Большинству людей, которые задумываются об инвестициях, в первую очередь на ум приходит идея купить пару-тройку квартир и получать с этого пассивный доход. Идея хорошая, но не все так просто, как хотелось бы.
Не каждый может позволить себе вложить круглую сумму в одну квартиру, быть в поиске адекватных арендаторов и систематически вкладываться в поддержание в надлежащем состоянии своей недвижимости. Существует альтернатива физической недвижимости - это фонды недвижимости REIT. Я уже писал про них, можете ознакомиться по подробнее по ссылке
В таких фондах процессы, связанные с поиском недвижимости, арендаторов, контролем за состоянием, налоговых процессов и т.д., берет на себя управляющая компания. Инвестор в свою очередь может приобрести долю в таком фонде, просто купив акции выбранного REIT на бирже.
Плюсы таких фондов:
- Акции фонда стоят не дорого (с легкостью можно найти акции от 10 до 100$).
- Инвестиции в REIT более ликвидны чем физическая недвижимость ( вы можете продать их одним кликом, или же продать лишь определенную часть, если необходима сумма налички. С физической недвижимостью все гораздо сложнее).
- Управлением фондами занимаются профессиональные управляющие, которые вкладывают средства в лучшие объекты на рынке ( частным инвесторам в физ.недвижимость не по силу выполнить такой объём аналитической работы и правильно подобрать лучшие объекты).
- Инвестируя в REIT Вы инвестируете в недвижимость в США или любые другие развитые страны мира (самому такое провернуть будет очень трудоемко и затратно).
- REIT зачастую широко диверсифицированны, так как инвестируют в большое количество различной недвижимости (коммерческой, жилой, ипотечные обязательства и т.д.).
- Доходность фонда формируется из двух источников (также как и с физ. Недвижимости). Рост стоимости самих акций + дивиденды (фонд по закону обязан выплачивать 90% от дохода).
- Фонды является активом с отрицательной корреляцией по отношению к акциям. То есть они могут стабилизировать ваш портфель :briefcase: и снизить просадку во время кризиса. Также с ростом инфляции управляющие фондом пересматривают арендные ставки на процент инфляции.
Минусы REIT:
- Вы не владеете физической недвижимостью ( не можете ее потрогать, пожить в ней, оставить детям, внукам). Хотя передача ценных бумаг фонда по наследству возможна.
- Зависимость от управляющей компании. От профессионализма управляющих фондом, ну и конечно же рыночных условий зависит доход и соответственно дивиденды.
- Инвестиции в REIT подвержены рискам, также как и любые другие активы (экономическим и политическим, рыночным и прочим рискам).Около 30 фондов недвижимости на рынке США входят в состав индекса S&P 500. В целом во время формирования дивидендного портфеля :briefcase: , отводить определенный процент средств под инвестиции в REIT, является хорошей стратегией, которая поможет снизить рыночный риск и создать постоянный денежный поток.
Больше полезных материалов в моем канале 👉 Инвестиции на миллион
Предлагаю гражданам РФ ещё вспомнить о налоге в 30% с дивидендов таких компаний
Комментарий недоступен
Да, верно! С дивидендов по акциям REIT в любом случае удержат 30% налога,так как до 100% своей прибыли REIT выплачивают инвесторам в виде дивидендов еще до уплаты налога на прибыль. И если у Вас подписана форма W-8BEN,то в России налог доплачивать не нужно. Высокий налог с дивидендов однозначно можно отнести к минусам.
Комментарий недоступен
Эти фонды минимум 90% от прибыли распределяют между акционерами в виде дивидендов.
Почему?
На длительных временных промежутках бумаги REITs имеют низкую корреляцию с остальным фондовым рынком США. Когда происходят обвалы и коррекции на рынке, сектор недвижимости становится более привлекательным для инвесторов, и наборот. Но это не закономерность. Во время кризиса 2008 года бумаги фондов также пережили обвал.