Хотите инвестировать в золото?
Если вы как Остап Бендер собрались переходить границу с золотыми слитками в кармане или если верите в грядущий крах всей банковской системы, то инвестиции в физический металл верный выбор
Какие есть варианты и на что следует обратить внимание, прежде чем инвестировать в золото? Любой актив имеет свои плюсы и минусы, при любых инвестициях необходимо учитывать какую просадку (временный минус от ваших вложений) вы готовы выдержать.
Основные 3 способа вложения в золото:
- Покупка физического золота (монеты и слитки)
- Фонды на Золото (ETF)
- Акции золотодобывающих компаний
Покупка физического золота
Единственная причина (на мой взгляд), почему имеет смысл покупать физическое золото, это если вы верите в крах всей банковской системы. К примеру один из самых известных людей кто активно агитирует покупать физическое золото - это Роберт Кийосаки (и в скорый крах банковской системы он тоже верит, уже много лет)
Из Минусов: Быстро не продать при необходимости, надо где-то хранить, и еще платить налоги лишние (20% НДС при покупке слитков).
Редкие монеты могут расти в цене сильнее чем сам металл, но это уже другая история, не про инвестирование в золото
Фонды на Золото (ETF)
Расходы ниже, чем при покупке физического металла, легко быстро продать при необходимости и нет НДС в 20%. С другой стороны это обычный металл, основным покупателем которого являются Центральные банки разных стран, актив, который не генерирует прибыль или дивиденды, как акции. Хороший инструмент, если вы не готовы разбираться в акциях отдельных компаний, но хотите захеджировать риски
Но если бы вы просто покупали фонды на золото, то в промежутке между концом 2011 и началом 2013 года, то вам бы потребовалось примерно 8 лет, чтоб выйти в плюс (я сейчас про стоимость в долларах, в рублях плюс был бы раньше)
Варианты инвестирования в Золотые Фонды:
1) FinEx $FXGD
2) Тинькофф $TGLD
3) ВТБ $VTBG
Акции золотодобывающих компаний
На мой взгляд, это самый интересный вариант инвестирования со ставкой на рост золота. Если растёт золото, то доходность акций золотодобытчиков растёт быстрее. Связанно это с тем, что затраты на добычу постоянны (относительно) и при росте стоимости золота, маржа у компании увеличивается в процентах существенно быстрее, чем стоимость самого металла
Как правило, компании платят дивиденды, что так же увеличивает потенциальную доходность. Инвестирование в акции подходят как долгосрочным инвесторам, так и для инвестирования на кроткосрок. Но не забывайте курс зависит не только от цены на золото. Аварии на рудниках, Уголовное преследование Директоров и крупных акционеров, неэффективный менеджмент всё это риски связанные с инвестирование в отдельные акции, подстраховаться можно покупкой сразу нескольких компаний
Варианты инвестирования в акции золотодобытчиков:
1) Полюс Золото $PLZL див доходность 3,48%
2) Polymetal $POLY див доходность 6,48%
3) Селигдар $SELG див доходность 9,15%
4) Петропавловск $POGR нет дивов
Подводя итог
Лучшим способом будет покупка Фондов на Золото (ETF) или акций золотодобывающих компаний. Бонус по акциям компаний возможность получения дивидендов. Сейчас золото снова не в моде, а значит сейчас интересное время присмотреться к этому активу
Я частный инвестор, автор телеграмм канала и подкаста «Заработаем» о вложении на фондовом рынке.
Результаты можно посмотреть в моём публичном Портфеле
Основная задача создать стабильный пассивный дивидендный доход. Инвестирую в долгосрок по паре сделок в месяц
Чтобы не платить НДС обеспеченные россияне предпочитают покупать монеты, у которых помимо биржевой стоимости есть ещё нумизматическая (отдельные виды монет становятся дороже) либо покупают и хранят слитки за рубежом где инвестиционные слитки не облагаются НДС. Лучше использовать гибридный вариант, когда ты можешь хранить золото на инвестиционном счете, а при желании обменять на физическое золото. Такую опцию например предлагает литовская платежная система Paysera.