Почему открытие счета в иностранном банке для юридического лица важно?

Создавая бизнес с нуля, первое о чем важно подумать - как открыть счет в иностранном банке для юридического лица. Отечественные предприниматели часто допускают одну и ту же ошибку, вначале регистрируют бизнес, а потом решают вопрос с подбором зарубежного банка. В некоторых ситуациях удается найти нужный банк, в крайних - приходится перестраивать корпоративную структуру под конкретные банковские решения.

Грамотный выбор нужного банковского учреждения - половина успеха! Чтобы его достичь, рекомендуем учесть несколько нюансов:

• убедитесь, что банк работает с теми юрисдикциями, которые необходимы для бизнеса
• количество иностранных валют и перечень банковских услуг, абсолютно удовлетворяют потребность компании
• убедитесь, что тарифная политика, доступна и вписывается в бюджет
• наличие доступа к инвестиционным, брокерским услугам
• отсутствие запрета на сотрудничество с определенным видом деятельности

Юридические лица без ограничений могут открывать иностранные банковские счета. Главное с момента открытия бизнес-счета в течение 30 календарных дней уведомить налоговый орган о наличии такого финансового инструмента.

Также, предоставить отчет о движении денежных средств по счету не позднее 30 числа 1 раз в квартал. А также соблюдать валютные требования, относительно проведения транзакций по расчетному счету компании за границей.

Перечень обязательных документов для открытия зарубежного счета варьируется от банка к банку. Однако, чаще всего банковские учреждения, сотрудничающие с компаниями нерезидентами, требуют:

• уставные документы
• свидетельство о государственной регистрации
• реестр учредителей, директоров
• приказ, протокол о назначении на директора
• лицензии, сертификаты, специальные разрешения (по необходимости)
• финансовую, бухгалтерскую отчетность
• документы, подтверждающие легальность происхождения капиталов
• банковские выписки
• рекомендательные письма
• сертификат о хорошем состоянии
• заявление на открытие счета, анкету-опросник
• карту с образцами подписей
• документы, идентифицирующие личность конечных бенефициарных владельцев, директора, распорядителя по счету
• корпоративную структуру

На комплекте документов потребуется проставить апостиль. Есть ряд учреждений, требующих нотариального заверения, перевода на английский язык. Дополнительно, банк вправе запросить ряд других документов по юридическому лицу.

Поскольку комплаенс требования ужесточились, банкам важно знать, что потенциальный клиент, его доходы, деятельность и партнерская сеть - чисты. Простыми словами, компания не финансирует террористические организации и не уклоняется от уплаты налогов. Чтобы это исключить, компании нерезиденту дополнительно потребуется предоставить:

• полную информацию о лицах, связанных с компанией
• описать деятельность и бизнес цели
• перечень партнеров, контрагентов с детальным описанием стран, иностранных валют, периодичность входящих / исходящих платежей, их объемы

Время рассмотрения заявки на открытие корпоративного счета зависит от выбранного банковского учреждения, полноты комплекта документов и корректности его заполнения.

В среднем весь процесс может занимать от 1 до 8 месяцев. Поэтому для быстрых решений, рекомендуем бизнесу открывать счета в европейских платежных системах либо цифровых банках.

• надежность
• высокий уровень конфиденциальности
• возможность открыть счет удаленно
• низкие процентные ставки по кредитам
• наличие удобного интернет-банкинга
• высокая безопасность по законам ЕС
• страхование депозитных вкладов
• доступ к зоне платежей SEPA
• персональный IBAN

• стабильность банковской системы
• выгодное географическое расположение
• международный авторитет

• широкий спектр услуг
• доступ к операциям с криптовалютой
• функциональный онлайн-банкинг
• разнообразие иностранных валют
• программы для размещения свободных корпоративных средств

• распределение активов
• доступ к инвестиционным площадкам
• получение налоговых льгот при определенных условиях
• заключение международных сделок
• организация мерчант-счетов для онлайн-платежей
• организация электронной торговли
• расширение международного бизнеса
• планирование благосостояния
• увеличение каналов для трансграничных платежей

Открытие банковского счета на компанию нерезидент зависит от паспорта, используемого физическим лицом / компанией, используемой им валюты, налогового резидентства, места, где физическое лицо / компания хранит активы и инвестиции, установленных целей и задач и других различных факторов.

• Разработайте стратегию международного банкинга и определите цели бизнеса.
• Выполните поиск надежного банка, зарубежной платежной системы или необанка.
• Убедитесь, что банк вписывается в стратегию компании и абсолютно отвечает бизнес целям.
• Откройте иностранный банковский счет онлайн или лично.
• Начните вносить деньги на зарубежный счет и соблюдайте все требования по режиму работы счета, а также требования по обязательной отчетности.

Выбирайте банковские услуги, основываясь на потребностях компании, простоте и функциональности онлайн-банкинга, а также на том, насколько прочна репутация банка.