ЦБ рекомендовал банкам обмениваться данными об исполнительных листах для борьбы с отмыванием денег Статьи редакции
Банки смогут расторгнуть договор с недобросовестным клиентом, если на него пожалуются два раза в течение года.
Об этом говорится в методических рекомендациях Банка России, которые уже согласованы с Росфинмониторингом. Так ЦБ планирует бороться с недобросовестным оборотом исполнительных листов и фиктивным судебным делами — по данным регулятора, количество таких случаев за десять месяцев 2020 выросло в 1,9 раза.
Сейчас по закону «Об исполнительном производстве» банк, получивший исполнительный лист, не может отказать клиенту, даже если у него есть подозрения, что цель перевода — отмывание или обналичивание денег.
Из новых рекомендаций ЦБ следует, что данными о листах будут обмениваться банки, которые обслуживают и должников, и взыскателей. Организация, которая посчитала исполнительный лист подозрительным, маркирует денежный перевод по нему, указывая особый код транзакции в реквизитах.
Информация о сомнительных операциях должна «незамедлительно» передаваться банкам, которые обслуживают получателей денег по исполнительным листам и обналичивают их. Передача может идти по телефону, электронной почте или другому каналу, но банковская тайна должна соблюдаться, следует из документа.
ЦБ рекомендует банку-получателю этих данных «учитывать их во внимание», в частности, отказывать клиентам в проведении дальнейших операций по счету. Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций, он сможет в дальнейшем больше не обслуживать клиента, пишет РБК. Эта информация также передаётся в Росфинмониторинг.
В январе Банк России и Минюст предложили запретить выплаты по исполнительным листам за границу для борьбы с отмыванием денег. Компания или гражданин должны будут иметь счет в российской кредитной организации для получения денег.
Откуда этот бред?
Народ не должен зарабатывать и жить нормально. Народ должен президенту‼️, и служить в нищете своему господину😂
Комментарий недоступен
Вы когда новости перепечатываете, то хоть источник указывайте.
Спасибо за ссылку на рбк. Они приводят текст из 4мр:
в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-фз реализовывать в отношении клиента право на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом, предусмотренное пунктом 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.Но "в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе" не тоже самое, что "Если банк за год получит два подобных сообщения из разных организаций".
Рбк опять отсебятину пишут :(
А если у человека есть долг по кредиту, и банк внезапно отказывает в обслуживании, то и от него может получить ответку?
Максим, даже не надейтесь. Взыщут по по полной. Для этих целей вам разрешат пополнять счёт, и обязательства никуда не денутся. Иные операции могут ограничить соответственно. В целом механизм не повлияет на добросовестных граждан. Только на мошенников и хитровые... Вы же не такой.
Банк Россия... вы не понимаете это другое.
Вспоминаем просто тот факт, у каких чинуш и куда получает свою зп царь. Не удивлюсь даже в том, что самом худшем сценарии останется только этот банк и цб ☠
Не может отличить банк России от банка "Россия". Зато в группе штаб навального в Москве.
Надо просто читать то, что написано, а не то что хочется видеть.
А еще я борщ умею готовить вкусный и много чего еще.
Ок. При чем тут банк "Россия"?
Почитайте документ в статье, а потом лишние вопросы должны у вас отпасть. Если вы умеет работать с информацией - вы сами себе ответите на вопрос выше...
Вырезка из документа:
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2 Перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к
Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля
кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», а после вступления в силу Указания Банка России от
20.10.2020 № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О
требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - код «1134».
3 Установлены Банком России на основании статьи 57 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О
Центральном банкеРоссийской Федерации (БанкеРоссии)» и размещены на официальном сайте БанкаРоссии
в сети «Интернет». С 01.05.2021 вид исполнительного документа, на основании которого произведено
списание денежных средств со счета клиента подлежит отражению в показателе 24 «Основание совершения
операции» таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и
информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ещё раз. Банк России = Центральный Банк.
Банк "Россия", где
куда получает свою зп царьЭто другая организация. Коммерческая. Или, по-вашему, коммерческие банки могут издавать подзаконные акты?
что самом худшем сценарии останется только этот банк и цбЦБ и цб?
На митинги ходить много ума не надо.