{"id":3972,"title":"\u0427\u0435\u043c \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0438 \u043d\u0430 \u0417\u0430\u043f\u0430\u0434\u0435","url":"\/redirect?component=advertising&id=3972&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/249917-sistema-vc&hash=a76ee0e6698cf60c014ad127741f028f0ab5b277dd6bf6b181bff5901186ba55","isPaidAndBannersEnabled":false}
Финансы
Таня Боброва

Банки попросили о праве отказывать в переводах по решению суда для борьбы с мошенничеством по исполнительным листам Статьи редакции

Сейчас отказ невозможен даже при подозрении в краже.

Банки предложили Минюсту свои способы борьбы с сомнительными операциями через исполнительные листы: они хотят получить право не выполнять требования клиентов о взыскании денег по таким документам в части случаев. Об этом пишет РБК со ссылкой на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР).

В НСФР изданию подтвердили отправку письма, в Минюсте пока не получили документ.

В начале 2021 года Минюст и ЦБ предложили зачислять средства по исполнительным документам только на счета в российских банках, даже если их получатель — нерезидент. Согласно письму, банки поддерживают эту идею, но хотят дополнить её.

Банки выделили два типа махинаций с исполнительными документами:

  • Взыскание фиктивно созданной задолженности, когда компании в сговоре обращаются в суд, чтобы получить законное основание для списания денег со счёта одной фирмы в пользу другой по исполнительному листу.
  • Подделка исполнительных документов для отмывания или обналичивания денег. Получивший исполнительный документ банк обязан списать деньги в пользу взыскателя, клиента об этом можно не предупреждать.

С 2019 года в России вступили в силу поправки, согласно которым в исполнительных листах кроме основных идентификаторов должника (Ф.И.О. и дата рождения) должны быть дополнительные данные, которые позволяют корректно установить его личность. Например, серия и номер паспорта, ИНН и СНИЛС, а для компаний — ИНН и ОГРН.

По данным банков, эта норма не всегда выполняется судебными приставами, поэтому они хотят получить право отказывать в переводах по исполнительным документам, если в них не содержится дополнительных реквизитов.

Они также считают, что в электронную базу Федеральной службы судебных приставов (АИС ФССП) должны попадать только листы с дополнительными реквизитами: «чтобы листы с неполными данными чисто технически нельзя было загрузить».

Кроме того, НСФР хочет получить право отказывать тем, кто предъявляет бумажные исполнительные листы, если их нет в электронной базе ФССП, а также организовать переводы по исполнительным листам от зарубежных судов только через систему ФССП.

В ВТБ, «Росбанке» и банке «Зенит» поддерживают инициативу НСФР, пишет РБК со ссылкой на компании, издание отправило запросы в крупные кредитные организации. В ЦБ заявили, что продолжают работу над поправками в законодательство вместе с другими ведомствами. С предложениями банкиров регулятор пока не ознакомился.

{ "author_name": "Таня Боброва", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 23, "likes": 11, "favorites": 8, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 211384, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Sat, 20 Feb 2021 11:13:38 +0300", "is_special": false }
0
23 комментария
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
16

А может создадим условия, при которых в экономике будет максимально низкий уровень мотивации совершать мошенничество? Не вариант?

Ответить
10

Да от такой простой схемы ни один мошенник не откажется. Подделай исполнительный лист да переводи деньги.

Ответить
5

Да конечно, нужно просто щелкнуть пальцами и мотивация сразу упадет. А пока... штош, пусть банки несут риски убытков.

Ответить
4

Каким образом то? От AML не только в России стонут. И схемы не только в России существуют. 

Ответить
1

Самый большой обьем мошенничества и кардинга - запад, в сша идеально наверное, или где там твой идеальный мир, где у всех все хорошо и нет преступлений, в швейцарии 0 убийств за 100 лет тоже ?))

Ответить
9

Банки публично поставили под вопрос компетентность решения судей? Мощно.

Ответить
–1

При том что совсем недавно, у банков тока порезали полномочия, ибо компетентность банков по выявлению такие операций, была под таким вопросом, что Федеральным законом, отобрали у них возможность блокировать счета клиентов на основании свих предположений. И после такого они смеют просить дать им власть, больше чем власть суда? Ахах, не уверен что у Президента то власть такая есть.

В общем выдать каждому банку по губозакатывательной машинке, в срочном порядке!

Ответить
–1

банков тока порезали полномочия

Можно ссылочку на закон? 

Ответить
–1

Совершенно согласен с вами, банки обнаглели! Надо ударить банки по рукам!

Ответить
0

Компания А подаёт на компанию Б иск в третейский суд на 100 млн. Компания Б задолженность подтверждает. Третейский суд выносит решение в пользу компании А, которая с этим решением идёт уже в обычный суд и получает исполнительный лист. Профит.

суд не вправе переоценивать обстоятельства, установленные третейским судом, либо пересматривать решение третейского суда по существу.

Ответить
0

А разве нельзя принять закон, по которому суд будет задавать вопрос, а собственно что здесь происходит?

Ответить
0

А зачем тогда нужны будут третейские суды? :) 

Ответить
0

Есть уже аж целый пленум ВС по этому поводу 

Ответить
4

А губо закатывательные машинки банки уже попросили им выдать?

Ответить
1

Да банкам это все дерьмо никогда не нужно было. Им охота что ли целые депатаменты анализа и отчетности в ЦБ держать? ФНС или кто еще попросили банки попросить (даже и не банки, а НСФР)

Ответить
2

Местами какая-то хрень, я извиняюсь. Просуживание фиктивного долга в целях обнала - понятно. Но подделывать лист с целью отмыва - это6 бред. Суть отмыва в формально законной операции, а это тупо хищение. 

Ответить
1

Как это не назови, какую бы цель не преследовали преступники, проблема есть, её надо как-то решать. 

Ответить
0

Спасибо, кэп. Отлично всё объяснили. 

Ответить
0

Если на компанию упадёт 100 млн. От компании б, то могут возникнуть вопросы (например, у банка). А если деньги пришли по исполнительному листу, то вроде как они "отмытые", так как деньги списывались по решению суда. 

Ответить
0

Вам совсем лень мой комент читать? Если деньги пришли по поддельному листу, то это ворованные деньги. Последнее, что надо отмывальщикам, это чтобы к их деньгам возникли дополнительные вопросы. Им важно, чтобы формально все было чисто и без подозрений. 

Ответить
0

Заблокировали счёт обнальной конторе, не дают вывести остаток. Они такими листами эти деньги выдергивают. 

Ответить
1

Хуя се, по факту даже судебное решение может быть неисполнено при наличии имущества

Ответить
0

Третейские судьи тоже хотят заработать

Ответить
Комментарии
null