Финансы Albert Khabibrakhimov
5 890

Минфин обязал банки проверять физлица на наличие статуса ИП перед открытием счёта

Российские банки при открытии счетов физическим лицам будут проверять, не является ли обратившийся человек индивидуальным предпринимателем, у которого по решению налоговой службы заблокирован счёт. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на письмо, которое Минфин направил банкам в начале июля.

В своём письме Минфин разъяснил положения Налогового кодекса, запрещающие банкам открывать новые счета, вклады и депозиты тем налогоплательщикам, чей счёт ранее был заблокирован по решению налоговых инспекций. Это могли сделать, например, из-за неуплаты налогов или несвоевременной сдачи декларации.

«Затребовав у потенциального клиента свидетельство о присвоении ИНН, банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет. Если предприниматель, по ИНН уже на сайте www.nalog.ru узнать, был ли у него заблокирован счет», — объяснил порядок действий для банков собеседник «Коммерсанта» из Федеральной налоговой службы (ФНС).

Письмо Минфина не является нормативным актом, отмечает издание, но банкам всё равно придётся проводить проверку физлиц на наличие статуса ИП, так как в противном случае им грозят штрафы от ФНС. Кроме того, свои ИНН знает далеко не каждый человек, а банк не вправе отказать физлицу в открытии счёта из-за отсутствия ИНН, пишет «Коммерсантъ».

Опрошенные изданием представители отрасли предупредили, что проведение таких проверок замедлит процессы открытия счетов, вкладов и выдачи кредитов.

Даже при работе с компаниями, на проверку каждой из которых банк затрачивает априори больше времени и ресурсов, возникают сложности из-за массы неточностей в системе ФНС. Часто сведения о блокировках есть и в тех случаях, когда налоговый долг уже погашен. При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо.

— Юлия Деменюк, заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ24

Кроме того, нет единой базы, по которой банки могли бы проверять историю клиентов и наличие у них статуса ИП. На её создание, по словам собеседников «Коммерсанта», уйдут месяцы, а установка ПО и обучение специалистов скажется на тарифах.

#новость #банки #проверки #ип #минфин

{ "author_name": "Albert Khabibrakhimov", "author_type": "editor", "tags": ["\u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u043c\u0438\u043d\u0444\u0438\u043d","\u0438\u043f","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 21, "likes": 14, "favorites": 1, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 16845, "is_wide": true, "is_ugc": false, "date": "Tue, 12 Jul 2016 12:51:51 +0300" }
{ "id": 16845, "author_id": 53259, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/16845\/get","add":"\/comments\/16845\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/16845"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119 }

21 комментарий 21 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
15

"банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет"
Ну что блин за говно. От того что я стал ИП, мой инн не изменился))

Ответить
9

Потомственная ведунья двойной бухгалтерии Обналетта Подстатейная определит вашу предрасположенность к ИП по ИНН, снимет астральную блокировку счета. Гадание на картотеке, обереги от приставов из шерсти горного коллектора.

Ответить
0

Если и остальные работники ФНС настолько же "экспертны", мне становится страшно.

Ответить
4

Единая база есть - egrul.narod.ru

Ответить
0

Черт, egrul.nalog.ru ;-)))

Ответить
1

Петр, Вы теперь комментатором на виси.ру работаете? :)

Ответить
3

какой-то последовательный и спланированный саботаж

Ответить
3

Ждём создание единой базы физ лиц с кредитной историей . Занавес . Все расходимся .

Ответить
0

А чем плохо единая база физлиц ?

Ответить
0

ее быстрее сольют в продажу

Ответить
–1

Вот например сегодня мне позвонила девушка . Представилась работником какой-то компании, проводившей розыгрыш среди телефонов. Вы мол являлись возможно клиентом альфа банка или других. Вот типа вы счастливчик . Вас ждёт приз в размере 15к , когда можете приехать и все в этом духе. Не вижу смысла описывать весь скрипт разговора. Я выслушал , предложил выслать мне курьером подарок и даже пообещал оплатить, они отказались (( сославшись на то , что так низя. Тут я психанул и сказал , что раз мой телефон без меня где-то там шляется и участвует в акциях , пусть сам и едет . Девушка осела. Сжалился , сказал , что не заинтересован и дальше её ждёт жёсткий стеб. Тут она перестала придерживаться скрипта телефонного разговора и бросила трубку .... Не прошла она проверку на стрессоустойчивость ))) вот если будет единая база физ лиц , нам всем будет вот такое счастье телефонных разговоров на весь день.

Ответить
–1

Но это же не со сливом связано, вычислить клиентом какого банка вы являетесь можно и без слива из банка, есть много способов. А если смотреть на скрипт , то 70-90% экономически активных граждан так или иначе являеются клиентми одного из 5 банков.
Короче, надо с базами бороться, а со сливами.
Вас не пугает что ваша инфа есть в базе fb, Appstore / play Google ? Там вы слива не боитесь ?

Ответить
0

Кстати, как-бы странно не звучало, но нет. Просто привычка, что в России "кто надо" может получить доступ к любой информации. Отсюда и паника от закона Яровой.

Ответить
1

Это как, арестовали автомобиль за долги по алиментам, чтобы снять арест надо заплатить долг по алиментам, денег нет, чтобы деньги были надо продать автомобиль, но он арестован! Долг капает, достигает особо крупный размер и все тюрьма!

И так почти во всем!

Ответить
0

И если есть счёт ИП, что дальше делать надо

Ответить
0

Ничего. Просто надо, чтобы он был не заблокирован налоговой ;-)

Ответить
2

Лайфхакера ответ!

Ответить
1

Это вообще комплимент был. Ну да ладно.

Ответить
0

А так я ж полайкал

Ответить
0

Просто сначала минус прилетел, думал - обидел чем.

Ответить
0

Не ;-)) Это кто-то - гад ;-))

Ответить
0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Приложение-плацебо скачали
больше миллиона раз
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }