В России запретили анонимное пополнение «Яндекс.Денег», WebMoney и других кошельков и транспортных карт наличными Статьи редакции
Ежегодно через эти сервисы проходят свыше 2 млрд операций на сумму более 1,7 трлн рублей.
- С 3 августа 2020 года россияне не смогут анонимно пополнять электронные кошельки и транспортные карты наличными из-за вступления в силу поправок в закон «О национальной платёжной системе», пишет РБК.
- Чтобы вносить деньги на кошелёк в «Яндекс.Деньгах», «Qiwi-Кошельке», WebMoney, PayPal, VK Pay или другой платёжной системе, теперь нужно привязать к нему банковский счёт и пройти идентификацию, поясняет агентство.
- В «Яндекс.Деньгах», например, можно пройти идентификацию по паспорту, через «Сбербанк ID», сайт МТС или используя данные другого идентифицированного электронного кошелька.
- Ограничение не будет распространяться на транспортные карты «Тройка» в Москве и «Подорожник» в Санкт-Петербурге, поскольку платежи поступают сначала на счёт транспортной компании, а уже затем на карту, отмечает РБК.
- Совет Федерации одобрил запрет на анонимное пополнение электронных кошельков в июле 2019 года, в рамках борьбы с финансированием терроризма. Крупные компании успели подготовиться к изменениям, указывает агентство со ссылкой на Qiwi, «Яндекс.Деньги» и WebMoney.
- По данным Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов, анонимно электронными кошельками пользуются около 10 млн человек. Ежегодно через такие сервисы совершается более 2 млрд операций на сумму более 1,7 трлн рублей, пишет РБК.
- В октябре 2019 года Qiwi попросила ЦБ частично отказаться от запрета на пополнение наличными. Например, если кошелёк открыт в кредитной организации и сумма пополнения не превышает 5000 рублей.
0
показов
29K
открытий
Торгаши спайсухой огорчены данной новостью
Совсем нет, у них давно 90% транзакций в битках))
Биток не означает никакой анонимности. У тебя есть открытая цепочка всех транзакций битка и ты видишь источник изначальных денег на каждом кошельке. Киви и прочие анонимные пополнялки были способом, когда электронные деньги откуда-то начинали жить так, чтобы источник был "какой-то терминал в пыльном углу над которым камер нет" а не "карта банка, ФИО, адрес".
Что ты сделаешь с идентификатором кошелька отправителя для деанонимизации отправителя?
Пойду посмотрю на первую транзакцию - откуда там бабло взялось. Хоп, биржа такая-то. Прихожу на биржу, говорю: так, я товарищ майор, координаты этого тела мне быстро или завтра вашей лавки нет.
Приходишь на биржу, которая зарегистрирована в каком-нибудь Зимбабве и не имеет отношения у твоей стране?
Да. Иначе делаю так, что биржи нет и она об этом знает. Ресурсы у меня для этого, допустим, есть. Как - никого не касается. Это вопрос силы и мощи государства, которое сильнее зимбабве, а не закона там какого-нибудь и прочего детского сада.
На эту биржу отправили через обменник. Достаточно на каждой транзакции менять количество обменников что бы наш пунктуальный товарищ майор пальцы в пыль стер. Да поделом, вы все равно умнее всех)
Зачем майору делать что-то руками, когда есть программные решения по распутыванию битковых цепочек. Даже миксеры эти ваши не спасут. Хоть через миллиард промежуточных кошельков проведите, до старта всегда дойдут.
Ты говоришь, что можно получить данные с любой биржи - главное статус государства. Подскажешь, как получить данные российскому майору, скажем, с битфинекс?
Да пёс его знает. Пути майора неисповедимы. Мы ведь не знаем кто с кем дружит в мире, кто кому за что платит, кто кого как ломает. Если биржа мелкая и находится в зимбабве, можно почти что своими средствами сделать так, чтобы её хозяин до работы не дошёл. Если биржа в крупном жирном государстве, то можно плодотворно обоюдовыгодно дружить.
По опыту тебе скажу - никак! Ни с китайской биржи, ни с зимбабвийской данные ты не получишь. Пока это не будет интересно самому государству, на территории которого работает эта биржа.
Ну вот задача организовать подкаты-подходы, чтобы можно было чем-то заинтересовать. Везде люди. Даже в ЦРУ были агенты КГБ и наоборот, а мы тут про какие-то биржи.
Чувак, ты просто не шаришь
Да вроде бы шарю.
Начал за здравие - закончил ... сам знаешь
Не, не знаю.
Комментарий недоступен
Ну у транзакции вход есть. Номер кошелька какого-то. У него своя история. Всё куда-то упирается.
Комментарий недоступен
Нет, миксер - ерунда. Какая разница сколько шагов, если распутывают не в ручную?
Комментарий недоступен
Это всё и есть цепочка. Всё, что вышло с твоего счёта рассматривается как потенциально отправленное хозяином того счёта, откуда был вход. Ну не тупите.
То, что Иван Иванов пополнил биткоин кошелек не означает что Иван Иванов спустя 10 транзакций и кошельков оплатил ими наркотики. Вот когда докажут что промежуточные 10 кошельков ему принадлежат, тогда и посадят.
Скажи это учёному с выходной нодой Тора
В твоих интересах сделку может совершить любой человек. Кому интересно товарищ майор "припишет" этот кошелек, если в течение месяца с него совершали операции 30 разных людей?
Кто последний,тот и папа
Ну по одному этому не докажут, но в оборот взять могут. В список кинуть. Третий раз всплывёт - уже присмотрятся. В какой-нибудь итерации прихватят.
Да в глобальном масштабе через кошельки многих прошли биткойны, которые до этого в сделках по наркотикам или оружию в качестве средств платежа проходили. Никаким образом привлечь за это нельзя. Это как с историй что на большинстве стодолларовых купюр следы кокаина обнаружили. Держатели купюр от этого не стали наркоторговцами.
Да на конкретных покупателей всем пофиг. Пока его найдёшь - он уже сожрал и помер давно. Но поиграться с БигДата, графами и т.п. может быть прикольно. Паттерны поискать.
В монеро
Что в монеро?
Что анонимность. Там нельзя отследить куда дальше деньги ушли.
99% битко-юзеров не заморачивается тем, чтобы вывести в какое-то там монеро, потом обратно в новый биток, потом что-то там ещё. Если есть столько мозга, почему нет жизни без наркотиков.
Вы не поняли. Заморачиваются там уже на другом уровне
"На другом уровне" сидящих популяция небольшая, не очень важно что у них там. А запреты для масс, отсекают сразу многих.
Вы не совсем понимаете смысл моих слов. Рядовому потребителю Спайсов - это до одного места, а вот распространителю приходится применять меры для того, чтобы его не поймали.
Да, но говорят, что на практике в таком собранном мобилизованном осторожном состоянии редкий распространитель может жить долго, где-нибудь внезапно обязательно прокалывается.
И много таких проколовшихся уже поймали?
Да вроде дофига. Видел где-то список хозяев заметных/крупных нарко-магазинов в даркнете с историей "как поймали" на каждого. Ловили реально на мелочах. Будучи таким героем, следить нужно буквально за каждым пуком. Цена реальной анонимности просто дикая, один или два гения-хакера обычно не тянут дольше лет пяти. Был какой-то магазин, который содержали два, как было написано, профессиональных кибер-безопасника даже там - не помогло. В общем, как я понял, цена настоящей анонимности - быть военизированной спецслужбой с кучей персонала, иметь тщательно и долго написанные кровью инструкции и уставы, жосткий контроль/аудиты/отчёты/упал-отжался/доложил/проверил/пост-сдал-принял/так-точно/есть/никак-нет и вот это всё.
Да это же.... государство?
Я тут видел эксперта по кибербезопасности. Не удивлён.
тогда почему торговля наркотой процветает? Ну если барыг так просто вычислить? У ментов мозга еще меньше? Или они в доле?
Тут 2 потока.
1 Ловить -дорого.....
2 Ниша очень привлекательна и тут же заполняется новыми торговцами.
В смысле, в доле, когда 90% магазинов на гидре менты держат сами.
Для мента это очень удобно со всех сторон:
1. Его никто не тронет
2. Есть канал сбыта наркотиков, за которые откупились
3. Всегда можно срубить палку, приняв своего же клиента
Видимо некоторая смесь "в доле" + "слишком привлекательная ниша и как только одних вычисляют, запиливают другое на следующие 5 лет, а предыдущие едут в мордовию".