«Коммерсантъ» рассказал о жалобах клиентов российских банков на блокировки счетов из-за роботов Статьи редакции
Клиенты российских банков начали жаловаться на массовые блокировки своих счетов после того, как банки автоматизировали систему отслеживания подозрительных операций. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Около 80% жалоб поступает от клиентов «Сбербанка», который является лидером на рынке платежей физлиц, рассказал изданию источник в Росфинмониторинге.
По словам собеседника газеты, клиенты жалуются на блокировки счетов, проводимые со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ). С такими проблемами они столкнулись при внесении или снятии крупных сумм, а также при денежных переводах.
Как пишет «Коммерсантъ», банки требуют от клиентов предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств, которые затем рассматривают в течение двух-пяти рабочих дней. При этом банк может отказать в разблокировке счёта с формулировкой «документы не объясняют экономического смысла операций».
Опрошенные «Коммерсантом» эксперты банковского рынка отметили, что автоматизация процесса позволяет снизить расходы на проверку транзакций, однако иногда под блокировку попадают добросовестные клиенты, чьи операции робот счёл подозрительными по формальным признакам.
В «Сбербанке» признали наличие проблемы. Зампред «Сбербанка» Белла Златкис рассказала изданию, что сейчас банки не могут отказаться от автоматизации процессов проверки транзакций. «Если перейдём на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — сказала она.
Златкис также отметила, что около 10% всех заблокированных операций и счетов разблокируется после предоставления документов и пояснений клиентов.
Закон 115-ФЗ обязывает банки проверять операции на сумму от 600 тысяч рублей, но кредитные организации вправе приостановить или заблокировать переводы и платежи на меньшую сумму и запросить документы о происхождении средств или цели сделки.
Чем дальше в лес, тем толще биткоин...
Биткойн в бумагу сразу не конвертнешь, а по пути могут "тормознуть" и спросить откуда дровишки - и вот как объяснить?) Особенно, если "безработный"))
ну тут смотря о каких суммах речь.
50-100 тыр за операцию - никаких проблем, сервисов вагон: отправят на карту, на эл. кошелек и пр.
Если от ляма и выше - пока еще сложно, да.
Так об этом и речь - "на карту, на кошелек" - такие переводы и блочат, а потом ходи и доказывай недоказуемое - биткойн в этом случае не решение. Только как связка крипта-крипта и последующий вывод, через каких нибудь киви и тиньковых, которым пока плевать откуда и куда.
У меня связной, в свое время, заморозил кучу переводов - москва-ю.корея, москва-н.зеландия, а пока я пытался доказать, что не верблюд, банк взял и сдох. Благо копейки.
хм, я немного в теме, работаем два года
ежемесячно проводим тысячи таких операций по выводу рублей на карты и эл.кошельки. все автоматизированно, суммы от 10 руб. до 50000 руб. за операцию.
ни одной жалобы от клиента на блокировку платежей от нас не было