ЦБ предложил разделять компании по зонам риска для борьбы с отмыванием: «красные» будут почти отрезаны от обслуживания Статьи редакции
Сейчас таких клиентов только 0,7%, говорит регулятор.
Центробанк подготовил поправки к антиотмывочному законодательству, сообщает РБК со ссылкой на документ. Его подлинность подтвердили два источника на финансовом рынке.
В ЦБ также подтвердили разработку проекта. Он готовился вместе с Росфинмониторингом, добавил представитель регулятора.
В частности, ЦБ предложил:
- Создать межбанковскую платформу ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента») по проверке юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Она позволит оценивать благонадёжность российских компаний.
- Распределять таких клиентов по трём зонам в зависимости от уровня риска проведения «сомнительных» операций: красная зона с высоким риском, жёлтая со средним и зелёная с низким. Банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях в ЦБ и Росфинмониторинг, а регулятор будет распределять клиентов по группам риска, следует из документа.
- Как пишет РБК, банки тоже должны будут распределять клиентов по группам, причём на разных этапах работы с ними: при приёме на обслуживание, при получении требований провести операцию, при снятии средств или переводе их в другой банк в случае расторжения договора.
- Эту информацию кредитные организации должны будут также отправлять ЦБ и «синхронизировать» с регулятором свои данные. Так, если ЦБ понизит статус юрлица или переведёт его в красную зону, банк в течение пяти рабочих дней может отправить регулятору свои оценки по этому клиенту. Если банк согласен с решением, то уже на следующий рабочий день при обслуживании клиента нужно будет учитывать его новый статус.
Сейчас к зелёной зоне можно отнести 99% клиентов, к жёлтой — 0,3%, к красной — 0,7%, оценивает ЦБ в пояснительной записке к поправкам. Оценки ЦБ и банков совпадают в 95% случаев, говорится в документе.
Компании из красной зоны не смогут открывать новые банковские счета, проводить любые операции, использовать систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Систему быстрых платежей (СБП), объясняет издание.
О попадании в красную зону клиенту нужно будет сообщать. Если компания дважды за год столкнётся с запретом операций, любой из банков сможет расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов.
Ограничены будут и переводы от клиента из другой зоны в красную: банк может отказать в проведении операции или заблокировать доступ к ДБО, но доступ к СБП останется.
Отказывать в переводах между «зелёными» клиентами нельзя, отмечает РБК. На особом контроле будут ИП и юрлица жёлтой зоны и зелёной зоны, работающие с клиентами из жёлтой.
Компании из зелёной и жёлтой зоны смогут узнавать свой статус по запросу, количество которых не ограничено. Клиент из красной зоны сможет оспорить свой статус в течение полугода.
«Законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций», — пояснил представитель ЦБ. Большинство крупных банков не ответили на запросы РБК, ВТБ отказался от комментариев.
Я так понимаю, что все это на деле означает, что индивидуальный предпринимателей будут еще сильнее кошмарить? Уже сейчас почти нигде нельзя снять нормальную сумму без комиссии на личный счет, не дай бог ты занимаешься обезналом. По итогу, фрилансеры с зарубежными заказчиками, которых и так заставляют на каждый чих справку предоставлять, у которых нет никаких ИП-расходов не могут пользоваться личными средствами потому, что это слишком подозрительно, тратить личные деньги.
Фрилансеру, кажется, проще стать самозанятым. В приложении налоговой указать источник дохода как "иностранная компания". Нет запретов принимать валюту и тем более рубли у иностранной компании будучи самозанятым.
Как только укажете иностраную компанию - будьте готовы предоставить договор о сотрудничестве и все что с этим связано , но заблаговременно спросите разрешения на предоставление у инкомпании , а она на это не пойдёт , согласно мировому регулированию ,
Какому мировому регулированию? Нельзя предоставлять договор банкам и контролирующим органам?
Как вы думаете - почему Россия платит по европейским судам и еспч?
Потому что подписала Европейскую конвенция о правах человека. можно было не подписывать (кстати - не все протоколы дополнительные подписаны). Заодно - судей в тот же ЕСПЧ назначать можно.
Можно эту конвенцию денонсировать, но придется из Совета Европы свалить (случай - был. Греция потом вернулась). Могут правда
Можно взносы в СЕ не платить если есть разногласия серьезные
А если у ж про "мировое регулирование" говорить (с переходом с банков на (внезапно) ЕСПЧ)- есть такая структура как Международный Уголовный Суд. А есть - страна которая не только НЕ подписала Римский статут (который МУС вводит) а приняла у себя закон что если их граждан МУС попробует тронуть - проблема будет решатся всеми средствами вплоть до вооруженного вторжения, а союзники, ну вообщем лучше бы им подписать отдельный договор что они никогда не будут граждан этой страны МУС выдавать а то у них будут проблемы. Статут подписала но почти сразу подпись отозвала. Как вы думаете, как эта страна называется?
(Не Россия, Россия тоже не ратифицировала но кое как учавствовала, и без спец законов что вплоть до вторжения, вышла вроде как из-за серьезного расхождение во мнениях, что было на Украине)
Ути какой начитанный ) лайк