ЦБ закрыл проект по созданию единой базы компьютеров и смартфонов юрлиц для отслеживания подозрительных операций Статьи редакции

Банки тестировали сервис анализа устройств в 2019 году — он нужен был для борьбы с отмыванием денег.

  • ЦБ закрыл проект по разработке единой базы компьютеров и смартфонов корпоративных клиентов банков, сообщает РБК со ссылкой на представителя регулятора.
  • «По результатам апробации прототипа сервиса "Анализ технических устройств" на площадке ассоциации "Финтех" была признана нецелесообразность его реализации», — заявили в ЦБ. Других подробностей в ЦБ не раскрыли.
  • Банки тестировали сервис летом 2019 года на площадке ассоциации «Финтех», но «без особого энтузиазма», говорил источник издания на финансовом рынке. В декабре ЦБ решил перезапустить проект и стать оператором платформы.
  • Планировалось, что устройствам, с помощью которых клиенты переводят деньги, будет присвоен идентификатор. Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Так ЦБ хотел собрать единую базу, присвоить клиентам уровни риска и делиться частью сведений со всеми банками.
{ "author_name": "Лиана Липанова", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 25, "likes": 14, "favorites": 9, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 179845, "is_wide": true, "is_ugc": false, "date": "Mon, 23 Nov 2020 11:05:27 +0300", "is_special": false }
0
25 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
20

Выяснилось что отмывать деньги станет слишком сложно, вот и свернули. 

Ответить
1

В скором времени доработает кто-то схему как упростить и запустят заново. Если день водятся, то и схема крутиться))

Ответить
0

Светлана наверно вы имели в виду деньги? Или о каких днях тогда речь?

Ответить
0

Скорее те кто отмывают в логику системы не вписались, нужно же "ручное управление"

Ответить
12

Судя по новостям: либо сегодня день здравого смысла, либо не знают как это монетизировать с людей (бюджет проеден и денег нет).

Ответить
4

Закрывают заведомо неэффективные проекты, жравшие бабки. Очевидно, взят курс на экономию средств, ибо зима предстоит интересная. 

Ответить
0

Я вам скажу так, что кто больше говорит, тот и останется.

Ответить
0

Возможно. Но логика в текущих действиях прослеживается именно такая. Не факт, что останутся только эффективные институты и проекты, разумеется. 

Ответить
0

Эффективность определяется исключительно пиздежом (с)

Ответить

Семейный цветок

11

Кто-то понял что так смогут выйти на себя самих

Ответить
3

😮 а был такой проект?

Ответить
12

ЦБ он как гугл, о большинстве проектов можно будет узнать только после закрытия.

Ответить
2

Лучше бы с офшорами боролись

Ответить
1

Правильно что свернули👍👍👍

Ответить
1

Неправильно. Проект показал высокую эффективность. А закрылся благодаря банкам-саботажникам, которые участвовали в пилоте.

Ответить
0

А вы чьих будете?

Ответить
0

Интересно - как они собрались трекать ios  устройства? Они же довольно активно сопротивляются отслеживанию пользователей - например, не дают реальный mac адрес

Ответить
1

Вот и свернули:)

Ответить

Семейный цветок

NotFop
1

Вот что Apple чудотворный делает

Ответить
0

Большинство банк приложений требуют доступ к "телефону". Более чем уверен, что на уровне инфраструктуры банка, такая аналитика ведется уже давно. Зачем что-то изобретать, если все уже давно придумано и работает?)

Ответить
1

Когда они анонсировали, именно эта претензия высказывалась

Ответить
0

Как я понял, вопрос в том, чтобы искать инфо о разных юл, которые обслуживаются в разных банках, но платежи которых подтверждаются смской на один номер или на одном устройстве. То есть - верный признак дробления бизнеса или оптимизации налогов. Еще одна опция, правда, это аутсорс-бухгалтеры. Но, лес рубят - щепки летят

Ответить
0

Я не совсем в курсе, но могу предположить такую ситуацию: некоторым силовым ведомствам так было бы удобно.

Вместо того, что вы делаете запросы по банкам, ждёте ответов и обрабатываете полученные данные - вы просто заходите в свою базу данных и сразу смотрите! Выгода по времени - минуты против дней/недель. Работать, очевидно, удобнее. Меньше следов - опять же. Никто не видит - кого именно вы разрабатываете.

Ответить
0

интересно, сколько юриков посадили за время тестирования?

Ответить
0

Видимо обнальщики перестроились быстрее)))

Ответить

Комментарии

null