Банки попросили о праве отказывать в переводах по решению суда для борьбы с мошенничеством по исполнительным листам Статьи редакции

Сейчас отказ невозможен даже при подозрении в краже.

Банки предложили Минюсту свои способы борьбы с сомнительными операциями через исполнительные листы: они хотят получить право не выполнять требования клиентов о взыскании денег по таким документам в части случаев. Об этом пишет РБК со ссылкой на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР).

В НСФР изданию подтвердили отправку письма, в Минюсте пока не получили документ.

В начале 2021 года Минюст и ЦБ предложили зачислять средства по исполнительным документам только на счета в российских банках, даже если их получатель — нерезидент. Согласно письму, банки поддерживают эту идею, но хотят дополнить её.

Банки выделили два типа махинаций с исполнительными документами:

  • Взыскание фиктивно созданной задолженности, когда компании в сговоре обращаются в суд, чтобы получить законное основание для списания денег со счёта одной фирмы в пользу другой по исполнительному листу.
  • Подделка исполнительных документов для отмывания или обналичивания денег. Получивший исполнительный документ банк обязан списать деньги в пользу взыскателя, клиента об этом можно не предупреждать.

С 2019 года в России вступили в силу поправки, согласно которым в исполнительных листах кроме основных идентификаторов должника (Ф.И.О. и дата рождения) должны быть дополнительные данные, которые позволяют корректно установить его личность. Например, серия и номер паспорта, ИНН и СНИЛС, а для компаний — ИНН и ОГРН.

По данным банков, эта норма не всегда выполняется судебными приставами, поэтому они хотят получить право отказывать в переводах по исполнительным документам, если в них не содержится дополнительных реквизитов.

Они также считают, что в электронную базу Федеральной службы судебных приставов (АИС ФССП) должны попадать только листы с дополнительными реквизитами: «чтобы листы с неполными данными чисто технически нельзя было загрузить».

Кроме того, НСФР хочет получить право отказывать тем, кто предъявляет бумажные исполнительные листы, если их нет в электронной базе ФССП, а также организовать переводы по исполнительным листам от зарубежных судов только через систему ФССП.

В ВТБ, «Росбанке» и банке «Зенит» поддерживают инициативу НСФР, пишет РБК со ссылкой на компании, издание отправило запросы в крупные кредитные организации. В ЦБ заявили, что продолжают работу над поправками в законодательство вместе с другими ведомствами. С предложениями банкиров регулятор пока не ознакомился.

0
23 комментария
Написать комментарий...
Константин Полухтин

А может создадим условия, при которых в экономике будет максимально низкий уровень мотивации совершать мошенничество? Не вариант?

Ответить
Развернуть ветку
Анатолий Смолдиков

Да от такой простой схемы ни один мошенник не откажется. Подделай исполнительный лист да переводи деньги.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Каким образом то? От AML не только в России стонут. И схемы не только в России существуют. 

Ответить
Развернуть ветку
Dragon Lord

Самый большой обьем мошенничества и кардинга - запад, в сша идеально наверное, или где там твой идеальный мир, где у всех все хорошо и нет преступлений, в швейцарии 0 убийств за 100 лет тоже ?))

Ответить
Развернуть ветку
Александр

Банки публично поставили под вопрос компетентность решения судей? Мощно.

Ответить
Развернуть ветку
Александр Клюшенок

При том что совсем недавно, у банков тока порезали полномочия, ибо компетентность банков по выявлению такие операций, была под таким вопросом, что Федеральным законом, отобрали у них возможность блокировать счета клиентов на основании свих предположений. И после такого они смеют просить дать им власть, больше чем власть суда? Ахах, не уверен что у Президента то власть такая есть.

В общем выдать каждому банку по губозакатывательной машинке, в срочном порядке!

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata
банков тока порезали полномочия

Можно ссылочку на закон? 

Ответить
Развернуть ветку
Василь Васильев

Совершенно согласен с вами, банки обнаглели! Надо ударить банки по рукам!

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

Компания А подаёт на компанию Б иск в третейский суд на 100 млн. Компания Б задолженность подтверждает. Третейский суд выносит решение в пользу компании А, которая с этим решением идёт уже в обычный суд и получает исполнительный лист. Профит.

суд не вправе переоценивать обстоятельства, установленные третейским судом, либо пересматривать решение третейского суда по существу.
Ответить
Развернуть ветку
Александр

А разве нельзя принять закон, по которому суд будет задавать вопрос, а собственно что здесь происходит?

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

А зачем тогда нужны будут третейские суды? :) 

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Есть уже аж целый пленум ВС по этому поводу 

Ответить
Развернуть ветку
Александр Клюшенок

А губо закатывательные машинки банки уже попросили им выдать?

Ответить
Развернуть ветку
Александр Привалов

Да банкам это все дерьмо никогда не нужно было. Им охота что ли целые депатаменты анализа и отчетности в ЦБ держать? ФНС или кто еще попросили банки попросить (даже и не банки, а НСФР)

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Местами какая-то хрень, я извиняюсь. Просуживание фиктивного долга в целях обнала - понятно. Но подделывать лист с целью отмыва - это6 бред. Суть отмыва в формально законной операции, а это тупо хищение. 

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

Как это не назови, какую бы цель не преследовали преступники, проблема есть, её надо как-то решать. 

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Спасибо, кэп. Отлично всё объяснили. 

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

Если на компанию упадёт 100 млн. От компании б, то могут возникнуть вопросы (например, у банка). А если деньги пришли по исполнительному листу, то вроде как они "отмытые", так как деньги списывались по решению суда. 

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Вам совсем лень мой комент читать? Если деньги пришли по поддельному листу, то это ворованные деньги. Последнее, что надо отмывальщикам, это чтобы к их деньгам возникли дополнительные вопросы. Им важно, чтобы формально все было чисто и без подозрений. 

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

Заблокировали счёт обнальной конторе, не дают вывести остаток. Они такими листами эти деньги выдергивают. 

Ответить
Развернуть ветку
MEGAtraXXXer666

Хуя се, по факту даже судебное решение может быть неисполнено при наличии имущества

Ответить
Развернуть ветку
BblCMOPK HACMOPKA

Третейские судьи тоже хотят заработать

Ответить
Развернуть ветку
20 комментариев
Раскрывать всегда