В 2020 году на Мосбирже зарегистрировалось 5 млн частных инвесторов — больше, чем за все предыдущие годы Статьи редакции
Выросла и активность инвесторов: если в декабре 2019 года сделки совершали 392 тысяч человек, то в декабре 2020 года — 1,4 млн.
В 2020 году на Московской бирже зарегистрировалось около 5 млн частных инвесторов. За год на биржу пришло больше инвесторов, чем суммарно за все предыдущие годы, а их общее количество достигло 8,8 млн человек.
Кроме количества инвесторов, выросла и их активность: в декабре 2020 года на бирже совершали сделки 1,4 млн человек, за аналогичный период 2019 года в сделках приняли участие 392 тысячи человек. В 2020 году частные инвесторы вложили в акции на Мосбирже 301 млрд рублей.
Объём торгов на бирже достиг 23,9 трлн рублей — практически в два раза больше, чем в 2019 году. Доля частных инвесторов в объёме торгов акциями составила 40,6%, облигациями — 13%, спот-рынок валюты — 12,3%, срочный рынок — 42%.
За 2020 год инвесторы открыли более 1,8 млн индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), а их общее количество достигло 3 млн. Наибольшее количество счетов среди банков открыли клиенты «Сбера» — 1,7 млн, «Тинькофф» — 645,1 тысячи и ВТБ — 523,9 тысячи.
Среди брокерских компаний: БКС — 172,3 тысячи, «Открытие Брокер» — более 106,7 тысяч, «Финам» — 72,7 тысячи. Среди управляющих компаний: «Сбер Управление Активами» — 214,3 тысячи, «Альфа-Капитал» — 47,2 тысячи и «Регион» — 34,6 тысячи.
В «портфель частного инвестора» вошли акции «Газпрома» (23,1%), «Лукойла» (11,8%), «Норникеля» (11,3%), обыкновенные и привилегированные акции «Сбера» (10,5% и 8% соответственно), акции «Аэрофлота» (8,2%), ценные бумаги Mail.ru Group (7,4%). Из иностранных ценных бумаг инвесторы выбирали акции Alibaba (29,5%), Pfizer (11,6%), Apple (11,1%), Tesla (9,9%), Intel (8%), Boeing (7,7%), Amazon (7%).
Раздел «Финансы» один из самых суровых на VC, тут все крутые ребята, вот это всё скальпирование, маржинколы, уровни поддержки... ща насуют в табло, но тем не менее, прокомментирую.
А то уже два раза про сапожников написали, несколько раз про доморощенные телеграм-каналы, и кучу раз пренебрежительно обозвали благородных инвесторов тупыми.
1. То, что люди идут на фондовый рынок это очень хорошо, это значит, что компании получат деньги, а люди (иногда) что-то на этом заработают.
2. То, что происходит сейчас — это уникальная ситуация и такой никогда не было. На рынок массово идёт частный инвестор и порог входа приближается к нулю. В США это делает Robinhood, в РФ популяризирует Тинькофф и вообще по миру появляется полно онлайн-брокеров с низким порогом входа. Это стало возможно только благодаря интернету. Там где раньше нужно было $10 000 минимум и месяц счёт открывали — теперь за 5 минут онлайн регистрация и вперёд. Это будущее и этого будет больше, нравится это или нет.
3. Теханализ, особенно по популярным позициям, можно скрутить в трубку, засунуть в попку и прокручивать до характерного щелчка. Один твит Маска, как он травки покурил, и все ваши графики больше ничего не значат. Домохозяйка вышла на рынок. И их будет в десятки и сотни раз больше. И бабла у них полно. Пока они покупают знакомое и родное, Apple, Tesla и Netflix, до какого-нибудь кремния они пока не добрались, но доберутся, будьте уверены.
4. Приемлемый коэффициент P/E (Цена/Прибыль) медленно но верно ползёт вверх, наступило время стартапов и бешенного поливания баблом всего. Лопнет оно или нет — никто не знает, что-то лопнет, конечно, но изменилась сама структура бизнеса. Раньше P/E — 30–40 это «ох как рискованно», сейчас 150 — «вполне нормально», 1700 у Tesla — «о! дайте две!»
5. Читая пункты выше может показаться, что вот-вот всё должно навернуться, что нам уже лет 5–7 дружно и предсказывают. Но не наворачивается. Тут есть новый фактор — интернет. И по серьёзному туда люди ещё не пришли, хорошо если половина кое-как освоилась, а нормально тратят деньги вообще жалкие проценты. Это значит, что на годы вперёд нас ждёт рост пользователей и бабла в этом секторе и сопутствующих.
Никаких выводов не делаю, никого ни к чему не призываю. Просто захотелось написать. 😊
Прочий калькулятор
Толчковые инвесторы новый подвид Мамкиных инвесторов
Ору, представляя себе эту голоштанную команду :-D
Старик Баффет и его не стареющий друг Мангер ерзают на своих стульях.
Толчковые инвесторы
Бля, это топ. А то все одни биржевые архитекторы
Отлично. Можно гадить в каментах, гадить себе и просто гадить одновременно. Вот это я понимаю прогресс и постмодерн!
Теперь 5 млн с тобой, бро :)
Именно там и делается состояние. Кстати, график некоторых акций правда лучше именно там смотреть. Не хочется "го*ном закидывать" конкретных эмитентов)))
Согласен практически со всем
Хорошо написали
Не соглашусь насчет цикличности.
Каждый раз на пике бычьего рынка люди думают что вот все, уже будет только вверх, и каждый раз ошибаются.
Вопрос в том что экономика стала очень хрупкой и по сути всякие программы QE сделали ее еще более хрупкой. Когда пойдет вниз ( точно пойдет) то кризис ковидный покажется просто цветочками.
Да я не думаю, что никогда вниз ничего пойдёт, вот лично у меня вполне себе вниз всё ходит. 😂
Просто отмечаю, что есть новые факторы, которых раньше не было. На них может и взлететь всё вверх, и держаться когда должно было падать, и падать когда должно расти.
Смысл не в том, что ничего никогда не упадёт, а что всё стало работать иначе, чем 30 лет назад. Добавились новые сущности, их надо учитывать.
Чтобы это доказать надо произнести лишь одно слово: «Биткоин» 😂 (и у всех подгорит).
Да, разумеется, мы тут грёбаные гении:
1. Взять новость про Мосбиржу.
2. Накатать туда комментарий про тренды фондового рынка.
3. Ненавязчиво перевести разговор на похудение.
4. Заманить пользователей в чат.
5. Бинго!
Сам в шоке от изящности. 😂
Ну все логично, в тему про трейдинг заходят люди с деньгами. Есть деньги - значит зажрался!
Обожаю статьи когда специалисты по контекстной рекламе начинают искать смежные темы, типа:
«Ага, у него дочка 3 лет а живёт он в крупном городе, значит у него есть жена, а так как она была в декрете, то ей нужна работа — давайте открутим рекламу франшизы салона красоты».
Прочий
Посмотрите на это по другому:
1) Есть деньги = экономит = голодает.
2) Нет денег = все прожрал = надо худель.
Тут: https://t.me/Evil_Pechenka.
Я практически ничего не пишу об инвестициях (и не планирую). Около 2-х лет назад одна статейка про иностранных брокеров для граждан РФ не в счёт. 😉
У вас интересные статьи. Будет продолжение статьи про похудение? Какие результаты спустя год?
Да, хотел продолжение написать после того как получу желаемый вес. Много нового узнал, появился чат на эту тему с приятным общением, какого-то опыта поднабрался из практики.
Сейчас 28 кг минус, это примерно за год, осталось не так много, думаю, что к лету будет нужный вес. Честно говоря пока не понимаю какой он должен быть — я столько уже лет 20 не весил, а то и больше.
Результат фантастический. Ждем статью и ссылку на чат, если, конечно, он публичный.
Да, публичный, он есть в конце статьи про похудение и в инфо моего канала: https://t.me/minus9kg
На самом деле институциональных денег в общей массе все равно несравнимо больше на рынке, чем от домохозяек. Впрочем, домохозяйки способные двигать отдельные эмитенты до невиданных высот.
P/E ползет вверх по ряду причин, но не только из-за "домохозяек":
- снижение учетных ставок до нуля
- у технологических компаний кап.затраты заменяются расходами на R&D, маркетинг, амортизацию нематериальных активов, из-за чего у прибыльной компании бумажной прибыли может и не быть. Подробней об этом я писал на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/623411.php
Хорошая статья, спасибо. 😊
Какие-то нестыковки или я что-то неверно понял:
Если PEG менее одного, то компания недооценена. Если более 1 — переоценена. С точки зрения стоимостного инвестирования, нам нужен запас прочности при покупке компании, поэтому PEG в районе 0.5 — 0.7 будет сигнализировать об инвестиционной привлекательности компании.
Коэффициент PEG при росте 70% / 33 = 2.1 — компания недооценена в 2 раза!
***
И основной вопрос к таким расчётам: вот есть компания с PEG 28, это ужас и кошмар? Бежать как от огня? А если эта компания обречена на рост, то это значит, что PEG не работает?
Инструмент который можно применять «местами и с оговорками» не очень полезен, как мне кажется. Понятно, что за что-то надо схватиться, так мозги у человека устроены, но если это что-то то работает, то нет, может ну его?
Сори, в статье опечатка в примере "Коэффициент PEG при росте 70% / 33 = 2.1 — компания недооценена в 2 раза!"
Должно быть 33/70 вместо 70/33. Мы делим PE на Рост (G). Если Рост выше PE, значит рынок недооценивает компанию.
Но нужно понимать, что нельзя одним мерилом оценивать любые компании. Тут имеет место высокая роль интерпретации финансовой отчетности. Применять к любой случайной компании эти коэффициенты смысла мало.
PEG 28 звучит устрашающе. Либо компания дико переоценена, либо оценка прибыли не проведена, а взята в лоб цифра из публичной отчетности. Либо и то и другое. О какой компании речь?
Если компания обречена на рост, это не делает ее акции хорошей долгосрочной инвестицией по любой цене. Покупка акций - это покупка будущих денежных потоков, которые могут быть переоценены при любом росте.
Инструмент который можно применять «местами и с оговорками» не очень полезен, как мне кажется.
Если б был такой универсальный инструмент, все бы были суперинвесторами, а рынок был бы суперэффективен и невозможно было бы находить недооцененные компании и обгонять рынок, ибо так бы делали все, что невозможно по определению.
Все компании разные. Даже финансовая отчетность не способна отражать состояние любого бизнеса и несет в себе много оценочных суждений. Это больше искусство, чем наука. Главный инструмент тут здравый смысл.
Еще неплохо было бы провести анализ на корреляцию стоимости акции и коэффициента beta. Я навскидку посмотрел FAANG и акции пяти-десяти других технологических компаний например у акций до 200$ beta скачет намного сильнее, чем у того же гугла, который под 2 тысячи. Исходя из этого можно предположить что вклад "домохозяек" неравномерно влияет на волатильность тех или иных акций даже в одном секторе (если отбросить сервисы, позволяющие купить кусок акции, то домохозяйка не купит акцию за 1700?). Если это так, то решения эпла и теслы провести сплит очень актуальны :)
"кузьмичи" и настоящие брокеры никогда не встретятся, имхо. Те, кто без мозгов на спекулятивных операциях попробует начать зарабатывать не долго проживет )) Рынок, безусловно, меняется и в инвестиции приходят те, кто разочарован в депозитах, придется "настоящим брокерам" подвинуться ))
Прочий калькулятор
Кажется, что p/e ползущий вверх обратно пропорционален стоимости денег. Но с другой стороны, компании стоят дохера, а зарабатывают нихера. Индикатор бабла перетекающего из реального сектора в финансовый.
Хозяюшки вместо того, что-бы тратить лавэ на ништяки и давать заработок компаниям покупают их фонды. Одна надежда, рано или поздно они захотят потратить эти денги :)
Кстати, совершенно верно, я классическая «домохозяйка»: вкладываюсь в долгую, покупаю знакомое, теханализы не читаю.
Но это же мои деньги, как хочу так и просираю. 😊
Одинокий браслет
А как же это потом рухнет.....
П.С. у меня есть такое смутное ощущение, что раз в 5-7 лет население обрастает шерсткой и дальше его начинают стричь через "кризис" (твоя нац валюта почему то теперь стоит меньше), через МММ (тут понятно), через вдруг нулевой вход в акции, в которых население ничего не понимает.
Если Вы про РФ, то там ничего стричь не надо, достаточно кульбиты с рублём проделывать, к которым все привыкли.
И каждый второй создал телеграмм-канал "Как торговать на ФР, советы аналитика с 15 летним стажем"
Когда чистильщик обуви начинает интересоваться акциями, надо срочно уходить с рынка.
Многие перекладываются из депозитов по причинам: 1. Низких ставок, 2. Введения подоходного на вклады свыше 1 млн. руб.
Если инвестируешь в долгосрок, то зачем? Эти новые инвесторы после каждого снижения спрашивают стоит ли продавать фонды. Перебесятся и уйдут. Точно так же говорили про биток когда люди брали кредит чтобы купить на хаях в 2018 и сливали на снижении. Сегодня биток по 36к.
"около 5 млн частных инвесторов" - из них около 2,5 - "подписывайтесь на мой телеграм канал/инстаграм!")
забавно, если сказать, что половина - мамкины инвесторы, каждый будет думать что это к нему не относится :)
Дала. И я прямо очень рад, что попробовал. 8% годовых в валюте не представляю где ещё можно было бы получить.
ну да, конечно же вы знаете легкий способ гарантированно получать 80-100% годовых. Всякая шелупонь вроде банков с трилионной капитализацией не знает, а вот вы знаете. И, конечно же Вы, чисто по доброте душевной, сейчас поделитесь этой волшебной кнопкой генерения бабла.
Вы видели сколько % за год дал биткоин тот же, ETH, ну или тесла? Компания делает 300 в год, нам даёт 80, с ежеквартальным реинвестированием 100% выходит. Торгуют только криптой. 3 года исправно платят своим инвесторам.
Я вообще, после того как поговорил с владельцем проп компании, не удивляюсь 50% в месяц на крипте. Именно столько делают их трейдеры в среднем.
*вздыхает*
Окей, давайте я Вам лично, под расписку выдам некоторую сумму денег в виде займа под залог какого-нибудь Вашего имущества. Например, квартиры или машины, ведь я уверен, что будучи таким прозорливым инвестором, они у вас, конечно же, есть.
Далее, по условиям займа, вы обязуетесь вернуть мне полную сумму, плюс 40% годовых. Это чрезвычайно выгодно, так как всю сумму займа вы вложите в свои криптоетфные теслы, и на ровном месте получите 40-60%% прибыли.
За имущество вообще можно не переживать, это чистая формальность, ведь компания делает 300% годовых, а владелец, наверняка, мамой клянется, что это правда.
Сколько посчитал нужным я вложил. Вкладывать заемные категорически никому не рекомендую. Ни во что такое, где ты не рулиш. Заемные можно только в свой бизнес и под залог этого бизнеса, но не под залог своего имущества. Опыт научил.
В фонд, в любой, в том числе и этот, не рекомендую вкладывать более 1/10 своего капитала. Ноу каждого своя голова на плечах и своя стратегия. Кто то вообще в фонды не вкладывает.
Ну как же, Вы тут прям несколько выше рассказывали о том, сколь просто и надежно зашибать сверхприбыли. Куда ж Ваш энтузиазм делся? Мы сейчас всем вц вам лямчик соберем, вы его инвестируете (стабильно! с 2017 года!), получите еще лямчик сверху, 500к отдадите нам, а полляма положите себе, ну к остальным миллиардам. Верное дело, что же вы отказываетесь?
Ещё раз. Заемные средства сами вкладывайте, если так любите пощекотать себе нервы. Ок?
Уважаемые радиослушатели, Вы прослушали классическую оперу "Мамкины инвесторы-пиздаболы" из цикла "Как заработать 300к/сек".
Мде. У меня была надежда, что вы просто глупы по молодости лет и 90е видели исключительно по телевизору, но она медленно угасает.
Вы рассказали о существовании чудесного способа гарантированного заработка 100% годовых. Логично предположить, что если бы такой способ существовал, то:
а) Вы были бы сказочно богатым человеком и вас заботили бы исключительно проблема того, что в свежекупленном бугатти заполнилась пепельница и нужно покупать новый, а не посты на vc.
б) Все возможные средства Вы бы вкладывали в этот чудесный метод.
Я предложил вам крайне привлекательное коммерческое предложение - займ по ставке в два раза ниже, чем прибыль от вашего способа. Фактически, это просто дарение вам кучи денег на ровном месте. О каком щекотании нервов речь идет вообще непонятно, там же всем все платится (с), уже три года, как Вы авторитетно рассказываете.
Вы отказались. Варианта ровно два: вы либо добросовестно заблуждаетесь, либо намеренно лжете. Я, по слабости души, надеюсь на первый, но верю во второй.
PS Ну и да, самая мякотка - где-то есть компания, которая придумала, как сделать 300% годовых и занимает для этого деньги не у условных банков, под условные 10%, а у частных инвесторов, под 80-100%. На какого уровня дебилов (в медицинском значении этого слова) рассчитана эта история, простите, остается прям загадкой.
Риски есть, и они выше чем у вкладов в банке. Выплаты идут с прибыли от трейдинга. Если квартал будет убыточный, ничего никому не выплатят. А если все 4 квартала в году будут убыточные, то ни один инвестор вообще не получит прибыли за целый год. Это прописано в условиях.
Единственное, что они гарантируют, что средства идут на трейдинг, а не в карманы. Компания зарегистрирована официально, платит налоги.
Давайте я поясню о чем вам тут пытаются сказать. Если есть способ гарантированно получать такую доходность - никто не будет привлекать чужие деньги. Зачем вы им со своими копейками? При доходности 50% годовых через 10 лет можно купить FAANG с з/п сантехника, образно.
В этой схеме вы нужны как гарантия доходности "компании". Если не прокатит - ваши деньги забираются.
Поэтому в такое никто в здравом уме не верит.
При доходности 50% годовых через 10 лет
Не годовых. В месяц. ;) В среднем, ага. Всего-то примерно 600% годовых, seems legit.
Посмотрите график биткоина, за 2020, 300%, это если не самое большое движение брать. Самое большое 700% за год примерно.
В общем-то да, осталось только изобрести машину времени, а так проблем никаких, вы правы.
Да, видимо у братьев Винклвоссов и тысяч других инвесторов в биток она есть, что за чушь?
Ну а если взять такую дичь как DEFI токены, в частности SUSHI, 1000% за 3 месяца.
Так вы внимательно читали? Насчёт гарантий поняли все точно? Что именно гарантированно, вы поняли?
Вы хотите 100% годовых без рисков? Скажите где такое возможно?
Я знаю. В пирамиде вам дадут гарантию и 50% в месяц. Всё, гарантию дали, значит можно бежать за кредитом и заходить на все!!
А не хотите челлендж? Представим, что вы даёте мне 1 млн.р, теоретически. Я говорю куда их вкладываю, теоретически, чтобы получить 100% годовых. Через год проигравший платит 10 т.р.
Двое мне уже проиграли подобные споры, слились в итоге ничего не заплатив...
Есть такой прекрасный маркер очередного биржевого воротилы - ваши сверхэффективные стратегии почему-то работают исключительно на чужом бабле, но никогда - на своем. Когда речь идет об окучивании лохов, простите, инвесторов, это 50% прибыли в месяц, три года всем все платится, надежно, как АК-47, мамой клянусь. Как только речь идет о риске собственными деньгами, сразу в голосе появляется какое-то сомнение, 100% гарантия превращается в _почти_ 100%, обрастает кучей звездочек, сносочек и примечаний, а тон дискуссии от резкой бравады о заработанных миллиардах плавно сливается куда-то в сторону.
Я вообще, после того как поговорил с владельцем проп компании, не удивляюсь 50% в месяц на крипте. Именно столько делают их трейдеры в среднем.
Это ваши слова, не мои.
Какая разница какая именно сумма гипотетически инвестируется, если исход пари это процентный заработок?
Ну так поставьте эти 10 тысяч в тот самый актив, через год если 100% или больше, то я Вам десять тысяч бонусом, нет результата – Вы мне. Копию покупки в комменты. Идёт?
Поставил. Дата отсчёта 1 января. Пруф-рефссылка: https://clck.ru/Sn5ot
Вход от $500, не имея там вклад невозможно получить рефссылку.
«Копию покупки в комменты». Не линк на какую-то криптобиржу, который якобы можно прочесть только после регистрации и взноса, а копию, доступную всем.
Пока слились Вы.
Я не спорю с дураками, у которых нет ума разобраться с таким простым вопросом, как предоставленный мной пруф.
Базар держать — в уровень посылают людей. По всем понятиям так. А Туристу втереть мазь от геморроя, и чтоб хомячков не присылал больше. Я их в детстве отлюбил. ©
Ну чел тут не верит что можно 300% в год делать, когда один только биткоин в 2020 году сделал 700%.
Прочий калькулятор
Нищие ставки по вкладам выгнали толпу обездоленных капиталистов на биржи, брокеры затейники заманили их в свои сети :)
"Если чистильщики обуви начали заниматься покупкой акций - значит пора их продавать" (Морган)
Прочий калькулятор
1) Не Морган а Кеннеди.
2) Это всего лишь его фантазия.
3) В данном случае причинно следственные связи чуть другие "чистильщики обуви" залезли в биржу из-за агрессивного маркетинга брокера, и низких ставок по банковским депозитам. Но не из-за сверх доходностей на спекулятивном пузыре. Не факт, что пора выходить, если у вас был сбалансированный, диверсифицированый портфель с долгосрочными горизонтами. Возможно стоит остаться и подзащититься.
Пруфы для ознакомления:
"This is the time when Joseph Kennedy made his famous quip that you know it is time to sell when the shoe-shine boy tries to give you stock tips."
https://www.sec.gov/news/speech/spch100704psa.htm
https://wallet.livejournal.com/151976.html
Спасибо за уточнение по Кеннеди.
Насчёт выходить согласен, необязательно. Можно переложиться из перегретых рынков в более адекватные, увеличить долю облигаций и добавить драгметаллы. Но в определённый момент безумия можно и продать акции, чтобы зайти после обвала. Уже сейчас многие рынки акций обещают крайне низкую долгосрочную доходность.
потом будет как в марте - скриншоты мамкиных инвесторов с комментами: оказался в долгах на 3 млн. зарплата 15 тыс. что делать?
Прочий калькулятор
Мой совет: не брать в долг, не шортить, не лудоманить, инвестировать только свое.
Новые инвесторы случайно на Тесле поднялись и думаю что так фондовые рынки работают)
Сбер по кол-ву клиентов кстати благодаря пенсионерам, которых окучивают менеджеры на месте, вешая на уши выгоду и надёжность, лучше чем вклад.так что делить можно смело на 10
Просто у них в Инвестициях заявки надо подтверждать смс. Ещё раз: ЗАЯВКИ НАДО ПОДТВЕРЖДАТЬ СМС! Возможно, что произошло какое-то изменение, но для меня это был шок. Я 15 лет торгую на рынке. Через разных брокеров пробовал: от Финама до Саксо Банка. Но нигде и никогда о таком не слышал.
IB - понятно, но зачем так много российских брокеров? Имеет какой-то смысл?
А разве не все так делают? И ВТБ в отделениях продвигают брокерку, а Тинькофф из каждого утюга впаривает, уже настолько обнаглели, что пуши начали слать об инвестициях
Вы в тренде, когда частные инвесторы рынок сломают — Вы тоже будете виноваты. 😊
Проблема не в количестве толчковых инвесторов а в массовой лудомании. Народ с дуру решил что сможет заработать. Чем то напоминает нулевые когда был бум игровых автоматов, только сейчас игровой терминал всегда под рукой и называется красиво - инвестиции
Многие положили ради вычета. Вычет стал намного выгоднее чем вклады.
А ещё не без повода сограждане смекнули, что выгоднее покупать дорожающую валюту не через Банки. Тем более в карантин в них было не попасть.
А то прям в глазах некоторых одни спекули на рынок зашли. Их конечно поприбавилось, (букмерккрские конторы прикрыли, куда ж деваться) но в целом, по миру тенденция к росту интереса к торгам
С ИИС, конечно, вообще смешно получилось. Декларировалось: "Мы хотим привлечь долгие деньги физиков в российскую экономику, поэтому дадим вам льготу". Но при этом иностранные акции покупать на ИИС не запретили. В итоге многие, не будь дураками, взяли и накупили там долларовых активов. Браво ЦБ. 😳👍
В смысле? Они в карантин работали? Спортивные события тоже не отменялись, Олимпиаду тоже не перенесли? Если все хорошо, почему растущий рынок букмекеров упал на 50% в этом году?
Какой то влом мозга. Сначала всем сидеть дома ,всем надеть маски.... Теперь всем открыть счета ИС, ии спустить свои бабосики через сито "брокерских *контор*". Мдаа...