметных/крупных нарко-магазинов в даркнете с историей "как поймали" на каждого. Ловили реально на мелочах. Будучи таким героем, следить нужно буквально за каждым пуком. Цена реальной анонимности просто дикая, один или два гения-хакера обычно не тянут дольше лет пяти. Был какой-то магазин, который содержали два, как было написано, профессиональных кибер-безопасника даже там - не помогло. В общем, как я понял, цена настоящей анонимности - быть военизированной спецслужбой с кучей персонала, иметь тщательно и долго написанные кровью инструкции и уставы, жосткий контроль/аудиты/отчёты/упал-отжался/доложил/проверил/пост-сдал-принял/так-точно/есть/никак-нет и вот это всё.

Ответить
Развернуть ветку
Mikhail Golovanov
быть военизированной спецслужбой с кучей персонала, иметь тщательно и долго написанные кровью инструкции и уставы, жосткий контроль/аудиты/отчёты/упал-отжался/доложил/проверил/пост-сдал-принял/так-точно/есть/никак-нет и вот это всё.

Да это же.... государство?

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Я тут видел эксперта по кибербезопасности. Не удивлён.

Ответить
Развернуть ветку
Leo Uvarov

тогда почему торговля наркотой процветает? Ну если барыг так просто вычислить? У ментов мозга еще меньше? Или они в доле?

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Малахов

Тут 2 потока.
1  Ловить -дорого.....
2  Ниша очень привлекательна и тут же заполняется новыми торговцами.

Ответить
Развернуть ветку
Карфаген должен быть разрушен

В смысле, в доле, когда 90% магазинов на гидре менты держат сами.
Для мента это очень удобно со всех сторон:
1. Его никто не тронет
2. Есть канал сбыта наркотиков, за которые откупились
3. Всегда можно срубить палку, приняв своего же клиента

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Пеленев

Видимо некоторая смесь "в доле" + "слишком привлекательная ниша и как только одних вычисляют, запиливают другое на следующие 5 лет, а предыдущие едут в мордовию".

Ответить
Развернуть ветку
239 комментариев
Раскрывать всегда