{"id":3972,"title":"\u0427\u0435\u043c \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0438 \u043d\u0430 \u0417\u0430\u043f\u0430\u0434\u0435","url":"\/redirect?component=advertising&id=3972&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/249917-sistema-vc&hash=a76ee0e6698cf60c014ad127741f028f0ab5b277dd6bf6b181bff5901186ba55","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Рая Хачатрян

ЦБ рекомендовал банкам обмениваться данными об исполнительных листах для борьбы с отмыванием денег Статьи редакции

Банки смогут расторгнуть договор с недобросовестным клиентом, если на него пожалуются два раза в течение года.

Об этом говорится в методических рекомендациях Банка России, которые уже согласованы с Росфинмониторингом. Так ЦБ планирует бороться с недобросовестным оборотом исполнительных листов и фиктивным судебным делами — по данным регулятора, количество таких случаев за десять месяцев 2020 выросло в 1,9 раза.

Сейчас по закону «Об исполнительном производстве» банк, получивший исполнительный лист, не может отказать клиенту, даже если у него есть подозрения, что цель перевода — отмывание или обналичивание денег.

Из новых рекомендаций ЦБ следует, что данными о листах будут обмениваться банки, которые обслуживают и должников, и взыскателей. Организация, которая посчитала исполнительный лист подозрительным, маркирует денежный перевод по нему, указывая особый код транзакции в реквизитах.

Информация о сомнительных операциях должна «незамедлительно» передаваться банкам, которые обслуживают получателей денег по исполнительным листам и обналичивают их. Передача может идти по телефону, электронной почте или другому каналу, но банковская тайна должна соблюдаться, следует из документа.

ЦБ рекомендует банку-получателю этих данных «учитывать их во внимание», в частности, отказывать клиентам в проведении дальнейших операций по счету. Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций, он сможет в дальнейшем больше не обслуживать клиента, пишет РБК. Эта информация также передаётся в Росфинмониторинг.

В январе Банк России и Минюст предложили запретить выплаты по исполнительным листам за границу для борьбы с отмыванием денег. Компания или гражданин должны будут иметь счет в российской кредитной организации для получения денег.

{ "author_name": "Рая Хачатрян", "author_type": "self", "tags": ["\u0446\u0431","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 13, "likes": 0, "favorites": 10, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 209553, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Tue, 16 Feb 2021 15:14:35 +0300", "is_special": false }
0
13 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
4

Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций, он сможет в дальнейшем больше не обслуживать клиента.

Откуда этот бред? 

Ответить
6

Народ не должен зарабатывать и жить нормально. Народ должен президенту‼️, и служить в нищете своему господину😂

Ответить
2

Почему-то прочел "метафизических рекомендациях Банка России"

Ответить
0

Вы когда новости перепечатываете, то хоть источник указывайте.

Ответить
0

Спасибо за ссылку на рбк. Они приводят текст из 4мр:
в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-фз реализовывать в отношении клиента право на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом, предусмотренное пунктом 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Но "в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе" не тоже самое, что "Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций". 

Рбк опять отсебятину пишут :(

Ответить
0

А если у человека есть долг по кредиту, и банк внезапно отказывает в обслуживании, то и от него может получить ответку?

Ответить
0

Максим, даже не надейтесь. Взыщут по по полной. Для этих целей вам разрешат пополнять счёт, и обязательства никуда не денутся. Иные операции могут ограничить соответственно. В целом механизм не повлияет на добросовестных граждан. Только на мошенников и хитровые... Вы же не такой.

Ответить
–2

Банк Россия... вы не понимаете это другое.
Вспоминаем просто тот факт, у каких чинуш и куда получает свою зп царь. Не удивлюсь даже в том, что самом худшем сценарии останется только этот банк и цб ☠

Ответить
–2

Не может отличить банк России от банка "Россия". Зато в группе штаб навального в Москве. 

Ответить
0

Надо просто читать то, что написано, а не то что хочется видеть.

А еще я борщ умею готовить вкусный и много чего еще.

Ответить
0

Ок. При чем тут банк "Россия"?

Ответить
–1

Почитайте документ в статье, а потом лишние вопросы должны у вас отпасть. Если вы умеет работать с информацией - вы сами себе ответите на вопрос выше... 

Вырезка из документа:
 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2 Перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к
Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля
кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», а после вступления в силу Указания Банка России от
20.10.2020 № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О
требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - код «1134».
3 Установлены Банком России на основании статьи 57 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О
Центральном банкеРоссийской Федерации (БанкеРоссии)» и размещены на официальном сайте БанкаРоссии
в сети «Интернет». С 01.05.2021 вид исполнительного документа, на основании которого произведено
списание денежных средств со счета клиента подлежит отражению в показателе 24 «Основание совершения
операции» таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и
информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Ответить
0

Ещё раз. Банк России = Центральный Банк.

Банк "Россия", где 
куда получает свою зп царь

Это другая организация. Коммерческая. Или, по-вашему, коммерческие банки могут издавать подзаконные акты? 

что самом худшем сценарии останется только этот банк и цб

ЦБ и цб?

На митинги ходить много ума не надо. 

Ответить
Комментарии
null