Минфин обязал банки проверять физлица на наличие статуса ИП перед открытием счёта Статьи редакции

Российские банки при открытии счетов физическим лицам будут проверять, не является ли обратившийся человек индивидуальным предпринимателем, у которого по решению налоговой службы заблокирован счёт. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на письмо, которое Минфин направил банкам в начале июля.

В своём письме Минфин разъяснил положения Налогового кодекса, запрещающие банкам открывать новые счета, вклады и депозиты тем налогоплательщикам, чей счёт ранее был заблокирован по решению налоговых инспекций. Это могли сделать, например, из-за неуплаты налогов или несвоевременной сдачи декларации.

«Затребовав у потенциального клиента свидетельство о присвоении ИНН, банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет. Если предприниматель, по ИНН уже на сайте www.nalog.ru узнать, был ли у него заблокирован счет», — объяснил порядок действий для банков собеседник «Коммерсанта» из Федеральной налоговой службы (ФНС).

Письмо Минфина не является нормативным актом, отмечает издание, но банкам всё равно придётся проводить проверку физлиц на наличие статуса ИП, так как в противном случае им грозят штрафы от ФНС. Кроме того, свои ИНН знает далеко не каждый человек, а банк не вправе отказать физлицу в открытии счёта из-за отсутствия ИНН, пишет «Коммерсантъ».

Опрошенные изданием представители отрасли предупредили, что проведение таких проверок замедлит процессы открытия счетов, вкладов и выдачи кредитов.

Даже при работе с компаниями, на проверку каждой из которых банк затрачивает априори больше времени и ресурсов, возникают сложности из-за массы неточностей в системе ФНС. Часто сведения о блокировках есть и в тех случаях, когда налоговый долг уже погашен. При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо.

— Юлия Деменюк, заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ24

Кроме того, нет единой базы, по которой банки могли бы проверять историю клиентов и наличие у них статуса ИП. На её создание, по словам собеседников «Коммерсанта», уйдут месяцы, а установка ПО и обучение специалистов скажется на тарифах.

0
21 комментарий
Написать комментарий...
Антон Кузьмин

"банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет"
Ну что блин за говно. От того что я стал ИП, мой инн не изменился))

Ответить
Развернуть ветку
Alex Demin

Потомственная ведунья двойной бухгалтерии Обналетта Подстатейная определит вашу предрасположенность к ИП по ИНН, снимет астральную блокировку счета. Гадание на картотеке, обереги от приставов из шерсти горного коллектора.

Ответить
Развернуть ветку
Svetlana Ryzhkova

Если и остальные работники ФНС настолько же "экспертны", мне становится страшно.

Ответить
Развернуть ветку
Petr Didenko

Единая база есть - egrul.narod.ru

Ответить
Развернуть ветку
Petr Didenko

Черт, egrul.nalog.ru ;-)))

Ответить
Развернуть ветку
Artemy Ustimenko

Петр, Вы теперь комментатором на виси.ру работаете? :)

Ответить
Развернуть ветку
Aleks B

какой-то последовательный и спланированный саботаж

Ответить
Развернуть ветку
Павел Комлев

Ждём создание единой базы физ лиц с кредитной историей . Занавес . Все расходимся .

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Gluschenko

А чем плохо единая база физлиц ?

Ответить
Развернуть ветку
ave ego

ее быстрее сольют в продажу

Ответить
Развернуть ветку
Павел Комлев

Вот например сегодня мне позвонила девушка . Представилась работником какой-то компании, проводившей розыгрыш среди телефонов. Вы мол являлись возможно клиентом альфа банка или других. Вот типа вы счастливчик . Вас ждёт приз в размере 15к , когда можете приехать и все в этом духе. Не вижу смысла описывать весь скрипт разговора. Я выслушал , предложил выслать мне курьером подарок и даже пообещал оплатить, они отказались (( сославшись на то , что так низя. Тут я психанул и сказал , что раз мой телефон без меня где-то там шляется и участвует в акциях , пусть сам и едет . Девушка осела. Сжалился , сказал , что не заинтересован и дальше её ждёт жёсткий стеб. Тут она перестала придерживаться скрипта телефонного разговора и бросила трубку .... Не прошла она проверку на стрессоустойчивость ))) вот если будет единая база физ лиц , нам всем будет вот такое счастье телефонных разговоров на весь день.

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Gluschenko

Но это же не со сливом связано, вычислить клиентом какого банка вы являетесь можно и без слива из банка, есть много способов. А если смотреть на скрипт , то 70-90% экономически активных граждан так или иначе являеются клиентми одного из 5 банков.
Короче, надо с базами бороться, а со сливами.
Вас не пугает что ваша инфа есть в базе fb, Appstore / play Google ? Там вы слива не боитесь ?

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Ardintsev

Кстати, как-бы странно не звучало, но нет. Просто привычка, что в России "кто надо" может получить доступ к любой информации. Отсюда и паника от закона Яровой.

Ответить
Развернуть ветку
Вадим

Это как, арестовали автомобиль за долги по алиментам, чтобы снять арест надо заплатить долг по алиментам, денег нет, чтобы деньги были надо продать автомобиль, но он арестован! Долг капает, достигает особо крупный размер и все тюрьма!

И так почти во всем!

Ответить
Развернуть ветку
Arseny Prosvirin

И если есть счёт ИП, что дальше делать надо

Ответить
Развернуть ветку
Petr Didenko

Ничего. Просто надо, чтобы он был не заблокирован налоговой ;-)

Ответить
Развернуть ветку
Alex Demin

Лайфхакера ответ!

Ответить
Развернуть ветку
Alex Demin

Это вообще комплимент был. Ну да ладно.

Ответить
Развернуть ветку
Petr Didenko

А так я ж полайкал

Ответить
Развернуть ветку
Alex Demin

Просто сначала минус прилетел, думал - обидел чем.

Ответить
Развернуть ветку
Petr Didenko

Не ;-)) Это кто-то - гад ;-))

Ответить
Развернуть ветку
18 комментариев
Раскрывать всегда