3 простых шага, чтобы пройти очередной крах фондового рынка
1. Иметь Кэш на случай распродажи на рынке
Самое лучше, что может произойти для инвестирования в долгосрок — это распродажа на рынке. Так появляется возможность купить интересные акции по хорошей цене. Если вы заходите на «всю котлету» (не дай Бог ещё и с Плечами), то в случае распродаж вы уже не можете купить интересные варианты.
Лучшая стратегия (исключительно мое мнение) регулярные покупки на небольшую сумму с откладыванием небольшого процента на тот самый будущий крах фондового рынка, когда он будет никто не знает. Но он определённо будет. Пример, во время Начала Коронакризисных распродаж Котировки Apple $AAPL падали на 30%. Но бизнес Apple только выиграл от Пандемии.
2. Диверсифицированный портфель
Диверсификация по Странам, по Секторам рынка и по Компаниям. По странам наиболее доступные неквалу рынки РФ / США / Китая. Купив компании из разных секторов рынка вы уменьшите риск. К примеру в Пандемию пострадали больше всего туроператоры и Нефтяники, а выиграли IT гиганты. В прошлый кризис пострадали Банки, а в кризис доткомов IT, кто больше всех пострадает в следующий кризис неизвестно, но взяв компании из разных секторов вы уменьшаете риск сильной просадки.
И в конце идёт уже диверсификация по конкретным компаниям. К примеру. Вы считаете, что будущие за облачными вычислениями и вот IBM $IBM самый топ (чисто теоретически) и Дивы 5% и Облаками занимается, что может пойти не так. Но для диверсификации к примеру можно лучше добавить вторую компанию у которой всё хорошо с облачным бизнесом к примеру акции Alibaba $BABA и по странам диверсифицируемся и по компаниям.
3. Дивидендные акции
Дивиденды компании платят из прибыли. В то время как цена на акции падает, у компаний с хорошо выстроенным бизнесом остаётся достаточно денег чтобы продолжать выплачивать дивиденды. Начать можно со списка Дивидендных Аристократов — это компании которые платят и увеличивают дивиденды более 25 лет подряд. Такие компании как AT&T $T или Chevron $CVX
Такие компании пережили не один кризис не снижая, а даже повышая дивиденды. Или можно сузить список акций и взять только Дивидендных Королей, компании которые платили и повышали дивидендные выплаты более 50 лет подряд. Такие компании как Coca-Cola $KO / Johnson & Johnson $JNJ / Procter & Gamble $PG
Или наоборот, для диверсификации расширить набор компаний, добавив несколько REIТов. Компаний сдающих в аренду недвижимость. По закону REIT Направляют на дивиденды не менее 90% прибыли. Есть много интересных компаний с большим потенциалом роста такие компании как American Tower $AMT и Crown Castle $CCI сдают в аренду вышки под оборудование телеком операторов. Выиграют от внедрения 5G
📌 Подводя Итог
Есть старый принцип «Buy The Dip» — выкупайте падение. В долгосрочной перспективе рынки растут всегда 📈. И после каждого обвала на рынке начинается ралли.
Я частный инвестор и автор телеграмм канала о вложении на фондовом рынке.
акции дохода - не панацей и не гарантия. Да, рисков меньше, но, если у компании сегодня дивиденды более 3% в USD - это не к добру.
И дивиденды - это выплаты сегодня, а что будет завтра ...
Согласен с вами, гарантий нет.
Но есть компании которые уже МНОГО кризисов прошли и дивы платят.
Дивидендные аристократы. Для неквалов доступно около 60 компаний таких.
Баффет такие компании любит не просто так. Колу вот держит, больше 30 лет. продавать не собирается.
я правда не фанат "див аристократов", это бизнесы 20 века, там я вижу риски, а развиваться им некуда. Мне лучше в акциях роста - там я вижу и плохое и хорошее.
к тому же, у меня брокер Альфа, с амер акций 30% удерживает на дивиденды. Но у меня есть в портфеле Clorox, McCormick, Waste mamagment. они платят дивы, но там меньше 2% годовых
Можно ещё через ETF FMUS в аристократов вкладываться
У меня из акций роста мало кто есть.
А так они тож хорошо растут, не Тесла конечно.
из тех, что у меня в портфеле
Caterpillar $CAT
Albemarle $ALB
отличную динамику показывают.
Акций без дивов пару штук в порфеле всего - это для меня рисковая часть портфеля )
налоги плачу 10%+3%
С REIT всегда 30% идёт
Consumer Staples ещё хорошо себя показывают. Впрочем Apple, Google и Amazon - чем не staples 21-го века?
Комментарий удален модератором